第六章第五節(jié) 基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)規(guī)范
對(duì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的規(guī)范包括對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為、基金宣傳推介材料、基金銷(xiāo)售費(fèi)用、銷(xiāo)售適用性等方面的內(nèi)容。
一、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算
(一)基金銷(xiāo)售結(jié)算資金
基金銷(xiāo)售結(jié)算資金是指由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或者基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)等基金銷(xiāo)售相關(guān)機(jī)構(gòu)歸集的，在基金投資人結(jié)算賬戶(hù)與基金財(cái)產(chǎn)托管賬戶(hù)之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回、現(xiàn)金分紅等資金。
(二)基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)
基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)選擇或委托符合規(guī)定條件的商業(yè)銀行或支付機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售支付結(jié)算業(yè)務(wù)。
(三)基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶(hù)
基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶(hù)是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或者基?；?cè)登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷(xiāo)售結(jié)算資金的專(zhuān)用賬戶(hù)。
(四)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)資金流程
基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程分信息流和資金流兩個(gè)方面。
二、基金宣傳推介材料
(一)概念與范疇
基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書(shū)面、電子或其他介質(zhì)的信息。
(二)基金宣傳推介材料的審核與備案
基金宣傳推介材料應(yīng)進(jìn)行內(nèi)部審核和事后備案。基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，發(fā)布后報(bào)所在地監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。
(三)基金宣傳推介材料的禁止情形
1．虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
2．預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī)。
3．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。
4．詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。
5．夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用可能使投資者認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的詞語(yǔ)。
6．登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。
(四)對(duì)宣傳推介材料中登載基金過(guò)往業(yè)績(jī)的規(guī)定
基金宣傳推介材料登載基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效6個(gè)月的除外。
(五)基金宣傳推介材料的聲明與風(fēng)險(xiǎn)提示
宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時(shí)，應(yīng)當(dāng)特別聲明基金管理人與股東之間實(shí)行業(yè)務(wù)隔離制度，股東并不直接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作。
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