全國(guó)黃金交易從業(yè)水平考試
“全國(guó)黃金交易從業(yè)水平考試”考試大綱
上海黃金交易所
2018年9月
第一章 黃金市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)
第一節(jié) 黃金、白銀、鉑的基本特性
一、黃金基本特性
了解黃金作為一種貴重金屬的物理、化學(xué)特性；
了解黃金如何進(jìn)行分類、黃金的主要用途；
了解黃金的全球資源儲(chǔ)量、分布情況及各國(guó)產(chǎn)量情況；
了解黃金制品成色、重量的表示方法。
二、白銀基本特性
了解白銀作為一種貴重金屬的物理、化學(xué)特性；
了解白銀的主要用途；
了解白銀的全球資源儲(chǔ)量、分布情況及各國(guó)產(chǎn)量情況。
三、鉑的基本特性
了解鉑作為一種貴重金屬的物理、化學(xué)特性；
了解鉑的主要用途；
了解鉑的全球資源儲(chǔ)量、分布情況及各國(guó)產(chǎn)量情況。
第二節(jié) 黃金文化與黃金屬性
一、黃金的歷史文化
了解黃金文化歷史上在各主要國(guó)家的地位；
了解黃金文化對(duì)我國(guó)的深遠(yuǎn)影響。
二、黃金的多重屬性
熟悉黃金的商品屬性、貨幣屬性和金融屬性；
了解影響黃金價(jià)格波動(dòng)的因素。
第三節(jié) 黃金市場(chǎng)的發(fā)展概況
一、國(guó)際黃金市場(chǎng)的歷史發(fā)展與現(xiàn)狀
熟悉國(guó)際黃金市場(chǎng)的形成歷史與演進(jìn)過(guò)程；
熟悉全球主要黃金市場(chǎng)的格局。
二、我國(guó)黃金市場(chǎng)的歷史發(fā)展與現(xiàn)狀
熟悉我國(guó)黃金市場(chǎng)建國(guó)后的發(fā)展歷程；
熟悉我國(guó)目前黃金市場(chǎng)的主要組成部分。
第二章 中國(guó)黃金市場(chǎng)的組織架構(gòu)
第一節(jié) 黃金市場(chǎng)的構(gòu)成要素及功能
一、黃金市場(chǎng)的構(gòu)成要素
了解黃金市場(chǎng)的構(gòu)成要素和參與主體。
二、黃金市場(chǎng)的功能作用
熟悉黃金市場(chǎng)在金融市場(chǎng)中的地位和作用；
熟悉黃金為什么是一種重要的投資資產(chǎn)。
第二節(jié) 上海黃金交易所概況
一、上海黃金交易所簡(jiǎn)介
了解上海黃金交易所的成立時(shí)間、組建部門和監(jiān)管部門，以及上海黃金交易所成立對(duì)于中國(guó)黃金市場(chǎng)的重要意義。
二、上海黃金交易所組織架構(gòu)
了解上海黃金交易所的性質(zhì)，會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)的地位與作用以及內(nèi)部各業(yè)務(wù)部門的組成。
第三節(jié) 上海黃金交易所會(huì)員制組織形式
一、會(huì)員制組織形式及會(huì)員分類
掌握上海黃金交易所的會(huì)員組織形式，掌握其會(huì)員結(jié)構(gòu)、會(huì)員類型；
熟悉上海黃金交易所的會(huì)員結(jié)構(gòu)、會(huì)員類型；
熟悉上海黃金交易所的客戶結(jié)構(gòu)、客戶類型。
二、會(huì)員的權(quán)利和義務(wù)
熟悉上海黃金交易所不同類別會(huì)員享有的各項(xiàng)業(yè)務(wù)權(quán)利及相應(yīng)義務(wù)。
三、會(huì)員代理業(yè)務(wù)的要求
掌握上海黃金交易所不同類別會(huì)員的代理資格及權(quán)限；
掌握會(huì)員在開(kāi)展代理業(yè)務(wù)時(shí)需要做的具體事項(xiàng)、會(huì)員在開(kāi)展代理業(yè)務(wù)過(guò)程中不允許進(jìn)行的活動(dòng)及會(huì)員必須開(kāi)展的事項(xiàng)；掌握會(huì)員代開(kāi)展理業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)客戶的交易保證金收取的比例要求、賬戶設(shè)置的要求、對(duì)客戶資金的管理要求；
熟悉上海黃金交易所可以開(kāi)展個(gè)人代理業(yè)務(wù)的會(huì)員類型；掌握會(huì)員開(kāi)展代理業(yè)務(wù)時(shí)，會(huì)員和客戶的權(quán)利義務(wù)關(guān)系；掌握會(huì)員開(kāi)展代理業(yè)務(wù)時(shí)，禁止代理會(huì)員從業(yè)人員從事的事項(xiàng)；
