56、企業(yè)某年的稅前凈利潤(rùn)為6000元人民幣，利息費(fèi)用為3000萬(wàn)元人民幣，則其利息保障倍數(shù)為（ ?。?。
A．2
B．1
C．3
D．4
57、下列不屬于信用衍生產(chǎn)品的特點(diǎn)的是（ ?。?。
A．替代性
B．交易性
C．靈活性
D．債務(wù)的易變性
58、商業(yè)銀行對(duì)（ ?。┳兓拿舾谐潭戎苯佑绊戀Y產(chǎn)負(fù)債的期限結(jié)構(gòu)。
A．利率
B．物價(jià)指數(shù)
C．宏觀經(jīng)濟(jì)政策
D．突發(fā)性因素
59、利率互換的主要作用是（ ?。?br>A．轉(zhuǎn)移利率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)
B．降低生產(chǎn)成本
C．增加工作量
D．規(guī)避市場(chǎng)價(jià)格下跌
60、某銀行2008年初次級(jí)類貸款余額為1000億元，其中在2008年末轉(zhuǎn)為可疑類、損失類的貸款金額之和為600億元，期間次級(jí)類貸款因回收減少了400億元，則次級(jí)類貸款遷徙率為（ ）。
A．25．0%
B．50．0%
C．75．0%
D．100．0%
61、連續(xù)兩次投擲一枚硬幣的基本事件共有（ ?。┘?。
A．88
B．7
C．6
D．4
62、某項(xiàng)投資收益率為20%的概率是0．8，收益率為10%的概率是0．1，本金完全不能收回的概率是0．1，則該項(xiàng)投資的預(yù)期收益為（ ）。
A．1U%
B．15%
C．17%
D．7%
63、（ ?。┚褪菍?duì)風(fēng)險(xiǎn)誘因、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)和損失事件進(jìn)行歷史統(tǒng)計(jì)，形成相互關(guān)聯(lián)的多元分布。隨著相關(guān)因素發(fā)生變化，模型能預(yù)測(cè)出潛在損失及原因，并對(duì)未來(lái)環(huán)境進(jìn)行分析。
A．隨機(jī)模型
B．計(jì)量模型
C．資本模型
D．因果分析模型
64、下列關(guān)于市值重估的說(shuō)法，不正確的是（ ?。?。
A．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)交易賬戶頭寸按市值每日至少重估一次價(jià)值
B．商業(yè)銀行應(yīng)盡可能地按照模型確定的價(jià)值計(jì)值
C．按模型計(jì)值是指以某一個(gè)市場(chǎng)變量作為計(jì)值基礎(chǔ)，推算出或計(jì)算出交易頭寸的價(jià)值
D．商業(yè)銀行進(jìn)行市值重估時(shí)可以采用盯市和盯模的方法
65、（ ?。┦侵干虡I(yè)銀行針對(duì)政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、科技等外部環(huán)境和內(nèi)部可利用資源，系統(tǒng)識(shí)別和評(píng)估商業(yè)銀行既定的戰(zhàn)略目標(biāo)、發(fā)展規(guī)劃和實(shí)施方案中潛在的風(fēng)險(xiǎn)，并采取科學(xué)的決策方法和風(fēng)險(xiǎn)管理措施來(lái)避免或降低可能的風(fēng)險(xiǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)管理方法。
A．法律風(fēng)險(xiǎn)管理
B．戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理
C．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理
D．國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)管理
