三、判斷題(共15題，每題l分)
請(qǐng)判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)，正確的用√表示，錯(cuò)誤的用×表示。
1．哈瑞•馬柯維茨提出的證券組合理論是現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)分散化思想的重要基石，揭示了在一定條件下資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的定量關(guān)系。 ( )
2．在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的投資者利益保護(hù)基本框架下，資本金是承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和吸收損失的第二資金來(lái)源。 ( )
3．風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量/量化是全面風(fēng)險(xiǎn)管理、資本監(jiān)管和經(jīng)濟(jì)資本配置得以有效實(shí)施的基礎(chǔ)。 ( )
4．有效的風(fēng)險(xiǎn)管理是指在一定的時(shí)問(wèn)將正確的信息傳遞給正確的人。 ( )
5．經(jīng)濟(jì)資本就是賬面資本。 ( )
6．風(fēng)險(xiǎn)就是危險(xiǎn)。 ( )
7．經(jīng)濟(jì)資本對(duì)應(yīng)于損失資本。 ( )
8．申請(qǐng)授信的單一法人客戶應(yīng)向商業(yè)銀行提交的基本信息包括近三年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表等；成立不足三年的客戶，提交自成立以來(lái)各年度的報(bào)表。 ( )
9．實(shí)踐表明，單一法人客戶的各項(xiàng)周轉(zhuǎn)率越高，盈利能力和償債能力必然就越好。 ( )
10．一般說(shuō)來(lái)，國(guó)家機(jī)關(guān)和學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等事業(yè)單位，因?yàn)樗鼈円话阌休^好的信用，因此，對(duì)于銀行來(lái)說(shuō)，是最優(yōu)質(zhì)的客戶貸款的保證人。 ( )
11．信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量經(jīng)歷了從專家判斷法、信用評(píng)分模型到內(nèi)部評(píng)級(jí)體系分析三個(gè)主要發(fā)展階段。 ( )
12．分析企業(yè)融資活動(dòng)的現(xiàn)金流時(shí)，主要是關(guān)注企業(yè)債務(wù)與所有者權(quán)益的增加或者減少以
及股息分配等內(nèi)容。 ( )
13．訂立抵押合同時(shí)，抵押權(quán)人和抵押人在合同中不得約定在債務(wù)履行期屆滿抵押權(quán)人未受清償時(shí)，抵押物的所有權(quán)轉(zhuǎn)移為債權(quán)人所有。 ( )
14．根據(jù)新巴塞爾協(xié)議的定義，操作風(fēng)險(xiǎn)按風(fēng)險(xiǎn)類型可以分為四種：內(nèi)部操作流程、人為因素、系統(tǒng)因素和外部事件。 ( )
15．商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)即是金融欺詐和金融犯罪。 ( )

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