二、多項選擇題
　　1．【解析】答案為CD。證券投資基金在美國被稱為“共同基金”；在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”；在歐洲一些國家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計劃”；在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。
　　2．【解析】答案為ABC。D項體現(xiàn)的是證券投資基金利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的特點。
　　3．【解析】答案為AC?；鹗且环N間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具，如股票、債券等。
　　4．【解析】答案為ABD。基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人?；鸸芾砣耸腔甬a(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作，在風(fēng)險控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。C項是指基金管理人。
　　5．【解析】答案為CD。對基金經(jīng)理分析和評價，主要是對其投資管理能力和操作風(fēng)格進行考察和評估。
　　6．【解析】答案為ABCD。ETF份額T日申購、贖回清單公告內(nèi)容包括最小申購、贖回單位所對應(yīng)的組合證券內(nèi)各成分證券數(shù)據(jù)、現(xiàn)金替代、T日預(yù)估現(xiàn)金部分、T-1日現(xiàn)金差額、基金份額凈值及其他相關(guān)內(nèi)容。
　　7．【解析】答案為ABCD。考查基金募集申請核準的主要程序和內(nèi)容，A、B、C、D四項均正確。
　　8．【解析】答案為BCD。代銷渠道的特點包括：對客戶的控制力弱，但有廣泛的客戶基礎(chǔ)；客戶可以得到獨立的顧問服務(wù)；代銷機構(gòu)有業(yè)績才有傭金，基金公司不承擔(dān)固定成本；商業(yè)對手對渠道的競爭提高了代銷成本。A項為直銷渠道的特點。
　　9．【解析】答案為ABCD。營銷過程的管理主要包括：(1)市場營銷分析。(2)市場營銷計劃。(3)市場營銷實施。(4)市場營銷控制。
　　10．【解析】答案為ABCD。公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)部控制原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，明確了內(nèi)部控制目標、內(nèi)部控制原則、控制環(huán)境和內(nèi)部控制措施等內(nèi)容。其中部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說明。
　　11．【解析】答案為BCD?；鸸芾砉镜膬?nèi)部控制可分為內(nèi)部控制制度和內(nèi)部控制機制。其中，公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊等部分組成。
　　12．【解析】答案為ABCD。發(fā)起設(shè)立基金包括基金管理公司基金品種的設(shè)計、簽署基金成立的有關(guān)法律文件、提交申請設(shè)立基金的主要文件和申請的審核與批準等。
　　13．【解析】答案為ABCD。2008年1月1日開始施行的《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點辦法》的規(guī)定，符合條件的基金管理公司既可以為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，也可以為多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)?；鸸芾砉旧暾堥_展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需要具備A、B、C、D四項基本條件。
　　14．【解析】答案為ABCD。基金業(yè)務(wù)的前臺系統(tǒng)應(yīng)有的功能包括投資咨詢功能、對基金交易賬戶及投資人的信息管理、交易功能和為基金投資人提供服務(wù)的功能等。
　　15．【解析】答案為BCD。基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨立的賬戶，保證基金全部財產(chǎn)的安全完整?；鹭敭a(chǎn)保管的內(nèi)容有：(1)保管基金印章；(2)基金資產(chǎn)賬戶管理；(3)重要文件保管；(4)核對基金資產(chǎn)。
　　16．【解析】答案為ABC?；鸬馁Y金清算是指建立基金賬冊并進行會計核算，復(fù)核審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值?；鸬馁Y金清算依據(jù)交易場所的不同分為交易所交易資金清算、全國銀行間市場交易資金清算和場外資金清算三部分。
　　17．【解析】答案為BCD。A項基金銀行存款賬戶是以基金名義在銀行開立的；B項結(jié)算備付金賬戶是以托管人名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立的；C、D項證券賬戶(分為上海證券交易所證券賬戶和深圳證券交易所證券賬戶)是以托管人和基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立的。
　　18．【解析】答案為ABCD?；鹜泄苋藢鸸芾砣吮O(jiān)督的主要內(nèi)容包括：(1)對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督；(2)對基金投融資比例的監(jiān)督；(3)對基金投資禁止行為的監(jiān)督；(4)對參與銀行間同業(yè)拆借市場交易的監(jiān)督；(5)對基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督。
　　19．【解析】答案為ABCD。計劃實施概要、市場營銷現(xiàn)狀、威脅和機會、目標和問題、市場營銷和戰(zhàn)略都是產(chǎn)品品牌計劃的主要考慮對象。
　　20．【解析】答案為BCD。微觀環(huán)境指與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素，主要包括股東支持、銷售渠道、客戶、競爭對手及公眾；宏觀環(huán)境指能影響整個微觀環(huán)境的、廣泛的社會性因素，包括人口、經(jīng)濟、政治、法律、技術(shù)、文化等因素。