了解會(huì)員間客戶轉(zhuǎn)移的條件及手續(xù)；掌握會(huì)員為客戶提供的服務(wù)內(nèi)容、保密責(zé)任；掌握客戶違約，會(huì)員先行承擔(dān)的責(zé)任；掌握客戶在代理業(yè)務(wù)過(guò)程中的權(quán)利與業(yè)務(wù)。
四、會(huì)員管理制度
了解上海黃金交易所會(huì)員資格管理制度中的年審制度、資格轉(zhuǎn)讓制度、資格繼承制度、資格取消制度。
第四節(jié) 客戶適當(dāng)性管理
一、適當(dāng)性管理的適用范圍
了解會(huì)員應(yīng)遵照的客戶適當(dāng)性管理規(guī)則及相關(guān)行業(yè)自律組織中有關(guān)客戶適當(dāng)性管理的規(guī)定，
了解客戶適當(dāng)性管理不能降低產(chǎn)品或服務(wù)的固有風(fēng)險(xiǎn)，相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)、履約責(zé)任及費(fèi)用均需客戶自行承擔(dān)。
二、適當(dāng)性管理的主要內(nèi)容
熟悉客戶適當(dāng)性管理包含對(duì)投資者分類、產(chǎn)品或服務(wù)分級(jí)、適當(dāng)性匹配等義務(wù)和責(zé)任；
了解會(huì)員對(duì)客戶設(shè)定的準(zhǔn)入條件的主要內(nèi)容；了解專業(yè)投資者的使用范圍；了解普通客戶的使用范圍。
三、適當(dāng)性管理的責(zé)任義務(wù)
了解上海黃金交易所在會(huì)員履行客戶適當(dāng)性管理職責(zé)中起指導(dǎo)和監(jiān)督的作用。了解會(huì)員對(duì)專業(yè)投資者進(jìn)行客戶適當(dāng)性管理時(shí)的義務(wù)；了解會(huì)員對(duì)普通投資者進(jìn)行客戶適當(dāng)性管理時(shí)的義務(wù)。
了解交易所可以配合中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)、相關(guān)行業(yè)自律組織對(duì)會(huì)員的客戶適當(dāng)性管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，及會(huì)員應(yīng)負(fù)的責(zé)任。
第三章 黃金交易業(yè)務(wù)規(guī)則
第一節(jié) 交易通則
一、交易品種與交易模式
掌握上海黃金交易所的業(yè)務(wù)種類，掌握競(jìng)價(jià)交易、詢價(jià)交易、集中定價(jià)交易、報(bào)價(jià)交易的概念、特點(diǎn)；
熟悉上海黃金交易所主板和國(guó)際版的主要品種，每類交易品種的交易合約的概念、特點(diǎn)，交易合約的主要內(nèi)容及交易參數(shù)的設(shè)置。
二、交易時(shí)間
熟悉上海黃金交易所的交易時(shí)間、交易日的劃分方式。
第二節(jié) 競(jìng)價(jià)交易規(guī)則
一、競(jìng)價(jià)交易合約
掌握競(jìng)價(jià)交易合約包含現(xiàn)貨實(shí)盤合約、現(xiàn)貨即期合約、現(xiàn)貨延期交收合約等交易類型；
熟悉競(jìng)價(jià)交易合約的各項(xiàng)合約參數(shù)：交易品種、合約代碼、交易方式、交易單位、報(bào)價(jià)單位、最小變動(dòng)價(jià)位、最大單筆報(bào)價(jià)量、最小單筆報(bào)價(jià)量、最低交易保證金、最大單日漲跌幅限制、交易時(shí)間、結(jié)算方式、交割品種、交割方式、交割時(shí)間、交割地點(diǎn)、交易手續(xù)費(fèi)、交割費(fèi)等。
二、競(jìng)價(jià)交易合約的行情
熟悉競(jìng)價(jià)合約的主要行情字段包括昨收盤、昨結(jié)算、開(kāi)盤價(jià)、最高價(jià)、最低價(jià)、最新價(jià)、漲跌、漲跌幅、買價(jià)、買量、賣價(jià)、賣量、成交量、成交金額、持倉(cāng)量、交收量、收盤價(jià)、結(jié)算價(jià)等。
三、競(jìng)價(jià)交易合約的分類
