(一)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的監(jiān)管
1．市場(chǎng)準(zhǔn)入
按現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，開(kāi)放式基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)由基金管理人負(fù)責(zé)，基金管理人可以委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理。機(jī)構(gòu)擬開(kāi)辦基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)首先經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審核和批準(zhǔn)，取得基金代銷(xiāo)資格。對(duì)于未取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格而擅自開(kāi)辦基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將依法責(zé)令整改，并處警告、罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處以警告、罰款。
2．日常監(jiān)管
(1)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制監(jiān)管。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制情況的監(jiān)督檢查是日常監(jiān)管的重點(diǎn)。監(jiān)督檢查的內(nèi)容包括：銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制是否體現(xiàn)了健全、有效、獨(dú)立、審慎的原則，控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、授權(quán)控制、內(nèi)部監(jiān)控、危機(jī)處理等要素是否達(dá)到要求，銷(xiāo)售決策、銷(xiāo)售業(yè)務(wù)執(zhí)行流程、會(huì)計(jì)系統(tǒng)、信息技術(shù)、監(jiān)察稽核等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是否按照法規(guī)設(shè)立的標(biāo)準(zhǔn)和公司的內(nèi)部控制制度有效執(zhí)行。
(2)規(guī)范基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)建設(shè)并實(shí)施檢查?，F(xiàn)行法規(guī)對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部的銷(xiāo)售前臺(tái)和后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)、監(jiān)管信息報(bào)送系統(tǒng)等的建設(shè)進(jìn)行了規(guī)范，其目的在于提升基金銷(xiāo)售相關(guān)信息系統(tǒng)的安全性、實(shí)用性和系統(tǒng)化，保障投資人資金流動(dòng)的安全，防止銷(xiāo)售業(yè)務(wù)中的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，支持銷(xiāo)售適用性原則的運(yùn)用，提高對(duì)基金投資人的信息服務(wù)質(zhì)量。
3．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)日常監(jiān)管的主要方式
(1)信息備案與信息公開(kāi)。取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，需要以電子文檔方式每年向中國(guó)證監(jiān)會(huì)更新報(bào)備基本信息，并將參與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)(網(wǎng)點(diǎn))基本信息報(bào)分支機(jī)構(gòu)(網(wǎng)點(diǎn))所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。
(2)現(xiàn)場(chǎng)檢查。中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售潮動(dòng)的情況進(jìn)行定期或者不定期檢查。對(duì)于違反相關(guān)規(guī)定的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)機(jī)構(gòu)依法采取責(zé)令整改。
(二)基金銷(xiāo)售相關(guān)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管
1．基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)。主要有兩類(lèi)，一是具備基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行，二是取得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，且具備安全、及時(shí)高效劃付基金銷(xiāo)售結(jié)算資金條件的第三方支付機(jī)構(gòu)。
2．基金銷(xiāo)售計(jì)算資金監(jiān)督機(jī)構(gòu)。為了保證基金銷(xiāo)售結(jié)算資金在流轉(zhuǎn)過(guò)程中的安全，中國(guó)證監(jiān)會(huì)引入基金銷(xiāo)售結(jié)算資金監(jiān)督機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)對(duì)基金銷(xiāo)售相關(guān)機(jī)構(gòu)開(kāi)立和使用基金銷(xiāo)售賬戶(hù)的行為，以及基金銷(xiāo)售結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)流程進(jìn)行監(jiān)督。
3．基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。封閉式基金在證券交易所的交易系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行競(jìng)價(jià)交易，其登記業(yè)務(wù)同上市公司的股票一樣，由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理。
例10-6(2012年3月真題·多選題)
我國(guó)對(duì)證券投資基金銷(xiāo)售的監(jiān)管主要包括（ ）。
A．銷(xiāo)售的基金產(chǎn)品是否經(jīng)過(guò)核準(zhǔn)
B．銷(xiāo)售主體是否具備相應(yīng)的資格
C．銷(xiāo)售過(guò)程是否遵循適用性原則
D．基金宣傳推介材料的制作、發(fā)送是否合規(guī)
【參考答案】ABCD
【解析】基金銷(xiāo)售活動(dòng)監(jiān)管所關(guān)注的內(nèi)容主要涉及以下方面：銷(xiāo)售的基金產(chǎn)品是否經(jīng)過(guò)核準(zhǔn)以及銷(xiāo)售主體是否具備相應(yīng)資格；基金銷(xiāo)售過(guò)程中是否遵循適用性原則；基金宣傳推介材料的制作、分發(fā)和發(fā)布是否合規(guī)，是否充分揭示相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)。另外，規(guī)范基金銷(xiāo)售費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平，規(guī)范基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)也是近年來(lái)基金銷(xiāo)售監(jiān)管的重要內(nèi)容。
輔導(dǎo)資料：2015年證券投資基金考點(diǎn)精講章節(jié)匯總
經(jīng)驗(yàn)指導(dǎo)：證券從業(yè)資格最全的備考沖刺學(xué)習(xí)秘籍
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