　　21．【解析】答案為ABC?；鸬漠a(chǎn)品管理包括產(chǎn)品的設(shè)計開發(fā)、基金品牌管理、基金產(chǎn)品線的延伸等。
　　22．【解析】答案為ABCD。基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立基金投資人調(diào)查制度，對基金投資人的風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價。調(diào)查和評價應(yīng)在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產(chǎn)品前進行。應(yīng)當至少了解基金投資人的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、財務(wù)狀況、短期風(fēng)險承受水平、長期風(fēng)險承受水平等。
　　23．【解析】答案為ACD。B項正確的表述為：“財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近3年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或刑事處罰”。
　　24．【解析】答案為BCD。A項正確的說法應(yīng)為：如估值日有市價的，應(yīng)采用市價確定公允價值。
　　25．【解析】答案為CD。基金的會計核算由基金管理公司和基金托管人負責(zé)。
　　26．【解析】答案為ABCD。考查內(nèi)部控制中會計系統(tǒng)控制的內(nèi)容，選項A、B、C、D都是確保會計核算系統(tǒng)正常運轉(zhuǎn)的重要措施。
　　27．【解析】答案為BD?；鸾灰踪M是指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費用。目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經(jīng)手費、證管費?；疬\作費是指為保證基金正常運作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費用，包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續(xù)費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續(xù)費等。
　　28．【解析】答案為ABCD。我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律性規(guī)則四個層次。
　　29．【解析】答案為ABCD。財務(wù)報表附注披露的內(nèi)容主要包括：基金基本情況、會計報表的編制基礎(chǔ)、遵循會計準則及其他有關(guān)規(guī)定的聲明、重要會計政策和會計估計、會計政策和會計估計變更以及差錯更正的說明、稅項、或有和承諾事項、資產(chǎn)負債表日后非調(diào)整事項的說明、關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易、重要報表項目的說明、利潤分配情況、期末基金持有的流通受限證券、金融工具風(fēng)險及管理等。
　　30．【解析】答案為ABD?；鸬谋O(jiān)管原則除A、B、D三項外，還包括“三公”原則、監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則。
　　31．【解析】答案為AC。B、D兩項屬于基金管理公司的市場準入監(jiān)管的主要內(nèi)容。
　　32．【解析】答案為ABD。申請基金行業(yè)高級管理人員任職資格，應(yīng)當具備最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。
　　33．【解析】答案為ABCD。對基金投融資比例的監(jiān)督包括但不限于：基金合同約定的基金投資資產(chǎn)配置比例、單一投資類別比例限制、融資限制、股票申購限制、法規(guī)允許的基金投資比例調(diào)整期限等。
　　34．【解析】答案為ABD。(1)當可供選擇的證券有兩種時，則可能的投資組合便是坐標系中的一條曲線；(2)當可供選擇的證券有三種時，可能的投資組合便是坐標系中的一個區(qū)域；(3)把排除那些被所有投資者認為差的組合后余下的組合稱為優(yōu)先證券組合，而描繪在可行域中則是可行域的上邊界部分，稱為有效邊界。因此C項中有效邊界是可行域的說法錯誤，可行域不等同于有效邊界?？尚杏虻纳线吔绮糠郑Q為有效邊界。對于可行域內(nèi)部及下邊界上的任意可行組合，均可以在有效邊界上找到一個比它好的有效組合。
　　35．【解析】答案為ABCD。行為金融理論認為，投資者由于受信息處理能力、信息不完全、時間不足和心理偏差的限制，將不可能立即對全部公開信息作出反應(yīng)。投資者常常會對非相關(guān)信息作出反應(yīng)，該情況下市場不可能完全有效。
　　36．【解析】答案為ABCD。證券組合管理基本步驟有確定證券投資政策、進行證券投資分析、組建證券投資組合和投資組合業(yè)績評估等。
　　37．【解析】答案為CD。針對影響資產(chǎn)配置五個環(huán)節(jié)(即明確投資目標和限制因素、明確資本市場的期望值、明確資產(chǎn)組合中包括哪幾類資產(chǎn)、確定有效資產(chǎn)組合的邊界、尋找最佳的資產(chǎn)組合)的主要因素，資產(chǎn)管理人需要采用相應(yīng)方法加以對待，其中歷史數(shù)據(jù)法和情景綜合分析法是貫穿資產(chǎn)配置過程的兩種主要方法。
　　38．【解析】答案為ABCD。常見的市場異常策略包括小公司效應(yīng)、低市盈率效應(yīng)、被忽略的公司效應(yīng)以及其他的日歷效應(yīng)、遵循公司內(nèi)部人交易等策略。
　　39．【解析】答案為BD。具有擇時能力的基金經(jīng)理能夠正確地估計市場的走勢，當預(yù)測牛市即將到來時，降低現(xiàn)金頭寸或提高基金組合的β值；當預(yù)測熊市即將到來時，提高現(xiàn)金頭寸或降低基金組合的β值。
　　40．【解析】答案為ABC。指數(shù)化的方法包括三種：分層抽樣法、優(yōu)化法和方差最小化法。這三種方法中，分層抽樣法適合于證券數(shù)目較小的情況。當作為基準的債券數(shù)目較大時，優(yōu)化法與方差最小化法比較適用，但后者要求采用大量的歷史數(shù)據(jù)。
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