1、現(xiàn)貨實(shí)盤合約
掌握現(xiàn)貨實(shí)盤合約的概念，掌握現(xiàn)貨實(shí)盤合約買方與賣方的報(bào)價(jià)交易時(shí)的資金與實(shí)物凍結(jié)情況和交割流程；了解現(xiàn)貨實(shí)盤合約的大宗交易。
2、現(xiàn)貨即期合約
掌握現(xiàn)貨即期合約的概念，掌握現(xiàn)貨即期交易合約買賣雙方的保證金比例；熟悉現(xiàn)貨即期交易的交割流程；熟悉現(xiàn)貨即期交易交割雙方一旦出現(xiàn)違約情況的處置辦法。
3、現(xiàn)貨延期交收合約
掌握現(xiàn)貨延期交收合約的概念；掌握現(xiàn)貨延期交收交易的報(bào)價(jià)形式、平倉(cāng)處理原則；熟悉交易所對(duì)會(huì)員和客戶的限倉(cāng)規(guī)定；
掌握現(xiàn)貨延期交收交易的實(shí)物交割流程；掌握會(huì)員和客戶進(jìn)行實(shí)物交割時(shí)關(guān)于交收數(shù)量的要求；掌握延期補(bǔ)償費(fèi)的概念和其支付方向的確定方式；
掌握不同現(xiàn)貨延期交收合約延期補(bǔ)償費(fèi)的收付方式、比例及計(jì)算方法；掌握現(xiàn)貨延期交收交易中立倉(cāng)的概念、作用、申報(bào)方式、申報(bào)流程和意義。
四、競(jìng)價(jià)交易合約的操作
熟悉個(gè)人客戶和法人客戶在交易和交割權(quán)限上的不同；了解個(gè)人客戶的開(kāi)戶流程；
了解不同類型客戶參與競(jìng)價(jià)交易下單的流程；了解競(jìng)價(jià)交易指令包含價(jià)指令、市價(jià)指令、撤銷指令三類。
五、報(bào)價(jià)交易
熟悉上海黃金交易所報(bào)價(jià)交易的概念和原則；了解報(bào)價(jià)交易平臺(tái)參與者包括做市商、會(huì)員、機(jī)構(gòu)客戶、自然人客戶等；
了解報(bào)價(jià)交易合約的分類：
1、現(xiàn)貨實(shí)盤報(bào)價(jià)合約：了解合約規(guī)定的實(shí)物、憑證、資金或其它形式的足額交割標(biāo)的；
2、保證金報(bào)價(jià)合約：了解該合約與與競(jìng)價(jià)市場(chǎng)的延期交收合約不同之處。
第三節(jié) 詢價(jià)交易規(guī)則
一、詢價(jià)市場(chǎng)
掌握詢價(jià)交易的概念；熟悉詢價(jià)市場(chǎng)的發(fā)展歷程、市場(chǎng)結(jié)構(gòu)和產(chǎn)品體系。
二、詢價(jià)市場(chǎng)參與者
熟悉哪些會(huì)員可以開(kāi)展詢價(jià)業(yè)務(wù)，會(huì)員開(kāi)展自營(yíng)和代理詢價(jià)業(yè)務(wù)時(shí)承擔(dān)的責(zé)任與義務(wù)；
三、詢價(jià)市場(chǎng)產(chǎn)品
熟悉詢價(jià)市場(chǎng)即期、遠(yuǎn)期、掉期業(yè)務(wù)的基本概念、合約種類、合約參數(shù)、交易要素；
熟悉詢價(jià)拆借交易的基本概念、合約種類、合約參數(shù)、交易要素、計(jì)息基準(zhǔn)。
熟悉詢價(jià)期權(quán)交易的基本概念、基本術(shù)語(yǔ)、期權(quán)種類、合約種類、合約參數(shù)、交易要素、價(jià)格影響因素。
四、詢價(jià)交易流程
了解詢價(jià)交易業(yè)務(wù)狹義上和廣義上的交易過(guò)程。
五、交易、登記及確認(rèn)
熟悉詢價(jià)交易的定義、分類、期限規(guī)則、交易時(shí)間、報(bào)價(jià)成交模式和流程；
熟悉詢價(jià)登記的定義、登記主體、登記提交過(guò)程和時(shí)間；
熟悉詢價(jià)確認(rèn)的定義、確認(rèn)環(huán)節(jié)、時(shí)間和效力。
六、變更與執(zhí)行
熟悉詢價(jià)交易中變更與執(zhí)行的基本原則和概念；
了解詢價(jià)即期、遠(yuǎn)期、掉期交易的變更與執(zhí)行包括交易撤銷、補(bǔ)錄入與修改經(jīng)紀(jì)商信息、違約申報(bào)、再次結(jié)算和日期更改；
了解詢價(jià)拆借交易的變更與執(zhí)行包括交易撤銷、還金參數(shù)修改、提前還金、主動(dòng)還金、利息再次結(jié)算、再次還金和日期更改；
