233網(wǎng)校為您整理2019年11月30日-12月1日證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》的真題考點(diǎn)，為以后備考的考友們提供參考。更快速掌握考點(diǎn)，老師帶你突破60分>>
【真題考點(diǎn)】證券的清算與交收
【考綱要求】熟悉
【所屬章節(jié)】第五章 第三節(jié)
【考點(diǎn)解析】
每日交易結(jié)束后，證券公司要為客戶辦理證券和資金的清算與交收。證券公司與其客戶之間的資金清算交收由證券 公司自行負(fù)責(zé)完成。證券公司作為結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收，是整個(gè)結(jié) 算過程不可缺少的環(huán)節(jié)。
證券公司與客戶之間的證券清算交收。實(shí)踐中，對(duì)于證券公司與客戶 之間的證券清算交收，是委托中國結(jié)算公司根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則代為辦 理。證券交收結(jié)果等數(shù)據(jù)由中國結(jié)算公司每日傳送至證券公司，供其對(duì)賬和向客 戶提供余額查詢等服務(wù)。證券公司根據(jù)中國結(jié)算公司數(shù)據(jù)，記錄客戶清算交收 結(jié)果。
證券公司與客戶之間的資金清算交收。在客戶交易結(jié)算資金第三方存 管制度框架下，證券公司與客戶之間的資金清算交收，需要由證券公司與指定商 業(yè)銀行(即與證券公司及其客戶建立客戶交易結(jié)算資金三方存管關(guān)系、簽訂客戶 交易結(jié)算資金存管合同的商業(yè)銀行，簡(jiǎn)稱“指定商業(yè)銀行”)配合完成。
在客戶交易結(jié)算資金第三方存管模式下，證券公司與客戶之間的資金存取、 清算與交收過程可簡(jiǎn)要概括如下：
第一，客戶從其銀行結(jié)算賬戶向資金賬戶存入交易結(jié)算資金
第二，客戶證券交易由證券公司單方發(fā)起。
第三，證券公司接到客戶委托買賣指令后對(duì)客戶賬戶內(nèi)資金和證券進(jìn)行校 驗(yàn)。校驗(yàn)通過后證券公司向交易所報(bào)送交易指令。
第四，中國結(jié)算公司根據(jù)交易所當(dāng)日成交數(shù)據(jù)生成清算交收文件，并將清算 交收文件發(fā)給證券公司。
第五，證券公司根據(jù)中國結(jié)算公司提供的清算交收數(shù)據(jù)及指定商業(yè)銀行提供 的客戶交易結(jié)算資金存取數(shù)據(jù)，完成客戶資金的清算，更新客戶資金賬戶的余 額，并向指定商業(yè)銀行發(fā)送客戶證券交易清算數(shù)據(jù)及資金賬戶余額。第六，指定商業(yè)銀行根據(jù)客戶資金的存取數(shù)據(jù)和證券公司向其發(fā)送的證券交 易清算數(shù)據(jù)完成客戶管理賬戶余額的更新，并進(jìn)行客戶資金賬戶余額與客戶管理 賬戶余額的核對(duì)，將核對(duì)結(jié)果發(fā)送證券公司。
第七，證券公司根據(jù)核對(duì)無誤的清算結(jié)果制作資金劃付指令發(fā)送給指定商業(yè) 銀行。
第八，指定商業(yè)銀行根據(jù)證券公司的資金劃付指令辦理交收資金劃付。
第九，客戶證券交易結(jié)算資金的取出，只能通過轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)入其在指定商 業(yè)銀行開立的同名銀行結(jié)算賬戶，再通過銀行結(jié)算賬戶辦理資金的提取或劃轉(zhuǎn)。
【2019.11真題測(cè)試】
關(guān)于清算與交收的聯(lián)系，下列說法中正確的是( )
Ⅰ、清算在前，交收在后
Ⅱ、清算與交收密不可分，清算與交收同步進(jìn)行
Ⅲ、清算結(jié)果正確才能保障交收的順利進(jìn)行
Ⅳ、清算包括資金清算與證券清算，交收實(shí)現(xiàn)證券由賣方向買方……
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ
【233網(wǎng)校答案】B
