導(dǎo)讀：每天進(jìn)步一點(diǎn)，就是要付諸行動(dòng)，光有想法是不行的，比如每天做一兩套試卷，這樣下來(lái)一個(gè)月時(shí)間就能積累一定的做題量，考試時(shí)就能得心應(yīng)手了。我們還精心準(zhǔn)備4套，等你挑戰(zhàn)>>

證券從業(yè)資格考試《金融基礎(chǔ)知識(shí)》真題考點(diǎn)總結(jié)，以下考點(diǎn)均為歷年證券考試真題考點(diǎn)，需要重點(diǎn)記憶。

1.歐洲貨幣市場(chǎng)的概念

歐洲貨幣市場(chǎng)是指非居民之間以銀行為中介在某種貨幣發(fā)行國(guó)國(guó)境之外從事該種貨幣借貸的市場(chǎng)，又可以稱為離岸金融市場(chǎng)。

2.《質(zhì)押式回購(gòu)資格準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)及標(biāo)準(zhǔn)券折扣系數(shù)取值業(yè)務(wù)指引》的適用范圍

《質(zhì)押式回購(gòu)資格準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)及標(biāo)準(zhǔn)券折扣系數(shù)取值業(yè)務(wù)指引》適用于在證券交易所市場(chǎng)開(kāi)展納入多邊凈額結(jié)算的質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)所涉質(zhì)押品，包括符合資格條件的信用債券（包括公司債券、企業(yè)債券、分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券中的公司債券、可轉(zhuǎn)換公司債券等）和債券型基金產(chǎn)品。

3.放大金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的根源

在2008年，全球金融機(jī)構(gòu)中，放大金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的根源是由于相關(guān)衍生產(chǎn)品包裝過(guò)度以及金融機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)杠桿過(guò)高，即資產(chǎn)證券化和杠桿。

4.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)功能

創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的功能主要表現(xiàn)在兩個(gè)方面：一是在風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)制中的作用，即承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)資本的退出窗口作用；二是作為資本市場(chǎng)所固有的功能，包括優(yōu)化資源配置、促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級(jí)等作用，而對(duì)企業(yè)來(lái)講，上市除了融通資金外，還有提高企業(yè)知名度、分擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范企業(yè)運(yùn)作等作用。相對(duì)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)而言，主板市場(chǎng)是資本市場(chǎng)中最重要的組成部分，很大程度上能夠反映經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r，有“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱。

5.QDII基金的投資范圍

QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：①銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具。②政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際金融組織發(fā)行的證券。③與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國(guó)存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。④在已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金。⑤與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品。⑥遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。

6.金融債券的發(fā)行目的

金融債券是銀行等金融機(jī)構(gòu)作為籌資主體為籌措資金而面向個(gè)人發(fā)行的一種有價(jià)證券，是表明債務(wù)、債權(quán)關(guān)系的一種憑證。金融債券的發(fā)行目的有：①增強(qiáng)負(fù)債的穩(wěn)定。②獲得長(zhǎng)期資金來(lái)源。③擴(kuò)大資產(chǎn)業(yè)務(wù)。

7.投資者的目的

各投資者的目的各不相同，有些意在長(zhǎng)期投資，以獲取高于銀行利息的收益，或意在參與股份公司的經(jīng)營(yíng)管理；有些則企圖投機(jī)，通過(guò)買(mǎi)賣證券時(shí)機(jī)的選擇，以賺取市場(chǎng)價(jià)差。

8.證券公司反洗錢(qián)工作基本制度

反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度體系包括但不限于客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、保密制度等。

9.參與人制度

為了滿足各類私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓交易的復(fù)雜性，報(bào)價(jià)系統(tǒng)進(jìn)行了多項(xiàng)流程創(chuàng)新，比如舍棄傳統(tǒng)的會(huì)員制，改用參與人制度。所謂參與人制度，主要是指最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)不少于人民幣500萬(wàn)元、或管理資產(chǎn)不少于人民幣1億元的合規(guī)金融機(jī)構(gòu)與企業(yè)，可以作為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人進(jìn)行投資、創(chuàng)設(shè)產(chǎn)品發(fā)行、產(chǎn)品展示與代理交易等。

10.A股賬戶的實(shí)際運(yùn)用

在實(shí)際運(yùn)用中，A股賬戶是我國(guó)目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶，既可用于買(mǎi)賣人民幣普通股票，也可用于買(mǎi)賣債券、上市基金、權(quán)證等各類證券。

