三、判斷題

1．我國(guó)的證券經(jīng)紀(jì)人可以是自然人，也可以是具有法人身份的證券公司。()

2．《商業(yè)銀行法》規(guī)定，辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自由、取款自愿、存款有息、為存款人保密的原則。()

3．成長(zhǎng)型基金比較適合于退休的、以獲得穩(wěn)定現(xiàn)金流為目的的穩(wěn)健投資者。()

4．一般來(lái)說(shuō)，商業(yè)銀行推出的人民幣理財(cái)計(jì)劃等結(jié)構(gòu)性金融衍生品的流動(dòng)性都比較好。()

5．個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)是滿足個(gè)人和家庭的效用最大化，即以較小成本獲得盡可能大的安全保障。()

6．一般而言，可轉(zhuǎn)換公司債券利率低于普通公司債券利率，企業(yè)發(fā)行可轉(zhuǎn)債券有助于降低其籌資成本。()

7．投資規(guī)劃的重要內(nèi)容之一是對(duì)投資產(chǎn)品的收益和風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)的分析。()

8．依據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可以分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金。()

9．技術(shù)環(huán)境是影響銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的宏觀因素之一。() 來(lái)源233網(wǎng)校

10．期貨交易所向會(huì)員收取的保證金，可以用于會(huì)員的交易結(jié)算和期貨公司的經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)。()

11．當(dāng)前市場(chǎng)上較為常見(jiàn)的理財(cái)產(chǎn)品按投資對(duì)象主要分為以下幾類(lèi)：貨幣型理財(cái)產(chǎn)品、債券類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品、股票類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品、信貸資產(chǎn)類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品、組合投資類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品、結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品、另類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品和其他理財(cái)產(chǎn)品。()

12．對(duì)于投資金額較大的客戶，評(píng)估報(bào)告除應(yīng)經(jīng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人審核批準(zhǔn)外，還應(yīng)經(jīng)其他相關(guān)部門(mén)或者商業(yè)銀行主管理財(cái)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人審核。()

13．證券公司因包銷(xiāo)購(gòu)入售后剩余股票而持有5％以上股份的，賣(mài)出該股票時(shí)不受6個(gè)月時(shí)間限制。()

14．商業(yè)銀行對(duì)理財(cái)客戶進(jìn)行的產(chǎn)品適合度評(píng)估應(yīng)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)面進(jìn)行，不得通過(guò)網(wǎng)絡(luò)或電話等手段對(duì)客戶產(chǎn)品適合度評(píng)估。()

15．商業(yè)銀行不得從事證券和信托業(yè)務(wù)。()