證券從業(yè)人員是資本市場重要組成部分，他們往往具備較高的證券知識水平和投資分析能力，備受投資者信賴推崇，被奉為“專業(yè)人士”、“投資專家”。因為“從業(yè)”，所以被認為“專業(yè)”。也正是因為“從業(yè)”的身份，從業(yè)人員行為受法律約束，超出法律允許范圍，就有可能構成違法。從業(yè)人員違規(guī)交易就是一種從業(yè)人員違法行為。

以敖某違規(guī)交易案為例。當事人敖某曾先后在多家證券公司投資銀行部任職。2015年4月至2016年5月，敖某利用“徐某某”賬戶通過網上委托、手機委托等方式交易多只股票。期間，“徐某某”賬戶累計轉入資金6056900元，轉出資金5916054.8元，累計買入金額25916482.17元，賣出金額25755796.68元，合計虧損140685.49元，其行為違反了《證券法》第四十三條關于證券公司從業(yè)人員禁止參與股票交易的規(guī)定，被深圳證監(jiān)局處以10萬元罰款。

從業(yè)人員違規(guī)交易形式不止一種，耿某某也因違規(guī)交易被查處。自2011年2月至2013年7月，耿某某在某證券公司營業(yè)部工作期間，作為證券從業(yè)人員，私下接受該營業(yè)部客戶徐某、張某、林某、顧某、王某、唐某、高某、馮某、朱某等人委托，代理操作上述客戶證券賬戶，獲取違法所得5800元，違反《證券法》第一百四十五條關于證券公司從業(yè)人員禁止私下接受客戶委托買賣證券的規(guī)定，依據《證券法》第二百一十五條和《行政處罰法》第二十七條的規(guī)定，上海證監(jiān)局對耿某某給予警告，沒收違法所得并處以6萬元罰款。

上述兩個行政處罰案例說明，證券從業(yè)人員從業(yè)行為有法律規(guī)定的邊界和底線，一旦越界出線，就有可能因違法受到處罰，投資者應對此類行為保持警惕：

第一，了解法律規(guī)定，不要跟風盲從。按照《證券法》第四十三條第一款“證券交易所、證券公司和證券登記結算機構的從業(yè)人員、證券監(jiān)督管理機構的工作人員以及法律、行政法規(guī)禁止參與股票交易的其他人員，在任期或法定期限內，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈送的股票”，第一百四十五條“證券公司及其從業(yè)人員不得未經過其依法設立的營業(yè)場所私下接受客戶委托買賣證券”的規(guī)定。證券從業(yè)人員不得直接或間接持有、買賣證券，不得私下接受客戶委托買賣證券，如遇證券從業(yè)人員號稱可以“全權委托”、“幫助操盤”，甚至作出高收益或無損失的承諾，投資者要意識到，這有可能構成違法。

第二，不要盲目聽從證券從業(yè)人員“薦股”或投資建議。一是要注意從業(yè)人員是否具備證券投資咨詢資格，證券投資咨詢業(yè)務是有業(yè)務資格限制的，在向從業(yè)人員咨詢投資建議之前，需確認其是否具備證券投資咨詢從業(yè)資格。還有一些不法分子，不具備合法的咨詢資格，卻在QQ群、微信群等網絡媒介上自稱“專家”向投資者推薦股票，并以“股票即將漲?！?、“次日必漲”等噱頭吸引投資者跟隨買入，但結果通常都是虧損，甚至血本無歸，投資者要擦亮眼睛，不要上當。二是不要盲目迷信證券從業(yè)人員的投資建議，并非所有證券從業(yè)人員的投資水平都高于一般投資者。

投資者進行市場投資時應多一份謹慎，對從業(yè)人員不迷信盲從，對各種“薦股”不輕信跟風，應客觀分析各類投資建議，獨立思考，理性投資。保護好個人的身份信息、賬戶號碼和交易密碼，不要輕易泄露給他人，維護自身合法權益。