第四章 基金管理人
【考點一】基金管理人概述
一、基金管理公司的市場準入
基金管理公司主要股東應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(1)從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理。
(2)注冊資本不低于3億元人民幣。
(3)具有較好的經(jīng)營業(yè)績，資產(chǎn)質(zhì)量良好。
(4)持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善。
(5)最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰。
(6)沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為。
(7)沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間。
(8)具有良好的社會信譽，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄。
二、基金管理人的職責(zé)
基金管理人的職責(zé)主要有：
(1)依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜。
(2)辦理基金備案手續(xù)。
(3)對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資。
(4)按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益。
(5)進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告。
(6)編制中期和年度基金報告。
(7)計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格。
(8)辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項。
(9)召集基金份額持有人大會。
(10)保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料。
(11)以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為。
(12)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。
三、基金管理公司的主要業(yè)務(wù)
1．證券投資基金業(yè)務(wù)
證券投資基金業(yè)務(wù)主要包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金運營服務(wù)。
2．特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
3．投資咨詢服務(wù)
基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務(wù)不得有下列行為：
(1)侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權(quán)益。
(2)承諾投資收益。
(3)與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失。
(4)通過廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶。
(5)代理投資咨詢客戶從事證券投資。
4．全國社會保障基金管理及企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)。
5．QDII業(yè)務(wù)。
四、基金管理公司的業(yè)務(wù)特點
1．基金管理公司管理的是投資者的資產(chǎn)，一般不進行負債經(jīng)營，因此基金管理公司的經(jīng)營風(fēng)險相對具有較高負債的銀行、保險公司等其他金融機構(gòu)要低得多。
2．基金管理公司的收入主要來自以資產(chǎn)規(guī)模為基礎(chǔ)的管理費，因此資產(chǎn)管理規(guī)模的擴大對基金管理公司具有重要的意義。
3．投資管理能力是基金管理公司的核心競爭力，因此基金管理公司在經(jīng)營上更多體現(xiàn)出一種知識密集型產(chǎn)業(yè)的特色。
4．開放式基金通常要求必須披露上一工作日的份額凈值，而凈值的高低直接關(guān)系著投資者的利益，因此基金管理公司的業(yè)務(wù)對時間與準確性的要求很高，任何失誤與遲誤都會造成很大問題。
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