11.報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)

報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)是一種連續(xù)交易商市場(chǎng)，或稱“做市商市場(chǎng)”。在這一市場(chǎng)中，證券交易的買(mǎi)價(jià)和賣價(jià)都由做市商給出，做市商將根據(jù)市場(chǎng)的買(mǎi)賣力量和自身情況進(jìn)行證券雙向報(bào)價(jià)。

12.證券賬戶

投資者在從事證券交易之前,必須開(kāi)立證券賬戶。投資者通過(guò)證券賬戶持有證券,證券賬戶用于記錄投資者持有證券余額及其變動(dòng)情況。深圳證券賬戶當(dāng)日開(kāi)立，當(dāng)日即可用于交易。

13.港股通總額度可用余額的計(jì)算公式

港股通總額度可用余額的計(jì)算公式為：總額度余額=總額度-買(mǎi)入成交總金額+賣出成交對(duì)應(yīng)的買(mǎi)入總金額。

14.創(chuàng)業(yè)板指數(shù)

創(chuàng)業(yè)板指數(shù)以可流通股本數(shù)為權(quán)數(shù),進(jìn)行加權(quán)逐日連鎖計(jì)算。

15.滬深300指數(shù)

之所以選擇滬深300指數(shù)作為中國(guó)金融期貨交易所首個(gè)股票指數(shù)期貨標(biāo)的，主要是基于以下三個(gè)原因：①滬深300指數(shù)市場(chǎng)覆蓋率高，主要成分股權(quán)重比較分散，有利于防范指數(shù)操縱行為。②滬深300指數(shù)成分股涵蓋能源、原材料、工業(yè)、可選消費(fèi)等10個(gè)行業(yè)，各行業(yè)公司流通市值覆蓋率相對(duì)均衡，使得該指數(shù)能夠較好地對(duì)抗行業(yè)的周期性波動(dòng)。③滬深300指數(shù)的編制吸收了國(guó)際市場(chǎng)成熟的指數(shù)編制理念，采用自由流通股本加權(quán)、分級(jí)靠檔、樣本調(diào)整緩沖區(qū)等先進(jìn)技術(shù)，具有較強(qiáng)的市場(chǎng)代表性和較高的可投資性，有利于市場(chǎng)功能發(fā)揮和后續(xù)產(chǎn)品創(chuàng)新。

16.混合資本債券的基本特征

按照現(xiàn)行規(guī)定，我國(guó)的混合資本債券具有四個(gè)基本特征：第一，期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回。第二，混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息。第三，當(dāng)發(fā)行人清算時(shí)，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、先于股權(quán)資本。第四，混合資本債券到期時(shí)，如果發(fā)行人無(wú)力支付清償順序在該債券之前的債務(wù)或支付該債券將導(dǎo)致無(wú)力支付清償順序在混合資本債券之前的債務(wù)，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息。

17.發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券公司設(shè)置贖回條款的目的

設(shè)置贖回條款最主要的功能是強(qiáng)制債券持有者積極行使轉(zhuǎn)股權(quán)，因此又被稱為加速條款，同時(shí)也能使發(fā)行公司避免市場(chǎng)利率下降后，繼續(xù)向債券持有人按照較高的債券票面利率支付利息所蒙受的損失。第Ⅲ項(xiàng)是設(shè)置強(qiáng)制性轉(zhuǎn)換調(diào)整條款的目的。第Ⅳ項(xiàng)是回售條款的作用。

18.美國(guó)次貸危機(jī)爆發(fā)的原因

長(zhǎng)期以來(lái)，美國(guó)金融機(jī)構(gòu)盲目地向次級(jí)信用購(gòu)房者發(fā)放抵押貸款。隨著利率上漲和房?jī)r(jià)下降，次貸違約率不斷上升，最終導(dǎo)致2007年夏季長(zhǎng)期以來(lái)的爆發(fā)。

19.利率互換操作的原則

預(yù)期利率上升，浮動(dòng)利息收入者應(yīng)將固定利率調(diào)為浮動(dòng)利率。預(yù)期利率下降，浮動(dòng)利息支出者應(yīng)將固定利率調(diào)為浮動(dòng)利率。

20.影響公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的因素

影響公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的因素主要有：①產(chǎn)品需求。②產(chǎn)品售價(jià)。③產(chǎn)品成本。④調(diào)節(jié)價(jià)格的能力。⑤固定成本的比重。