16．金融機構的以下行為沒有違反反洗錢規(guī)定的是（　?。?。
A．擅自進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施
B．泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私
C．其他不依法履行職責的行為
D．按照規(guī)定建立反洗錢內部控制制度
17．關于中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權，下列說法錯誤的是（　?。?。
A．國務院銀行業(yè)監(jiān)督機構應當自收到建議之日起20日內予以回復
B．中國人民銀行根據執(zhí)行貨幣政策的需要可以建議國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構進行檢查監(jiān)督
C．中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權是提有效率的制度性安排
D．對金融機構執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為進行監(jiān)管必須使用直接檢查監(jiān)督權
18．我國的銀行業(yè)金融機構，是指在中華人民共和國境內設立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合
作社等吸收公眾存款的金融機構以及（　?。?。
A．基金公司
B．互助儲蓄銀行
C．政策性銀行
D．契約型存款機構
19．監(jiān)管談話是指監(jiān)管人員為了解銀行業(yè)金融機構的經營狀況、風險狀況和發(fā)展趨勢而與其（　　）進行的談話。
A．股東
B．董事、高級管理人員
C．員工
D．監(jiān)事
20．金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息（　?。?。
A．立即銷毀
B．移交國務院有關部門指定的機構
C．保存三年后銷毀
D．退還給客戶
21．下列（　?。┓绞讲粚儆阢y行業(yè)金融機構的重組方式。
A．增資發(fā)行
B．購買與承接
C．合并
D．兼并收購
22．中國銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構進行現場檢查時，調查人員不得（　?。?。
A．多于5人
B．少于5人
C．多于4人
D．少于2人
23．在商業(yè)銀行（　?。r，中國銀監(jiān)會可以對商業(yè)銀行實施接管。
A．嚴重違法經營
B．嚴重危害金融秩序
C．已經或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人利益
D．損害社會公眾利益
24．暫扣或者吊銷執(zhí)照屬于（　?。?。
A．刑事制裁
B．行政處分
C．行政處罰
D．追究民事責任
25．給予國家公務人員和國家行政機關任命的其他人員行政處分，依法分別由任免機關或（　　）決定。
A．銀行業(yè)監(jiān)督管理機構
B．中國人民銀行
C．人民法院
D．行政監(jiān)察機關
26．銀行業(yè)金融機構有符合《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的違法情形的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處20萬元以上50萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者（　?。粯嫵煞缸锏?，依法追究刑事責任。
A．予以取締
B．對其進行接管
C．對其強制重組
D．吊銷其經營許可證
27．銀行業(yè)監(jiān)督管理機構從事監(jiān)督管理工作的人員依法受賄、泄露國家秘密或者所知悉的商業(yè)秘密，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，依法給予（　　）。
A．吊銷執(zhí)照
B．紀律處分
C．行政處罰
D．行政處分
28．金融機構通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由（　?。┪绰男锌蛻羯矸葑R別義務的責任。
A．第三方承擔
B．客戶承擔
C．該金融機構承擔
D．該金融機構和第三方共同承擔
29．對不能排除洗錢嫌疑，同時資金可能轉往境外的，經中國人民銀行負責人批準，可以采取臨時凍結措施，臨時凍結的時間不得超過（　　）小時。
A．72
B．60
C．48
D．12
30．國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當對銀行業(yè)金融機構實行（　　）監(jiān)督管理。
A．并表
B．直接
C．垂直
D．全面