三、基金銷售費用的規(guī)范
　　(一)基本規(guī)范
　　1．費用公開披露、，基金管理人應(yīng)當在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，并載明費率標準及費用計算方法。
　　2．基金管理人與基金銷售機構(gòu)應(yīng)通過協(xié)議約定雙方在申購(認購)費、贖回費、銷售服務(wù)費等銷售費用的分成比例，并據(jù)此就各自實際取得的銷售費用確認基金銷售收入，如實核算、記賬，依法納稅。
　　(二)費用結(jié)構(gòu)與費罕水平
　　1．基金銷售費用包括基金的申購費(認購費)和贖回費。其中，申購費(認購費)可以采用在基金份額發(fā)售或者申購時收取的前端收費方式，也可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的后端收費方式，但費率不得超過認購或申購金額的5%?；鸸芾砣丝梢詫x擇前端收費方式的投資人根據(jù)其申購(認購)金額的數(shù)量適用不同的前端申購(認購)費率標準，也可以對選擇后端收費方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購(認購)費率標準。對于持有期低于3年的投資人，不得免收其后端申購(認購)費用。
　　2．對于短期交易的投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定按以下費用標準收取贖回費：
　　(1)對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1．5%的贖回費。
　　(2)對于持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0．75%的內(nèi)贖回費。收取的基金贖回費應(yīng)全額計入基金財產(chǎn)。
　　3．基金銷售機構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式進行銷售時，經(jīng)與基金管理人協(xié)商一致可以對自助交易前端申購費用實行一定的優(yōu)惠。
　　(三)增值服務(wù)費
　　基金銷售機構(gòu)向投資人提供除法定或基金合同、招募說明書約定以外的附加服務(wù)時，可以向基金投資人收取增值服務(wù)費。
　　四、其他業(yè)務(wù)規(guī)范
　　(一)基金銷售機構(gòu)
　　1．銷售人員準入管理。
　　2．建立健全相關(guān)制度。
　　3．簽訂銷售協(xié)議。
　　4．按規(guī)定或約定從事基金銷售。
　　(二)基金銷售適用性
　　1．對基金管理人進行審慎調(diào)查。
　　2．基金產(chǎn)品風險評價。
　　3．投資人風險承受能力調(diào)查和評價。
　　4．對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法。
　　(三)基金銷售中的投資人教育
　　為加強基金投資者教育，在監(jiān)管機構(gòu)的倡導和組織下，基金管理公司和托管銀行通過網(wǎng)站、座談會或報告會、柜臺現(xiàn)場講解等方式開展形式多樣的基金投資者教育活動。
　　(四)基金銷售中的反洗錢要求
　　基金銷售機構(gòu)應(yīng)根據(jù)反洗錢法規(guī)的要求，采取相應(yīng)措施識別客戶身份，核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，確?；鹳~戶持有人名稱與身份證明文件中記載的名稱一致，并留存有效身份證件的復(fù)印件或者影印件，
　　(五)基金銷售禁止行為
　　基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為：
　　1．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；
　　2．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；
　　3．以低于成本的銷售費用銷售基金；
　　4．募集期間對認購費用打折；
　　5．承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送；
　　6．進行預(yù)約認購或者預(yù)約申購，未按規(guī)定公告擅自變更基金的發(fā)售日期；
　　7．挪用基金銷售結(jié)算資金；
　　8．中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形等。

　　輔導資料：2015年證券投資基金考點精講章節(jié)匯總

　　真題推薦：2001-2014年證券考試真題匯總

　　最新消息：2015年7月起證券從業(yè)考試將改革，實行新教材新大綱。選擇233網(wǎng)校講師授課證券VIP班，快速通過上半年考試！另外題庫準備了全真機考模擬考場，讓考友輕松備考。