71、 資產(chǎn)配置的基本步驟有（　　）。
A．明確投資目標(biāo)和限制因素
B．明確資本市場的期望值
C．尋找最佳的資產(chǎn)組合
D．明確資產(chǎn)組合中包括哪幾類資產(chǎn)


72、 公司治理的基本原則包括（　　）。
A．公司獨(dú)立運(yùn)作原則
B．強(qiáng)化制衡機(jī)制原則
C．維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性原則
D．股東利益最大化原則


73、 基金公司投資管理人員的基本行為規(guī)范表述正確的是（　?。?br>A．當(dāng)基金份額持有人利益與公司利益沖突時，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持基金份額持有人利益優(yōu)先的原則
B．應(yīng)當(dāng)首先維護(hù)基金份額持有人利益
C．當(dāng)基金份額持有利益與公司利益沖突時，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持公司利益優(yōu)先的原則
D．應(yīng)當(dāng)首先維護(hù)公司股東的利益


74、 申請基金行業(yè)高級管理人員任職資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有（　　）。
A．取得基金從業(yè)資格
B．通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試
C．具有3年以上基金、證券、銀行等金融相關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷及與擬任職務(wù)相適應(yīng)的管理經(jīng)歷
D．最近2年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰


75、 投資者心理偏差與投資者非理性行為包括（　?。?br>A．過分自信
B．重視當(dāng)前和熟悉的事物
C．回避損失和“心理”會計(jì)
D．避免“后悔”心理


76、 基金管理公司開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時不得有以下（　?。┬袨?。
A．不得采用任何方式向資產(chǎn)委托人返還管理費(fèi)
B．違規(guī)向客戶承諾收益或承擔(dān)損失
C．將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于委托財(cái)產(chǎn)從事證券投資
D．不得通過報(bào)刊、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)(基金管理公司網(wǎng)站除外)和其他公共媒體公開推介具體的特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)方案


77、 基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的內(nèi)容包括（　?。?。
A．內(nèi)部環(huán)境控制
B．銷售決策流程控制
C．銷售業(yè)務(wù)流程控制
D．會計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制


78、 在營銷環(huán)境的諸多因素中，基金管理人最需要關(guān)注的有（　　）。
A．銷售公司本身的情況
B．影響投資者決策的因素
C．監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金營銷的監(jiān)管
D．基金市場的總體情況


79、 開放式基金成立后的存續(xù)期內(nèi)，出現(xiàn)（　?。┣闆r基金管理人應(yīng)該及時向中國證監(jiān)會報(bào)告，說明原因及解決方案。
A．有效持有人數(shù)連續(xù)20個工作日達(dá)不到100人
B．連續(xù)20個工作13內(nèi)最低基金資產(chǎn)凈額低于5000萬元
C．有效持有人數(shù)30個工作13達(dá)不到100人
D．連續(xù)20個工作日最低基金資產(chǎn)凈額低于1億元


80、 董事會審議下列（　?。┦马?xiàng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)過2／3以上的獨(dú)立董事通過。
A．公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易
B．聘請或者更換會計(jì)師事務(wù)所
C．公司管理的基金季度報(bào)告
D．公司和基金審計(jì)事務(wù)