二、多選題(下列選項中有兩項或兩項以上符合題目要求)
1．2008年進入危機后，巴塞爾委員會《有效銀行監(jiān)管核心原則》的主要變化有(   )。
A．加強對系統(tǒng)重要性銀行的監(jiān)管
B．重視危機管理
C．要求各國設(shè)立消費者保護機構(gòu)
D．引入宏觀審慎視角
E．完善公司治理和信息披露
2．根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，中國銀監(jiān)會的監(jiān)督管理職責主要包括(   )。
A．對銀行業(yè)自律組織的指導、監(jiān)督
B．非現(xiàn)場監(jiān)管
C．制定并發(fā)布監(jiān)管規(guī)章、規(guī)則
D．實施行政許可
E．報告和處置突發(fā)事件
3．下列屬于《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》中所稱的商業(yè)銀行內(nèi)部人的有(   )。
A．商業(yè)銀行高級管理人員近親屬
B．總行和分行的高級管理人員
C．有權(quán)決定或者參與商業(yè)銀行授信和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的其他人員
D．商業(yè)銀行的董事
E．商業(yè)銀行的主要自然人股東
4．根據(jù)《商業(yè)銀行貸款損失準備管理辦法》的規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)考核商業(yè)銀行貸款損失準備的充足性的指標有(   )。
A．不良資產(chǎn)率
B．貸款撥備率
C．撥備覆蓋率
D．資本充足率
E．不良貸款率
5．商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管要求包括(   )。
A．順周期資本要求
B．系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求
C．逆周期資本要求
D．最低資本要求
E．儲備資本要求
6．根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，除國家另有規(guī)定外，商業(yè)銀行不得從事的業(yè)務(wù)有(   )。[2015年10月真題]
A．非自用不動產(chǎn)投資
B．項目貸款
C．信托投資
D．向金融機構(gòu)投資
E．證券經(jīng)營
7．根據(jù)《商業(yè)銀行流動性風險管理辦法(試行)》，流動性監(jiān)管指標包括(   )。[2015年10月真題]
A．杠桿率
B．流動性比例
C．凈穩(wěn)定融資比例
D．存貸比
E．流動性覆蓋率
8．下列屬于我國的金融調(diào)控監(jiān)管機構(gòu)的有(   )。
A．中央銀行
B．銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
C．證券業(yè)監(jiān)督管理委員會
D．保險業(yè)監(jiān)督管理委員會
E．銀行業(yè)公會
9．根據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列選項中屬于商業(yè)銀行可以經(jīng)營的業(yè)務(wù)的有(   )。
A．吸收公眾存款
B．發(fā)放短期、中期和長期貸款
C．發(fā)行人民幣，管理人民幣流通
D．辦理國內(nèi)外結(jié)算
E．依法制定和執(zhí)行貨幣政策
10．按照《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列做法或說法中錯誤的有(   )。
A．王明為某商業(yè)銀行的行長，信貸人員對其發(fā)放信用貸款
B．商業(yè)銀行不得對商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員的近親屬發(fā)放貸款
C．甲有限責任公司為張某投資興辦的，張某又是乙商業(yè)銀行的高級管理人員，乙商業(yè)銀行可以對甲有限責任公司發(fā)放信用貸款
D．經(jīng)國務(wù)院批準的特定貸款項目，國有獨資商業(yè)銀行應(yīng)當發(fā)放貸款
E．商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位和個人強令要求其發(fā)放貸款或者提供擔保
11．下列人員屬于《商業(yè)銀行法》規(guī)定的“關(guān)系人”的有(   )。
A．商業(yè)銀行的董事
B．商業(yè)銀行的監(jiān)事
C．商業(yè)銀行的管理人員
D．信貸業(yè)務(wù)人員
E．以上人員的近親屬
12．依據(jù)法律規(guī)定，銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查時，對涉嫌違法事項相關(guān)的單位和個人可以采取的措施有(   )。
A．詢問有關(guān)單位和個人，要求說明有關(guān)情況
B．對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以封存
C．對違法事項有關(guān)的個人采取短暫的限制自由的強制措施
D．凍結(jié)違法單位和個人的有關(guān)賬號
E．查閱、復制有關(guān)財務(wù)會計等文件
13．根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，對問題銀行業(yè)金融機構(gòu)進行處置的方式主要有(   )。
A．解散
B．接管
C．促成重組
D．強制申請破產(chǎn)
E．撤銷
14．根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)在反洗錢方面的義務(wù)主要有(   )。
A．建立健全反洗錢內(nèi)控制度
B．建立客戶身份識別制度
C．按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度
D．按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度
E．按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作
15．銀行監(jiān)管的基本手段有(   )。
A．集中監(jiān)管
B．非現(xiàn)場監(jiān)管
C．并表監(jiān)管
D．現(xiàn)場檢查
E．分業(yè)監(jiān)管
16．根據(jù)我國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的規(guī)定，下列選項中，屬于核心一級資本的有(   )。
A．盈余公積
B．一般風險準備
C．實收資本或普通股
D．未分配利潤
E．資本公積
17.下列關(guān)于銀監(jiān)會2012年頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的表述中，錯誤的有(   )。
A．要求我國商業(yè)銀行一級資本充足率不低于10．5％
B．對我國商業(yè)銀行設(shè)定了6年的資本充足率達標過渡期
C．我國商業(yè)銀行應(yīng)于2018年底前全面達到相關(guān)資本監(jiān)管要求
D.將商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管要求分為最低資本要求，儲備資本要求和逆周期資本要求
E．要求我國商業(yè)銀行核心一級資本充足率不低于8％
18.根據(jù)銀監(jiān)會2012年頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，我國商業(yè)銀行監(jiān)管資本包括(   )。
A．補充資本
B．二級資本
C．其他一級資本
D．核心一級資本
E．附屬資本
19．下列關(guān)于中國銀行業(yè)協(xié)會的認識，不正確的有(   )。
A．是在民政部登記注冊的全國性營利社會團體
B．最高權(quán)力機構(gòu)為會員大會
C．會員大會的執(zhí)行機構(gòu)為理事會，對會員大會負責
D．常務(wù)理事會在會員大會閉會期間負責領(lǐng)導協(xié)會開展日常工作
E．以促進會員單位實現(xiàn)共同利益為宗旨
20．近年來，我國商業(yè)銀行面臨的流動性風險管理和監(jiān)管的挑戰(zhàn)不斷增加，具體表現(xiàn)在(   )。
A．資金來源穩(wěn)定性下降
B．資產(chǎn)流動性降低
C．資產(chǎn)負債期限錯配加大
D．流動性風險隱患增加
E．民營銀行數(shù)量增加