有時我們在做組合型選擇題時經(jīng)常會在幾個選項中猶豫不決,組合型選擇題多是將書上記憶性的知識點組合在一起。我們備考時如果沒有記牢考試時就有可能漏選、誤選,通過口訣的能夠很好地幫我們加深對知識點的記憶。趕緊收藏本文,考前再看看加深印象!
1、證券投資基金的特點
①集合理財、專業(yè)管理;②組合投資、分散風險;③利益共享、風險共擔;④嚴格監(jiān)管、信息透明;⑤獨立托管、保障安全。
口訣:集合一起共監(jiān)管,組合一起共托管
2、基金的募集一般要經(jīng)過一定的步驟,其中主要包括申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效四個步驟。
口訣:請?。ㄗⅲ┦郑ㄊ郏?,生效了!
3、從基金管理人的角度看,基金的運作包括基金的募集、基金投資管理、基金資產(chǎn)托管、基金份額的登記與交易、基金資產(chǎn)的估值與會計核算、基金的信息披露以及其他相關環(huán)節(jié)。
口訣:木(募)頭(投)管登記,估計要信披(信息披露)
4、基金資產(chǎn)估值需考慮的因素
①估值頻率
②交易價格的公允性
③估值方法的一致性及公開性
口訣:估值公平(頻)方公開
5、基金的費用分為兩大類:一類是銷售過程中發(fā)生的有基金投資者承擔的費用,主要包括申購費(認購費)、贖回費和基金轉換費等。另一類是由基金管理過程中發(fā)生的費用,主要包括基金管理費、基金托管費、持有人大會費、信息披露費等,由基金資產(chǎn)承擔。
口訣:申贖轉,投者擔,其它費,基金來。
解析:主要要記住申購、贖回和基金轉換費是由投資者來承擔的,其它可倒推。因為還有基金合同生效后的會計師費和律師費以及基金的證券交易費用等也都是由基金來承擔的。
6、基金投資管理的流程
①研究部門提供研究報告;
②投資決策委員會決定基金總體投資計劃;
③基金經(jīng)理擬訂投資組合具體方案;
④交易部門依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易。
口訣:研報的投資計劃擬訂具體方案后再執(zhí)行
7、基金業(yè)績評估的考慮因素
①投資目標與范圍
②基金風險水平
③基金規(guī)模
④時期選擇
口訣:目標逢(風)歸(規(guī))期
8、基金托管人的職責
①基金資產(chǎn)保管;
②基金資金清算;
③會計復核;
④對基金投資運作的監(jiān)督。
口訣:監(jiān)、管、核、算
基金是《金融市場基礎知識》的重要章節(jié),在考試中占的分值比例非常高,點擊下方視頻,看看老師對本章的結構梳理吧!