了解詢價(jià)期權(quán)交易的變更與執(zhí)行包括平倉(cāng)、行權(quán)、交易撤銷、權(quán)利金違約申報(bào)、權(quán)利金再次結(jié)算和日期更改。
七、詢價(jià)業(yè)務(wù)的清算、結(jié)算與交割
掌握詢價(jià)業(yè)務(wù)的基本原則和資金結(jié)算方式；熟悉在詢價(jià)交易中交易所提供清算與交割服務(wù)內(nèi)容；熟悉詢價(jià)交易中，交易所提供清算交割服務(wù)時(shí)所承擔(dān)的權(quán)利和義務(wù)。
八、詢價(jià)市場(chǎng)數(shù)據(jù)
熟悉詢價(jià)業(yè)務(wù)的黃金、白銀遠(yuǎn)期價(jià)格曲線及其計(jì)算方式；熟悉黃金期權(quán)隱含波動(dòng)率曲線及其計(jì)算方式。
第四節(jié) 清算與結(jié)算業(yè)務(wù)
一、概念
掌握清算的概念；掌握清算與結(jié)算的區(qū)別，掌握上海黃金交易所的清算原則。
二、結(jié)算機(jī)構(gòu)
熟悉結(jié)算機(jī)構(gòu)的形式；熟悉上海黃金交易所結(jié)算機(jī)構(gòu)的職責(zé)。
三、存管銀行
掌握保證金存管銀行的概念；了解成為上海黃金交易所保證金存管銀行的資質(zhì)及條件；了解交易所保證金存管銀行名單。
四、賬戶管理
熟悉交易所會(huì)員結(jié)算專用賬戶的用途及管理模式。
五、風(fēng)險(xiǎn)管理
熟悉上海黃金交易所的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度；了解風(fēng)險(xiǎn)基金制度；
熟悉結(jié)算準(zhǔn)備金的概念，掌握清算準(zhǔn)備金不足時(shí)的處理方法；
熟悉交易保證金的概念，了解在不同情形下保證金的收取方向。
六、清算與結(jié)算安排
熟悉上海黃金交易所對(duì)會(huì)員實(shí)行清算、結(jié)算的項(xiàng)目、環(huán)節(jié)及流程；了解會(huì)員對(duì)客戶進(jìn)行清算的環(huán)節(jié)及流程；
掌握每日盈虧的計(jì)算方式并會(huì)計(jì)算每日盈虧、保證金、可用資金、手續(xù)費(fèi)、延期補(bǔ)償費(fèi)等。
七、出入金管理
熟悉會(huì)員結(jié)算專用賬戶出入金的概念、流程及計(jì)算方式。
八、違約處理
熟悉上海黃金交易所會(huì)在哪些情形下判定會(huì)員違約，熟悉補(bǔ)償金和違約金的計(jì)算方式；了解上海黃金交易所對(duì)違約行為的處置方式。
九、沖抵業(yè)務(wù)
熟悉上海黃金交易所沖抵業(yè)務(wù)的基本概念及相關(guān)計(jì)算方式；了解沖抵業(yè)務(wù)的寬限期及違約處置。
第五節(jié) 交割業(yè)務(wù)
一、交割概念
掌握實(shí)物交割的概念；了解上海黃金交易所提供的實(shí)物交割方面的業(yè)務(wù)類型。
二、實(shí)物賬戶
掌握實(shí)物交割賬戶的概念、分類和一戶一碼制。
三、實(shí)物交割
熟悉上海黃金交易所實(shí)物交割的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)；熟悉各交割品種的具體規(guī)定，如標(biāo)準(zhǔn)重量、成色等；了解上海黃金交易所可交割標(biāo)準(zhǔn)實(shí)物的認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)；了解交割違約的處置流程。
四、實(shí)物出入庫(kù)
熟悉上海黃金交易所指定倉(cāng)庫(kù)的分類及服務(wù)職能；掌握各交易品種的實(shí)物調(diào)運(yùn)原則；
熟悉國(guó)內(nèi)會(huì)員和國(guó)際會(huì)員對(duì)不同交割品種的出入庫(kù)的手續(xù)及流程；了解實(shí)物質(zhì)量糾紛的處置方式。
五、租借
掌握上海黃金交易所提供的黃金租借業(yè)務(wù)的概念和范圍；熟悉成為借出方的資質(zhì)要求；熟悉租借業(yè)務(wù)從借出到歸還的流程；掌握租借業(yè)務(wù)的發(fā)票處理流程；熟悉租借業(yè)務(wù)的辦理費(fèi)用。
六、質(zhì)押
掌握交易所提供的黃金質(zhì)押業(yè)務(wù)的概念和范圍；了解能夠成為質(zhì)權(quán)方的條件；了解能夠成為出質(zhì)方的條件；
