證券投資顧問業(yè)務(wù)監(jiān)管的基本職責(zé)，可以概括為四個方面：

1、遵守相關(guān)法律法規(guī)

證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，加強(qiáng)合規(guī)管理，健全內(nèi)部控制，防范利益中突，切實維護(hù)客戶合法權(quán)益。

2、遵循誠實信用原則

證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員應(yīng)當(dāng)遵循誠實信用原則，勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問服務(wù)。

3、不損害所有客戶利益

證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)忠實客戶利益，不得為公司及其關(guān)聯(lián)方的利益損害客戶利益，不得為證券沒資顧問人員及其利益相關(guān)者的利益損害客戶利益，不得為特定客戶利益損害其他客戶利益。

4、建立健全的相關(guān)制度

證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全證券投資顧問業(yè)務(wù)管理制度、合規(guī)管理和風(fēng)險控制機(jī)制，覆蓋業(yè)務(wù)準(zhǔn)廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、投資者回訪、投訴處理等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

1、了解投資者

①信息收集

信息收集內(nèi)容：基本信息（如職業(yè)、年齡、學(xué)歷等）、收益目標(biāo)、風(fēng)險承受能力、流動性偏好、投資期限要求、資產(chǎn)類別偏好、財務(wù)狀況等。

收集方式：合理必要地收集各類信息，并應(yīng)持續(xù)了解有關(guān)信息的更新變化情況。

②深入了解

互動溝通機(jī)制：設(shè)置服務(wù)熱線電話及在線客服、安排回訪、處理客戶投訴等。

深入了解內(nèi)容：投資者的需求、投資經(jīng)驗、投資知識掌握情況。

后續(xù)相關(guān)動作：有針對性地提升投資者的投資技能，并結(jié)合投資者反饋情況及時發(fā)現(xiàn)投資者信息變動，完善對特定投資者的服務(wù)方式和服務(wù)內(nèi)容。對投資者反饋的問題自糾自查并妥善處理，可以提升投資者對機(jī)構(gòu)處理問題的信任度及反饋問題的積極性，進(jìn)而有利于機(jī)構(gòu)及人員進(jìn)一步了解投資者，形成良性互動、深入溝通。

③提示風(fēng)險

從事證券投資顧問業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及人員應(yīng)在提供服務(wù)、持續(xù)服務(wù)過程中向投資者充分講解產(chǎn)品或服務(wù)有關(guān)知識并提示風(fēng)險，幫助其有效了解產(chǎn)品、服務(wù)內(nèi)容，使其認(rèn)識并理解潛在風(fēng)險，提升投資者的風(fēng)險識別能力。

2、了解產(chǎn)品

產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險等級：流動性、到期時限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資單位產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)的最低金額、投資方向和投資范圍、募集方式、發(fā)行人等相關(guān)主體的信用狀況、同類產(chǎn)品或者服務(wù)過往業(yè)績、其他因素。

當(dāng)產(chǎn)品或者服務(wù)存在下列因素的，應(yīng)審慎評估其風(fēng)險等級：

1.存在本金損失的可能性，因杠桿交易等因素容易導(dǎo)致本金大部分或者全部損失的產(chǎn)品或者服務(wù);

2.產(chǎn)品或者服務(wù)的流動變現(xiàn)能力，因無公開交易市場、參與投資者少等因素導(dǎo)致難以在短期內(nèi)以合理價格順利變現(xiàn)的產(chǎn)品或者服務(wù);

3.產(chǎn)品或者服務(wù)的可理解性，因結(jié)構(gòu)復(fù)雜、不易估值等因素導(dǎo)致普通人難以理解其條款和特征的產(chǎn)品或者服務(wù);

4.產(chǎn)品或者服務(wù)的募集方式，涉及面廣、影響力大的公募產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù):

5.產(chǎn)品或者服務(wù)的跨境因素，存在市場差異、適用境外法律等情形的跨境發(fā)行或者交易的產(chǎn)品或者服務(wù);

6.自律組織認(rèn)定的高風(fēng)險產(chǎn)品或者服務(wù);

7.其他有可能構(gòu)成投資風(fēng)險的因素。

證券投資顧問還應(yīng)持續(xù)了解其所在機(jī)構(gòu)提供的產(chǎn)品或服務(wù)的相關(guān)信息，并按照規(guī)定及時向投資者披露有關(guān)信息，適時依據(jù)了解的信息作出合理安排，維護(hù)投資者的合法權(quán)益。

3、提供投資建議服務(wù)

①分類管理、按需定制

從事證券投資顧問業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及人員應(yīng)對投資者進(jìn)行分類管理，分析不同類型投資者的投資需求，關(guān)注投資者資產(chǎn)負(fù)債情況，進(jìn)而制定產(chǎn)品或服務(wù)品種、方案。

在分析投資者需求時，需要關(guān)注：風(fēng)險偏好和預(yù)期收益、投資者的投資目的、預(yù)計投資期限、可承受的波動率、可承受的回撤。

展業(yè)調(diào)查方法：調(diào)查問卷、建立評估模型、合法的手段追蹤投資者投資行為有關(guān)數(shù)據(jù)，包括賬戶活躍度、持倉比例、追加資金比例、換手情況、投資者查閱產(chǎn)品的頻次等。

②有理有據(jù)、動態(tài)調(diào)整

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