促銷組合四要素：
(一)人員推銷
一般來(lái)說(shuō)，人員推銷針對(duì)機(jī)構(gòu)投資者、中高收入階層這樣的大客戶。
(二)廣告促銷
廣告目的就是通知、影響和勸說(shuō)目標(biāo)市場(chǎng)。
(三)營(yíng)業(yè)推廣
營(yíng)業(yè)推廣屬于短期性的刺激工具，用以鼓勵(lì)投資者較迅速和較大量地購(gòu)買某一基金產(chǎn)品。
營(yíng)業(yè)推廣手段：1．銷售網(wǎng)點(diǎn)宣傳；2．投資者交流；3．費(fèi)率優(yōu)惠。
(四)公共關(guān)系
公共關(guān)系所關(guān)注的是基金管理人為贏得公眾尊敬所做的努力。
1．與媒體保持良好的關(guān)系。
2．加強(qiáng)與投資者的關(guān)系。
例6-4(2012年3月真題•單選題)
下列關(guān)于我國(guó)基金銷售渠道的表述，正確的是（ ?。?BR> A．基金公司直銷中心主要為個(gè)人客戶提供服務(wù)
B．保險(xiǎn)公司已成為我國(guó)基金銷售渠道的重要組成部分
C．基金公司直銷中心在穩(wěn)定大客戶方面具有優(yōu)勢(shì)
D．證券公司目前是我國(guó)基金銷售的最主要渠道
【參考答案】C
【解析】基金管理公司的直銷人員對(duì)金融市場(chǎng)、基金產(chǎn)品具有相當(dāng)程度的專業(yè)知識(shí)和投資理財(cái)經(jīng)驗(yàn)，尤其對(duì)本公司整體情況及本公司基金產(chǎn)品有著深刻的理解，能夠以專業(yè)水準(zhǔn)面對(duì)專業(yè)化的投資機(jī)構(gòu)、一般企業(yè)及個(gè)人等。A選項(xiàng)說(shuō)法不正確。目前，我國(guó)開(kāi)放式基金的銷售逐漸形成了銀行代銷、證券公司代銷、基金管理公司直銷的銷售體系。保險(xiǎn)公司還沒(méi)有成為我國(guó)的基金銷售渠道。B選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。目前我國(guó)基金銷售的最主要渠道是商業(yè)銀行。
四、基金的客戶服務(wù)方式
客戶服務(wù)是基金營(yíng)銷的重要組成部分，通過(guò)銷售人員主動(dòng)及時(shí)地開(kāi)發(fā)市場(chǎng)，爭(zhēng)取客戶認(rèn)同，建立與客戶的長(zhǎng)期關(guān)系。
(一)電話服務(wù)中心
電話服務(wù)中心通常以電腦軟、硬件設(shè)備為后援，同時(shí)開(kāi)辟人工坐席和自動(dòng)語(yǔ)音。
(二)郵寄服務(wù)
基金管理人向基金持有人郵寄基金賬戶卡、交易對(duì)賬單、季度對(duì)賬單、投資策略報(bào)告、基金通訊、理財(cái)月刊等定期和不定期材料，使客戶盡快了解其投資變動(dòng)情況，理性對(duì)待市場(chǎng)行情的波動(dòng)。
(三)自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信
這三種方式的服務(wù)具有一定的市場(chǎng)需求，尤其在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)、定期公告與臨時(shí)公告等方面。
(四)“一對(duì)一”專人服務(wù)
專人服務(wù)是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。
(五)互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用
通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)，基金管理人可以向客戶提供容量更大、范圍更廣的信息查詢、基金交易、即時(shí)或非即時(shí)的咨詢等。
(六)媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用
基金管理人會(huì)通過(guò)電視、電臺(tái)、報(bào)刊雜志等媒體定期或不定期地向客戶傳達(dá)專業(yè)信息和傳輸正確的投資理念。
(七)講座、推介會(huì)和座談會(huì)的召開(kāi)
講座、推介會(huì)和座談會(huì)都能為客戶提供一個(gè)面對(duì)面交流的機(jī)會(huì)。
例6—5(2012年3月真題•單選題)
基金管理人在銷售基金產(chǎn)品時(shí)向投資者提供費(fèi)率優(yōu)惠屬于基金促銷手段中的（ ?。?。
A．人員推銷
B．廣告促銷
C．營(yíng)業(yè)推廣
D．公共關(guān)系
【參考答案】C
【解析】銷售網(wǎng)點(diǎn)宣傳、舉辦投資者交流活動(dòng)和費(fèi)率優(yōu)惠等是基金銷售中常用的營(yíng)業(yè)推廣手段。
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