熟悉質(zhì)押業(yè)務(wù)從申請(qǐng)到注銷及處置的流程；了解質(zhì)押費(fèi)用；熟悉質(zhì)權(quán)方與出質(zhì)方所承擔(dān)的法律責(zé)任。
七、庫(kù)存互換
熟悉庫(kù)存互換的分類及概念；熟悉只有屬于同一實(shí)物大類的實(shí)物才可以進(jìn)行互換；熟悉庫(kù)存互換品種間的升貼水差價(jià)，以及互換費(fèi)的支付方向及費(fèi)率。
八、保管庫(kù)場(chǎng)外實(shí)物清算過(guò)戶
熟悉保管庫(kù)場(chǎng)外實(shí)物清算過(guò)戶的概念和流程；了解國(guó)際客戶的過(guò)戶申請(qǐng)由國(guó)際會(huì)員代理。
九、移庫(kù)
熟悉保管庫(kù)實(shí)物轉(zhuǎn)存至交易庫(kù)的概念；
熟悉交易庫(kù)實(shí)物轉(zhuǎn)存至保管庫(kù)的概念和分類。
十、溢短
熟悉不同實(shí)物對(duì)實(shí)際重量和標(biāo)準(zhǔn)重量定義；熟悉實(shí)物溢短差重量的概念和分類；熟悉入庫(kù)溢短差重量和出庫(kù)溢短差重量的計(jì)算方式。
十一、費(fèi)用
熟悉倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)、運(yùn)保費(fèi)、出入庫(kù)費(fèi)、交割費(fèi)、實(shí)物搬運(yùn)費(fèi)的概念、定義和計(jì)算方式。
第六節(jié) 發(fā)票管理
一、增值稅概念
了解我國(guó)對(duì)黃金、鉑和白銀的增值稅政策的區(qū)別；掌握黃金、鉑即征即退優(yōu)惠增值稅政策的內(nèi)容、意義；熟悉黃金、鉑、白銀增值稅票的名稱、開(kāi)票方、開(kāi)票條件和增值稅額的計(jì)算方式和主要用途。
二、結(jié)算發(fā)票
了解結(jié)算發(fā)票與增值稅發(fā)票的區(qū)別；掌握結(jié)算發(fā)票的名稱、構(gòu)成要素、開(kāi)票方開(kāi)票條件和主要用途。
三、黃金、鉑金、白銀增值稅稅收政策
了解國(guó)家財(cái)政部、稅務(wù)總局先后出臺(tái)的黃鉑金增值稅稅收政策及征收管理辦法；熟悉實(shí)物黃金在生產(chǎn)、流通、零售及進(jìn)出口等環(huán)節(jié)中所涉及的增值稅；熟悉實(shí)物黃金在產(chǎn)業(yè)鏈各環(huán)節(jié)的增值稅及發(fā)票流轉(zhuǎn)過(guò)程；
了解黃金和鉑金實(shí)物租賃業(yè)務(wù)的專用發(fā)票開(kāi)具流程；了解白銀交易涉及的增值稅和發(fā)票處理流程；了解營(yíng)業(yè)稅改征增值稅背景下的場(chǎng)內(nèi)黃金交易交割費(fèi)用項(xiàng)目專用發(fā)票的開(kāi)具流程；
第七節(jié) 國(guó)際板業(yè)務(wù)
一、國(guó)際板的成立及意義
了解上海黃金交易所推出黃金國(guó)際板的過(guò)程及黃金國(guó)際板的重要意義；掌握國(guó)際板的主要交易品種。
二、國(guó)際板的組織架構(gòu)
熟悉國(guó)際會(huì)員的基本概念和分類；了解成為國(guó)際會(huì)員的基本條件和入會(huì)程序；了解國(guó)際會(huì)員的權(quán)利和義務(wù)；
熟悉國(guó)際客戶的概念；熟悉國(guó)際會(huì)員代理國(guó)際客戶的相關(guān)要求；熟悉國(guó)際會(huì)員和國(guó)際客戶可參與的交易品種。
三、國(guó)際板的業(yè)務(wù)的特殊性
掌握國(guó)際板的主要交易品種、合約參數(shù)；熟悉國(guó)際會(huì)員的系統(tǒng)接入模式；了解國(guó)際板資金封閉運(yùn)行流程；熟悉國(guó)際板結(jié)算賬戶體系；
熟悉對(duì)國(guó)際板會(huì)員和客戶在進(jìn)行交易、清算、交割時(shí)的特殊規(guī)定；熟悉國(guó)際板資金跨境流動(dòng)的管理模式和特點(diǎn)。
第八節(jié) “上海金”人民幣集中定價(jià)交易業(yè)務(wù)
一、“上海金”集中定價(jià)交易業(yè)務(wù)概況
掌握“上海金”集中定價(jià)交易的定義，以及與競(jìng)價(jià)交易的區(qū)別。
