31、經(jīng)濟(jì)資本是：（　?。?br>A．抵御商業(yè)銀行的非預(yù)期損失所使用的資本
B．抵御商業(yè)銀行的預(yù)期損失所使用的資本
C．低于商業(yè)銀行的預(yù)期損失和非預(yù)期損失所使用的資本
D．以上都不對(duì)

32、將復(fù)雜的因素分解成多個(gè)相對(duì)簡(jiǎn)單的風(fēng)險(xiǎn)因素，從中識(shí)別可能造成嚴(yán)重?fù)p失的因素，這樣的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法是：（　）。
A．情景分析方法
B．失誤樹(shù)分析方法
C．分解分析方法
D．情景分析法

33、商業(yè)銀行有效防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的前提是（?。?。
A．建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)
B．建立完善內(nèi)部控制體制
C．加強(qiáng)外部監(jiān)管體制建設(shè)
D．以上都不是

34、在基本指標(biāo)法中，巴塞爾委員會(huì)關(guān)于總收入的定義是：（　）
A．凈利息收入
B．凈利息收入加上非利息收入
C．凈利息收入加上銀行賬戶(hù)上出售證券實(shí)現(xiàn)的盈利
D．凈利息收入加上銀行賬戶(hù)上出售證券實(shí)現(xiàn)的盈利，再加上保險(xiǎn)收入

35、投資組合理論是由誰(shuí)創(chuàng)立的？（?。?。
A．馬柯維茨
B．法瑪
C．薩繆爾森
D．弗里德曼

36、以下關(guān)于期權(quán)的論述錯(cuò)誤的是（?。?br>A．期權(quán)價(jià)值由時(shí)間價(jià)值和內(nèi)在價(jià)值組成
B．在到期前，當(dāng)期權(quán)內(nèi)在價(jià)值為零時(shí)，仍然存在時(shí)間價(jià)值
C．對(duì)于一個(gè)買(mǎi)方期權(quán)而言，標(biāo)的資產(chǎn)的即期市場(chǎng)價(jià)格低于執(zhí)行價(jià)格時(shí)，該期權(quán)的內(nèi)在價(jià)值為零
D．對(duì)于一個(gè)買(mǎi)方期權(quán)而言，標(biāo)的資產(chǎn)的即期市場(chǎng)價(jià)格低于執(zhí)行價(jià)格時(shí)，該期權(quán)的總價(jià)值為零

37、商業(yè)銀行的產(chǎn)品出現(xiàn)缺陷，可能會(huì)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)是：（?。?br>A．信用風(fēng)險(xiǎn)
B．操作風(fēng)險(xiǎn)
C．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
D．BC

38、如果離散的年復(fù)利率是10%， 那么經(jīng)過(guò)五年連續(xù)投資，100元錢(qián)最終獲得的總收益為：（?。?。
A．150
B．161
C．173
D．190

39、商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)資本配置的作用主要體現(xiàn)在（　　）兩個(gè)方面。
A．資本金管理和負(fù)債管理
B．資產(chǎn)管理和負(fù)債管理
C．流動(dòng)性管理和績(jī)效考核
D．風(fēng)險(xiǎn)管理和績(jī)效考核

40、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法中常用的情景分析法是指（?。?。
A．將可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)逐一列出，并根據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類(lèi)
B．通過(guò)圖解來(lái)識(shí)別和分析風(fēng)險(xiǎn)損失發(fā)生前存在的各種不恰當(dāng)行為，由此判斷和總結(jié)哪些失誤最可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)損失
C．通過(guò)有關(guān)數(shù)據(jù)、曲線(xiàn)、圖表等模擬商業(yè)銀行未來(lái)發(fā)展的可能狀態(tài)，識(shí)別潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素、預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)的范圍及結(jié)果，并選擇最佳的風(fēng)險(xiǎn)管理方案
D．風(fēng)險(xiǎn)管理人員通過(guò)實(shí)際調(diào)查研究以及對(duì)商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、財(cái)產(chǎn)目錄等財(cái)務(wù)資料進(jìn)行分析從而發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)