相關(guān)建議：2010年銀行從業(yè)資格考試風(fēng)險(xiǎn)管理課后測試題及答案匯總
單選題
1 依據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)頒布的《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》(試行)，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)分為哪三個(gè)主要類別? ( )
A、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)降低
B、風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)遷徙、風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)
C、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)
D、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)遷徙、風(fēng)險(xiǎn)控制
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
2根據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)頒布的《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管信息系統(tǒng)中“非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表指標(biāo)體系”中的有關(guān)內(nèi)容，我國共設(shè)定了( )個(gè)流動(dòng)性監(jiān)管指標(biāo)。
A、5
B、 6
C、 7
D、 8
標(biāo)準(zhǔn)答案：C
3在計(jì)算資本充足率時(shí)，對(duì)質(zhì)押的處理非常嚴(yán)格，僅包括一些高質(zhì)量的金融工具。認(rèn)可的質(zhì)押品大體分為兩類：一類是現(xiàn)金類資產(chǎn);另一類是高質(zhì)量的金融工具，下列屬于第二類質(zhì)押品的是 ( )
A、評(píng)級(jí)為AA-以上國家或地區(qū)政府發(fā)行的債券
B、銀行存單
C、我國省及省以下政府投資公用企業(yè)發(fā)行的債券
D、黃金
標(biāo)準(zhǔn)答案：A
4監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行的評(píng)級(jí)，既不同于銀行自身的評(píng)價(jià)，也不同于社會(huì)中介機(jī)構(gòu)對(duì)銀行的評(píng)級(jí)。它是以( )為目的，系統(tǒng)地分析、識(shí)別銀行存在的風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)對(duì)銀行持續(xù)監(jiān)管和分類監(jiān)管，促進(jìn)銀行穩(wěn)健發(fā)展。
A、約束銀行盲目擴(kuò)張
B、 防范風(fēng)險(xiǎn)
C、控制銀行謀取壟斷利潤
D、保證銀行執(zhí)行政府政策
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
5依據(jù)《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指導(dǎo)原則》(銀發(fā)[2001]416號(hào))，可疑類貸款定義為( )
A、盡管借款人目前有能力償還貸款本息，但存在一些可能對(duì)償還產(chǎn)生不利影響的因素
B、借款人無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也肯定要造成較大損失
C、可疑類貸款定義為借款入的還款能力出現(xiàn)明顯問題，完全依靠其正常營業(yè)收入無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也可能會(huì)造成一定損失
D、在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然無法收回，或只能收回極少部分
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
6銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)中的風(fēng)險(xiǎn)遷徙類指標(biāo)用來衡量商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)變化的程度，表示為資產(chǎn)質(zhì)量從前期到本期變化的比率，屬于動(dòng)態(tài)指標(biāo);下列指標(biāo)中屬于這一類的是( )
A、盈利能力
B、正常貸款遷徙率
C、準(zhǔn)備金充足程度
D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
7CAMELS評(píng)級(jí)體系需對(duì)流動(dòng)性進(jìn)行評(píng)級(jí)，下列哪一項(xiàng)屬于流動(dòng)性評(píng)級(jí)時(shí)應(yīng)考慮的因素?( )
A、金來源資的構(gòu)成、變化趨勢和穩(wěn)定性
B、源自非交易性頭寸利率風(fēng)險(xiǎn)敞口的性質(zhì)和復(fù)雜程度
C、留存利潤以補(bǔ)充資本的能力
D、銀行盈利的質(zhì)量，以及銀行盈利對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展的影響
標(biāo)準(zhǔn)答案：A
8監(jiān)管目標(biāo)是監(jiān)管行為取得的最終效果或達(dá)到的最終狀態(tài)。各國市場環(huán)境、監(jiān)管體制、行業(yè)運(yùn)行機(jī)制存在差異，對(duì)監(jiān)管目標(biāo)的表述也不盡相同。但盡管存在差異，歸納起來，銀行監(jiān)管基本目標(biāo)可概括為(
A、保證銀行利潤，使所有的銀行都盈利
B、保護(hù)存款人利益，維護(hù)金融體系的安全和穩(wěn)定
C、維護(hù)央行權(quán)威，保證貨幣政策執(zhí)行
D、提高銀行業(yè)的競爭力
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
9《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》規(guī)定商業(yè)銀行披露信息應(yīng)達(dá)到( )
A、真實(shí)、有效、完整、及時(shí)
B、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、可比
C、真實(shí)、有效、及時(shí)、可比
D、真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)、可比
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
10綜合評(píng)級(jí)是在匯總五大要素評(píng)級(jí)結(jié)果的基礎(chǔ)上得出的。從要素評(píng)級(jí)得出綜合評(píng)級(jí)的過程，需要監(jiān)管人員根據(jù)各要素的重要性、運(yùn)用自己的判斷來確定合理的評(píng)級(jí)結(jié)果。如果評(píng)級(jí)結(jié)果是2級(jí)，意味著：( )
A、該類銀行對(duì)外來經(jīng)濟(jì)和金融的動(dòng)蕩有較強(qiáng)的抵御能力，有能力應(yīng)付環(huán)境的無常變化
B、銀行基本上穩(wěn)健，具有良好的抵御經(jīng)營環(huán)境起伏變化的能力，但是存在的弱點(diǎn)繼續(xù)發(fā)展可能產(chǎn)生較大問題
C、 該級(jí)別的銀行明顯存在較嚴(yán)重弱點(diǎn)，位于或低于平均水平;銀行勉強(qiáng)能抵御業(yè)務(wù)經(jīng)營環(huán)境的逆轉(zhuǎn)，但如果不能糾正弱點(diǎn)，很容易導(dǎo)致經(jīng)營狀況惡化
D、銀行存在資本水平不足或其他一些不令人滿意的表現(xiàn);銀行可能存在較多、較嚴(yán)重的問題或一些不穩(wěn)健做法，而且未得到滿意的處理或解決
標(biāo)準(zhǔn)答案：B