二、“上海金”集中定價(jià)交易的重要意義
熟悉上海黃金交易所推出“上海金”人民幣集中定價(jià)業(yè)務(wù)的重要意義與組成要素。
三、“上海金”集中定價(jià)交易合約的構(gòu)成要素
熟悉“上海金”集中定價(jià)合約的交易時(shí)間、報(bào)價(jià)單位、最小變動(dòng)價(jià)位、交易單位、最小申報(bào)量、最大申報(bào)量、交割時(shí)間等合約參數(shù)；
掌握“上海金”人民幣集中定價(jià)交易不設(shè)漲跌停板限制；掌握上海黃金交易所是所有定價(jià)交易的中央交易對(duì)手方，實(shí)行集中清算交割。
四、“上海金”集中定價(jià)交易的定價(jià)機(jī)制
掌握“上海金”集中定價(jià)的環(huán)節(jié)流程；掌握“上海金”初始價(jià)的形成、每場(chǎng)的輪次安排、價(jià)格的調(diào)整方向與步長(zhǎng)；
掌握會(huì)員和客戶在“上海金”前后輪次之間的撤單需遵循“價(jià)優(yōu)不減量”原則；掌握“上海金”的量差分配與補(bǔ)充申報(bào)；熟悉“上海金”在交易、清算、交割時(shí)的特殊規(guī)定。
五、“上海金”集中定價(jià)交易的市場(chǎng)參與主體
熟悉“上海金”集中定價(jià)交易的參與主體，及其應(yīng)當(dāng)履行的權(quán)利和義務(wù)；了解“上海金”集中定價(jià)交易監(jiān)督管理委員會(huì)機(jī)制。
六、“上海金”與“倫敦金”定價(jià)機(jī)制比較
了解“上海金”與“倫敦金”在定價(jià)單位、交易對(duì)象、交割地區(qū)和時(shí)區(qū)、定價(jià)參與者范圍、定價(jià)初始價(jià)形成機(jī)制、清算交割方式等方面的不同。
七、“上海金”人民幣基準(zhǔn)價(jià)的應(yīng)用
了解“上海金”在套期保值交易業(yè)務(wù)、黃金租賃、抵押業(yè)務(wù)、銀行間詢價(jià)市場(chǎng)、金融產(chǎn)品以及國(guó)際市場(chǎng)中的各項(xiàng)應(yīng)用。
第九節(jié) 創(chuàng)新業(yè)務(wù)
一、黃金ETF業(yè)務(wù)
掌握黃金ETF的概念、分類和主要特點(diǎn)；
了解全球黃金ETF的發(fā)展現(xiàn)狀、中國(guó)黃金ETF的發(fā)展現(xiàn)狀；熟悉國(guó)內(nèi)黃金ETF的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回等交易流程；了解現(xiàn)金差額的概念和計(jì)算方式。
二、“易金通”移動(dòng)終端
熟悉“易金通”的推出時(shí)間、功能和交易指令。
第四章 黃金市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制
第一節(jié) 黃金市場(chǎng)的風(fēng)控管理
一、黃金市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
熟悉投資者在黃金市場(chǎng)中需承擔(dān)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等各方面風(fēng)險(xiǎn)。
二、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的成因
熟悉價(jià)格波動(dòng)、保證金交易的杠桿效應(yīng)、交易者的非理性投機(jī)和市場(chǎng)機(jī)制的不健全四個(gè)方面的黃金市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)成因。
三、上海黃金交易所的風(fēng)控管理
熟悉上海黃金交易所風(fēng)險(xiǎn)管理包含的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度的整體框架。
四、會(huì)員單位的風(fēng)險(xiǎn)控制
了解針對(duì)會(huì)員單位的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度。
第二節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度
