21．資產(chǎn)配置過程是在（　?。┗A(chǔ)上，根據(jù)各項(xiàng)資產(chǎn)在持有期間或計(jì)劃范圍內(nèi)的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益及相關(guān)關(guān)系，在可承受的風(fēng)險(xiǎn)水平上，構(gòu)造能夠提供優(yōu)回報(bào)率的資金配置方案的過程。
　　A．投資者的資產(chǎn)規(guī)模
　　B．投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力
　　C．效用函數(shù)
　　D．期望函數(shù)
　　22．資產(chǎn)的流動性是指資產(chǎn)以公平價(jià)格售出的難易程度，體現(xiàn)投資資產(chǎn)（　?。┲g的關(guān)系。
　　A．時(shí)間尺度
　　B．價(jià)格尺度
　　C．價(jià)值尺度
　　D．規(guī)模尺度
　　23．系統(tǒng)化的資產(chǎn)配置是一個(gè)綜合的報(bào)考過程，它是在（　?。┑幕A(chǔ)上進(jìn)行的理想化預(yù)測，即集控制風(fēng)險(xiǎn)和增加收益為一體的長期資產(chǎn)配置決策。
　　A．與投資者的資金規(guī)模匹配
　　B．與投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力一致
　　C．投資者(或資產(chǎn)擁有者)長期成本
　　D．投資組合能夠履行義務(wù)、
　　24．明確了風(fēng)險(xiǎn)和收益的正相關(guān)關(guān)系之后，資產(chǎn)堂理者必須進(jìn)一步確定和量化風(fēng)險(xiǎn)?？刹捎玫姆椒òǎā　。?。
　　A．方差度量法
　　B．收益預(yù)期范圍度量法
　　C．歷史數(shù)據(jù)法
　　D．下跌概率法
　　25．確定方差的主要方法包括（　?。?。
　　A．方差度量法
　　B．情景綜合分析法
　　C．歷史數(shù)據(jù)法
　　D．下跌概率法
　　26．從（　?。┥峡矗Y產(chǎn)配置可分為戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置和資產(chǎn)混合配置等。
　　A．時(shí)間跨度
　　B．范圍
　　C．配置策略
　　D．風(fēng)格類別
　　27．從配置策略上看，資產(chǎn)配置可分為（　　）。
　　A．買入并持有策略
　　B．恒定混合策略
　　C．投資組合保險(xiǎn)策略
　　D．報(bào)考資產(chǎn)配置策略
　　28．資產(chǎn)配置的戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置策略以（　　）為基礎(chǔ)，構(gòu)造一定風(fēng)險(xiǎn)水平上的資產(chǎn)比例，并保持長期不變。
　　A．不同資產(chǎn)類別的收益情況
　　B．投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好
　　C．投資者的實(shí)際需求
　　D．市場的短期變化
　　29．買入并持有策略下，投資組合完全暴露于市場風(fēng)險(xiǎn)之下，它具有（　?。┹^小的優(yōu)勢。
　　A．交易成本
　　B．價(jià)格波動
　　C．管理費(fèi)用
　　D．持有期限
　　30．買入并持有策略下，投資組合完全暴露于市場風(fēng)險(xiǎn)之下，放棄了（　?。亩岣咄顿Y者效用的可能。
　　A．從市場環(huán)境變動中獲利
　　B．因投資者的效用函數(shù)變化改變資產(chǎn)配置狀態(tài)
　　C．因風(fēng)險(xiǎn)承受能力的變化改變資產(chǎn)配置狀態(tài)
　　D．因資產(chǎn)收益情況的變化改變資產(chǎn)配置狀態(tài)
　　31．與戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置相比，恒定混合策略對資產(chǎn)配置的調(diào)整是假定（　　）沒有大的改變，因而優(yōu)投資組合的配置比例不變。
　　A．投資者的投資規(guī)模
　　B．資產(chǎn)的收益情況
　　C．市場的總體情況
　　D．投資者偏好
　　32．投資組合保險(xiǎn)策略運(yùn)用的假定前提是（　?。?。
　　A．投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力將隨著投資組合價(jià)值的提高而上升
　　B．投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力將隨著投資組合價(jià)值的提高而下降
　　C．各類資產(chǎn)收益率不發(fā)生大的變化
　　D．各類資產(chǎn)收益率將發(fā)生大的變化

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