1以下債券中風險最高的是(　)。

A. 國債

B. 地方政府債券

C. 公司債

D. 垃圾債券

[正確答案]D

2假定某人將1萬元用于投資某項目。該項目的預期收益率為12%，若每季度末收到現(xiàn)金回報一次，投資期限為2年。則預期投資期滿后一次性支付該投資者本利和為(　)元。

A. 14 400

B. 12 668

C. 11 255

D. 14 241

[正確答案]B

試題解析: FV=C×[1+(r/m)]mt=10000×[1+(12%/4)]8=12668。

3商業(yè)銀行應按(　)準備理財計劃中各投資工具的財務(wù)報表、市場表現(xiàn)情況及相關(guān)材料，相關(guān)客戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。

A. 月

B. 季度

C. 半年

D. 年

[正確答案]B

4根據(jù)《信托法》，下列關(guān)于受托人信托財產(chǎn)和固有財產(chǎn)的說法，不正確的是(　)。

A. 受托人因處理信托事務(wù)所支出的費用不得以其固有財產(chǎn)先行支付

B. 受托人不得將信托財產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財產(chǎn)

C. 受托人不得將其固有財產(chǎn)與信托財產(chǎn)進行交易或者將不同委托人的信托財產(chǎn)進行相互交易，但信托文件另有規(guī)定或者經(jīng)委托人或者受益人同意，并以公平的市場價格進行交易的除外

D. 受托人必須將信托財產(chǎn)與其固有財產(chǎn)分別管理、分別記賬，并將不同委托人的信托財產(chǎn)分別管理、分別記賬

[正確答案]A

5根據(jù)《證券法》，下列關(guān)于客戶交易結(jié)算賬戶管理的說法，錯誤的是(　)。

A. 證券公司客戶的交易結(jié)算資金應當以證券公司的名義單獨立戶管理

B. 證券公司不得將客戶的交易結(jié)算資金和證券歸入其自有財產(chǎn)

C. 禁止任何單位或者個人以任何形式挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券

D. 證券公司破產(chǎn)或者清算時，客戶的交易結(jié)算資金和證券屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)

[正確答案]D

6在(　)時，最應使用開放式的提問方式。

A. 需要了解客戶的收人情況

B. 需要了解客戶的風險偏好以及性格特征

C. 與客戶進行會面的時間較短

D. 與客戶進行電話溝通

[正確答案]B

7我國對個人結(jié)匯和境內(nèi)個人購匯實行年度總額管理，目前年度總額為每人每年等值(　)。

A. 5萬元人民幣

B. 10萬元人民幣

C. 5萬美元

D. 10萬美元

[正確答案]C

8稅收規(guī)劃最有特色的原則是(　)，該原則是由作為稅收基本原則的社會政策原則所引發(fā)的。

A. 合法性原則

B. 綜合性原則

C. 規(guī)劃性原則

D. 目的性原則

[正確答案]C

試題解析: 規(guī)劃性原則是稅收規(guī)劃最有特色的原則。

9下列行為在，違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中監(jiān)管規(guī)避條款要求的是(　)。

A. 某商業(yè)銀行客戶經(jīng)理為客戶設(shè)計用匯方案

B. 某商業(yè)銀行客戶經(jīng)理利用關(guān)聯(lián)企業(yè)委托貸款為客戶規(guī)避所得稅

C. 某商業(yè)銀行客戶經(jīng)理為客戶設(shè)計外匯資產(chǎn)結(jié)構(gòu)規(guī)避外匯風險

D. 某商業(yè)銀行客戶經(jīng)理為客戶建議國債

[正確答案]B

10下列關(guān)于黃金的流動性、收益情況及風險點的說法錯誤的是(　)。

A. 對投資者來說，黃金退出流通領(lǐng)域后，其流動性較其他證券類投資品差

B. 黃金和股票市場收益不相關(guān)甚至負相關(guān)，所以可以分散投資總風險

C. 價格不會隨著通貨膨脹而提高

D. 不像投資其他金融資產(chǎn)一樣取得利息和股利，且價格受國際市場影響較大，所以市場風險是第一位的

[正確答案]C

試題解析: 黃金和股票市場收益不相關(guān)甚至負相關(guān)，所以可以分散投資總風險，且價格會隨著通貨膨脹而提高，所以可以保值。選項C說法有誤。