一、保證金制度
掌握保證金制度的概念；掌握不同交易品種最低保證金的比例；了解保證金制度的重要意義；了解在哪些情況下，交易所會(huì)調(diào)整保證金比例。
二、漲跌停板制度
掌握漲跌停板的概念；了解上海黃金交易所在市場(chǎng)發(fā)生漲跌停板時(shí)采取的主要措施；了解漲跌停板的發(fā)生，對(duì)市場(chǎng)各類參與者的影響。
三、延期補(bǔ)償費(fèi)制度與超期制度
掌握延期補(bǔ)償費(fèi)制度與超期制度的概念；了解延期補(bǔ)償費(fèi)與超期費(fèi)的區(qū)別；了解在哪些情況下上海黃金交易所可以調(diào)整延期補(bǔ)償費(fèi)率；了解超期費(fèi)制度中持倉(cāng)超期時(shí)間、超期費(fèi)率兩項(xiàng)參數(shù)的設(shè)定。
四、限倉(cāng)制度
掌握限倉(cāng)制度的概念；了解上海黃金交易所采用限制會(huì)員席位持倉(cāng)和限制客戶持倉(cāng)相結(jié)合的辦法控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；了解上金所對(duì)法人客戶和個(gè)人客戶的各延期交收合約實(shí)行不同的限倉(cāng)通配額度；了解上金所對(duì)套期保值額度單獨(dú)進(jìn)行管理。
五、交易限額制度
掌握交易限額制度的概念；了解套期保值交易不受交易限額規(guī)定限制。
六、大戶報(bào)告制度
掌握大戶報(bào)告制度的概念和對(duì)單一客戶持倉(cāng)量標(biāo)準(zhǔn)的相關(guān)規(guī)定。
七、強(qiáng)行平倉(cāng)制度
掌握強(qiáng)行平倉(cāng)的概念；掌握強(qiáng)行平倉(cāng)制度實(shí)施的條件；了解上海黃金交易所進(jìn)行強(qiáng)行平倉(cāng)的流程；了解強(qiáng)行平倉(cāng)執(zhí)行后，產(chǎn)生盈虧的分擔(dān)方式；了解強(qiáng)行平倉(cāng)執(zhí)行的原則。
八、風(fēng)險(xiǎn)警示制度與異常交易監(jiān)控制度
掌握風(fēng)險(xiǎn)警示制度的概念和主要內(nèi)容；了解出現(xiàn)哪些情況將會(huì)被上金所提醒風(fēng)險(xiǎn)。
第五章 黃金期貨與商業(yè)銀行黃金業(yè)務(wù)
第一節(jié) 黃金期貨業(yè)務(wù)
一、黃金期貨市場(chǎng)的發(fā)展概況
了解全球黃金期貨市場(chǎng)的發(fā)展概況；了解中國(guó)黃金期貨市場(chǎng)的發(fā)展概況；熟悉上海期貨交易所黃金期貨合約和白銀期貨合約的交易參數(shù)；了解金融衍生品的概念。
二、黃金期貨的功能和價(jià)格影響因素
熟悉黃金期貨的價(jià)格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)管理等各項(xiàng)功能；了解影響黃金期貨價(jià)格波動(dòng)的主要因素。
四、期貨合約與延期交收合約的異同
掌握黃金期貨與現(xiàn)貨延期合約的相同之處、差異之處；了解黃金場(chǎng)內(nèi)合約交易的特點(diǎn)。
五、黃金市場(chǎng)的套期保值
了解套期保值的產(chǎn)生背景及含義；了解基差的概念和影響；了解套期保值的分類、原則、工具、方法以及可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)。
六、黃金期貨與黃金現(xiàn)貨的價(jià)格關(guān)系
了解黃金期貨和現(xiàn)貨是黃金的兩種不同交易方式，期貨和現(xiàn)貨價(jià)格之間存在著一定的引導(dǎo)關(guān)系。
第二節(jié) 商業(yè)銀行黃金業(yè)務(wù)
一、商業(yè)銀行黃金業(yè)務(wù)的發(fā)展和意義
了解商業(yè)銀行黃金業(yè)務(wù)的歷史演變和五個(gè)發(fā)展階段；了解商業(yè)銀行發(fā)展黃金業(yè)務(wù)對(duì)市場(chǎng)的重要意義。
二、商業(yè)銀行黃金業(yè)務(wù)的結(jié)構(gòu)類型
