證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》的學(xué)習(xí)不能靠死記硬背，但是考前強(qiáng)化記憶一下還是可以的。

畢竟基礎(chǔ)知識(shí)里各種比例多呀，容易混淆呀，到底選哪個(gè)，考前突擊背了這些比例就知道了！

【比例考點(diǎn)速記】

1.股票型上市公司必須符合的條件：公開發(fā)行的股份占公司股份總數(shù)的 25%以上;股本總額超過(guò)4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行的比例 10%以上。

2.股份有限公司采取發(fā)起設(shè)立方式設(shè)立的，全體發(fā)起人的首次出資額不得低于注冊(cè)資本的20%。

3.單個(gè)境外投資者通過(guò)合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份總額的10%。

4.所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司 A 股的持股比例總和，不超過(guò)該上市公司股份總額的30%。

5.投資于權(quán)益類證券以及股票型證券投資基金的資產(chǎn)，不得超過(guò)該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的20%。

6.證券公司應(yīng)當(dāng)遵守以下風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的規(guī)定：

1) 凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%。

2) 對(duì)單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不得超過(guò)證券金融公司凈資本的 50%。

3) 融出的每種證券余額不得超過(guò)該證券上市可流通市值的10%。

4) 充抵保證金的每種證券余額不得超過(guò)該證券總市值的 15%。

7.股東大會(huì)一般每年定期召開一次，當(dāng)出現(xiàn)董事會(huì)認(rèn)為必要、監(jiān)事會(huì)提議召開、單獨(dú)或者合計(jì)持有公司10%以上股份的股東請(qǐng)求等情形時(shí)，也可召開臨時(shí)股東大會(huì)。

8.改革后公司原非流通股股份的出售應(yīng)當(dāng)遵守以下規(guī)定：持有上市公司股份總數(shù) 5%以上的原非流通股股東在上述規(guī)定期滿后，通過(guò)證券交易所掛牌交易出售原非流通股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在12個(gè)月內(nèi)不得超過(guò)5%，在24個(gè)月內(nèi)不得超過(guò)10%。

9.上市非公開發(fā)行股票應(yīng)符合的條件：發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)的90%。

10.中小非金融企業(yè)集合的發(fā)行規(guī)模要求：任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過(guò)該企業(yè)凈資產(chǎn)的40%,任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不得超過(guò)2 億元人民幣，單只集合票據(jù)注冊(cè)金額不超過(guò)10億元人民幣。

11.期貨交易有特定的保證金制度，按照成交合約價(jià)值的一定比例向買賣雙方收取保證金，通常是合約價(jià)值的5%~10%。而遠(yuǎn)期交易是否收取或收取多少保證金由交易雙方商定。

12.貨幣市場(chǎng)的投資組合應(yīng)當(dāng)符合以下規(guī)定：

1) 投資于同一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券的比例，不得超過(guò)基金凈資產(chǎn)的10%。

2) 存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30% ;存放在不具有資金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值 5%。

3) 在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券正回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的 40%。

13.發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司應(yīng)符合的要求：最近 3 年以現(xiàn)金或股票方式累計(jì)分配的利潤(rùn)不少于最近3 年實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)的20%。

【比例例題測(cè)試】

1、按照《公司法》規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是( )。

A. 公司股本超過(guò)人民幣4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行的股份比例為10%以上

B. 公司股本超過(guò)人民幣4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行的股份比例為20%以上

C. 公司股本不超過(guò)人民幣4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行的股份比例為30%以上

D. 公司股本不超過(guò)人民幣4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行的股份比例為10%以上

2、養(yǎng)老保險(xiǎn)基金投資國(guó)家重大項(xiàng)目和重點(diǎn)企業(yè)股權(quán)的比例，合計(jì)不得高于養(yǎng)老保險(xiǎn)基金資產(chǎn)凈值的( )。

A. 5%

B. 10%

C. 15%

D. 20%

3、按照中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)2018年4月24日公布的《商業(yè)銀行大額風(fēng)險(xiǎn)管理暴露管理辦法》，風(fēng)險(xiǎn)暴露是指商業(yè)銀行對(duì)單一客戶或一組關(guān)聯(lián)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)暴露，而大額風(fēng)險(xiǎn)暴露是指商業(yè)銀行對(duì)單一客戶或一組關(guān)聯(lián)客戶超過(guò)其一級(jí)資本凈額()的風(fēng)險(xiǎn)暴露。

A. 1%

B. 3%

C. 2.5%

D. 5%