101、 納入股權(quán)風(fēng)險(xiǎn)暴露的金融工具應(yīng)同時(shí)滿足（　?。?
A．持有該項(xiàng)金融工具獲取收益的主要來(lái)源是未來(lái)資本利得
B．按照組合方式進(jìn)行管理
C．該項(xiàng)金融工具不可贖回，不屬于發(fā)行方的債務(wù)
D．債務(wù)人是一個(gè)或幾個(gè)自然人
E．對(duì)發(fā)行方資產(chǎn)或收入具有剩余索取權(quán)


102、 商業(yè)銀行貸款定價(jià)應(yīng)當(dāng)考慮的主要因素包括（　?。?。
A．借款人在銀行持有的補(bǔ)償余額
B．貸款發(fā)放的相關(guān)費(fèi)用
C．貸款的到期期限
D．借款人的信用風(fēng)險(xiǎn)水平
E．銀行的資金成本


103、 衡量商業(yè)銀行流動(dòng)性的指標(biāo)中，貸款總額與核心存款比率這一指標(biāo)可以通過哪兩個(gè)指標(biāo)換算得到?（　?。?
A．現(xiàn)金頭寸指標(biāo)
B．核心存款比例
C．貸款總額與總資產(chǎn)比率
D．流動(dòng)資產(chǎn)與總資產(chǎn)比率
E．大額負(fù)債依賴度


104、 以下說法中，正確的有（　?。?。
A．違約概率即通常所稱的違約損失的概率
B．違約概率和違約頻率不是同一個(gè)概念
C．違約概率和違約頻率通常情況下是不相等的
D．違約頻率是分析模型作出的事前預(yù)測(cè)．
E．違約頻率可作為內(nèi)部評(píng)級(jí)的直接依據(jù)


105、 下列屬于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的有（　?。?。
A．不同信用等級(jí)的貸款人實(shí)行差別定價(jià)
B．備用信用證
C．商業(yè)銀行參加存款保險(xiǎn)
D．信用擔(dān)保
E．利用遠(yuǎn)期利率協(xié)議規(guī)避未來(lái)利率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)


106、 在代理業(yè)務(wù)中，可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的行為包括（　　）。
A．業(yè)務(wù)人員貪污或截留手續(xù)費(fèi)
B．不當(dāng)利用重要內(nèi)幕信息建議他人買賣證券
C．挪用客戶資金
D．內(nèi)部人員盜竊客戶資料謀取私利
E．推銷理財(cái)產(chǎn)品時(shí)只單方面宣傳產(chǎn)品收益，不對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行提示


107、 下列哪些是影響商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的外部指標(biāo)／信號(hào)?（　?。?
A．資產(chǎn)質(zhì)量下降
B．外部評(píng)級(jí)下降
C．融資成本上升
D．所發(fā)行的股票價(jià)格下跌
E．市場(chǎng)上出現(xiàn)關(guān)于該商業(yè)銀行的負(fù)面消息


108、 形成操作風(fēng)險(xiǎn)的因素主要有4個(gè)：人員因素、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷和外部事件。下列引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的因素中，屬于人員因素的有（　　）。
A．內(nèi)部欺詐
B．失職違規(guī)
C．核心雇員流失
D．財(cái)務(wù)／會(huì)計(jì)錯(cuò)誤
E．違反用工法

109、 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)評(píng)估原國(guó)有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行的資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo)包括以下哪幾項(xiàng)?（　?。?br>A．不良資產(chǎn)，貸款率
B．預(yù)期損失率
C．貸款風(fēng)險(xiǎn)遷徙
D．不良貸款撥備覆蓋率
E．貸款損失準(zhǔn)備充足率


110、 下列銀行活動(dòng)中，存在匯率風(fēng)險(xiǎn)的有（　?。?br>A．為客戶提供外匯即期交易
B．為客戶提供外匯遠(yuǎn)期交易
C．為客戶提供外匯期貨交易
D．進(jìn)行自營(yíng)外匯交易
E．吸收外幣存款