了解商業(yè)銀行的黃金交易類業(yè)務(wù)、黃金保管倉(cāng)儲(chǔ)和資金清算業(yè)務(wù)、賬戶金業(yè)務(wù)、黃金租賃業(yè)務(wù)、代理黃金交易業(yè)務(wù)、實(shí)物黃金銷售及回購(gòu)業(yè)務(wù)、黃金衍生品業(yè)務(wù)、黃金質(zhì)押業(yè)務(wù)、黃金積存業(yè)務(wù)、黃金生利業(yè)務(wù)、黃金結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品和“互聯(lián)網(wǎng)+”黃金業(yè)務(wù)。
三、商業(yè)銀行黃金業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀及特點(diǎn)
了解商業(yè)銀行已初步形成了實(shí)物類、交易類、融資類、理財(cái)類四大黃金產(chǎn)品體系，發(fā)展?fàn)顩r良好；了解我國(guó)商業(yè)銀行黃金業(yè)務(wù)的主要特點(diǎn)。
第六章 黃金市場(chǎng)的監(jiān)管制度與職業(yè)道德
第一節(jié) 黃金市場(chǎng)的監(jiān)管制度
一、我國(guó)黃金市場(chǎng)的監(jiān)管體系
了解我國(guó)對(duì)黃金市場(chǎng)的監(jiān)管層面分為黃金市場(chǎng)的行政監(jiān)管、交易所對(duì)其會(huì)員的內(nèi)部監(jiān)管和黃金市場(chǎng)各行業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理。
二、場(chǎng)內(nèi)、場(chǎng)外黃金交易監(jiān)管制度體系
了解場(chǎng)內(nèi)黃金交易監(jiān)管體系的制度規(guī)范；了解場(chǎng)外黃金交易的現(xiàn)狀和相關(guān)監(jiān)管制度。
三、黃金進(jìn)出口及外匯監(jiān)管制度
了解國(guó)家外匯管理局印發(fā)和出臺(tái)的黃金進(jìn)出口以及相關(guān)的外匯管理制度。
第二節(jié) 黃金市場(chǎng)反洗錢
一、反洗錢的基本知識(shí)
熟悉洗錢的基本概念；熟悉我國(guó)法律對(duì)于洗錢的定義；了解洗錢的特征和主要方式；
掌握反洗錢的概念；熟悉反洗錢的意義；了解反洗錢的發(fā)展趨勢(shì)；掌握中國(guó)的反洗錢法律體系，掌握中國(guó)反洗錢法的主要內(nèi)容；熟悉掌管反洗錢的監(jiān)管部門；熟悉反洗錢案的法律責(zé)任。
二、黃金市場(chǎng)的反洗錢管理
熟悉FTAF的反洗錢法律要求；熟悉黃金市場(chǎng)潛在的洗錢風(fēng)險(xiǎn)；熟悉貴金屬行業(yè)反洗錢管理的必要性；了解國(guó)內(nèi)外相關(guān)組織對(duì)貴金屬領(lǐng)域的反洗錢監(jiān)管要求。
三、積極履行反洗錢義務(wù)，自覺(jué)抵制洗錢活動(dòng)
掌握反洗錢基本要求；熟悉如何自覺(jué)抵制洗錢活動(dòng)；了解會(huì)員單位的反洗錢義務(wù)。
第三節(jié) 黃金從業(yè)人員的職業(yè)道德
一、道德與職業(yè)道德
了解道德的概念、特征及功能；了解道德與法律的關(guān)系；
了解職業(yè)道德的概念、特征及作用。
二、黃金從業(yè)人員的職業(yè)道德
了解黃金從業(yè)人員應(yīng)具備守法合規(guī)、忠誠(chéng)盡責(zé)、客戶至上、專業(yè)審慎、誠(chéng)實(shí)守信、保守秘密等職業(yè)道德。
第七章 黃金市場(chǎng)投資者權(quán)益保護(hù)
第一節(jié) 黃金市場(chǎng)投資者保護(hù)的意義
了解金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的相關(guān)指導(dǎo)意見(jiàn)和實(shí)施辦法。
第二節(jié) 黃金市場(chǎng)投資者的權(quán)益
了解黃金市場(chǎng)投資者應(yīng)享有知情權(quán)、自主選擇權(quán)、信息安全權(quán)、財(cái)產(chǎn)安全權(quán)、公平交易權(quán)、依法求償權(quán)、受尊重權(quán)等基本權(quán)益。
第三節(jié) 保護(hù)黃金市場(chǎng)投資者權(quán)益的途徑
了解投資者權(quán)益保護(hù)需要一系列有效的制度安排和投資者教育相關(guān)工作。了解上海黃金交易所近年來(lái)推出和組織的投資者服務(wù)活動(dòng)。
