第九條　基金管理人、基金托管人管理、運用基金財產，應當恪盡職守，履行誠實信用、謹慎勤勉的義務。
　　基金從業(yè)人員應當依法取得基金從業(yè)資格，遵守法律、行政法規(guī)，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。
　　【釋義】　本條是對基金管理人、基金托管人的義務和基金從業(yè)人員資格的規(guī)定。
　　基金管理人、基金托管人依照本法和基金合同的約定，履行受托職責，是基金財產的受托人，在證券投資基金活動中處于主導地位。他們基于投資人的信任取得對基金財產的管理、處分權利，應當恪盡職守，履行誠實信用、謹慎勤勉義務，為基金份額持有人的利益管好、用好基金財產。這是基金合同依存的信用基礎，也是證券投資基金賴以生存和發(fā)展的保障。所謂恪盡職守，是指基金管理人、基金托管人在管理、運用基金財產時，要盡職盡責，以基金份額持有人利益為出發(fā)點，充分權衡投資風險與收益，長遠利益和眼前利益，不能為了獲取較大“收益”而危及“本金”，也不能為了本金的價值而犧牲收益?？傊?，為基金份額持有人的利益管理、運用基金財產，絕不能一蹴而就，要綜合考慮基金份額持有人的整體利益和長遠利益，要十分注意防范投資風險。所謂誠實信用，是指民事權利主體行使權力應當遵守的基本原則。基金管理人和基金托管人作為基金財產的受托人，在與投資人訂立基金合同及履行合同義務時，要講信用、守承諾、無虛假、不欺詐。管理、運用基金財產要以誠取信，把誠實信用作為立身之本，發(fā)展之基。所謂謹慎勤勉，是指基金管理人、基金托管人處理基金事務，要象處理自己的同類事務一樣周到嚴謹，精明細心，兢兢業(yè)業(yè)，盡心盡力，一絲不茍，認真負責。不得將自己的利益置于基金份額持有人的利益之上，不得用基金財產為自己或者第三人謀取利益。
　　基金管理人、基金托管人“受人之托，代人理財”，能否恪盡職守，履行誠實信用、謹慎勤勉義務，關鍵在于其基金從業(yè)人員的素質。實踐證明，基金管理人和基金托管人的基金從業(yè)人員，是否依法取得基金從業(yè)資格，是否遵守法律、行政法規(guī)，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范，對其管理、運用基金財產的能力，提供服務的質量和水平，以致社會信譽和市場競爭力，影響巨大。證券投資基金以誠信為本，靠專業(yè)理財，理性投資，博取投資者的信任，贏得生存與發(fā)展的空間，必須要有一批精通金融業(yè)務，熟悉證券投資基金法律、行政法規(guī)和國家金融產業(yè)政策，遵守法律、行政法規(guī)，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范的高素質的基金從業(yè)人員。為此，1999年，中國證監(jiān)會發(fā)布了《基金從業(yè)人員資格管理暫行規(guī)定》，對基金從業(yè)人員的范圍、基金從業(yè)資格、基金經理資格及高級管理人員任職資格等事項，作出了明確具體的規(guī)定。根據(jù)該規(guī)定，基金從業(yè)人員一般包括：基金管理人和基金托管人的專門基金托管部門的高級管理人員及其助手；內設基金業(yè)務部門的正、副經理；基金經理、督察員；從事研究開發(fā)市場推介、銷售、交易、交易監(jiān)控、基金財務、清算交割、監(jiān)察稽核、電腦管理等業(yè)務的專業(yè)人員等。申請基金從業(yè)資格，應當具有中華人民共和國國籍（但經中國證監(jiān)會批準的除外）；具有完全民事行為能力；遵守法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，熟悉有關證券、金融法律、法規(guī)；品行良好，誠實信用，忠于職守，保守機密；具有大學財經、法律等證券相關專業(yè)?？埔陨蠈W歷；或者具有其他專業(yè)?？埔陨蠈W歷，并有從事2年以上證券業(yè)務或者3年以上其他金融業(yè)務的工作經歷，具備證券、金融、法律等專業(yè)知識，并通過中國證監(jiān)會或者其授權的機構組織的基金從業(yè)資格考試。本法在總結實踐經驗的基礎上，對基金從業(yè)人員任職的消極資格作出了嚴格的界定，將高級管理人員的任職條件上升為法律，規(guī)定下列人員不得擔任基金管理人的基金從業(yè)人員：一是因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產罪或者破壞社會主義市場經濟秩序罪，被判處刑罰的；二是對所任職的公司、企業(yè)因經營不善破產清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負有個人責任的董事、監(jiān)事、廠長、經理及其他高級管理人員，自該公司、企業(yè)破產清算終結或者被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾五年的；三是個人所負債務數(shù)額較大，到期未清償?shù)?；四是因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結算機構、期貨交易所、期貨經紀公司及其他機構的從業(yè)人員和國家機關工作人員；五是因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會計師和資產評估機構、驗證機構的從業(yè)人員；六是法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務的其他人員?；鸸芾砣说慕浝砗推渌呒壒芾砣藛T，應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有基金從業(yè)人員資格和3年以上與其所任職務相關的工作經歷等。這些規(guī)定也適用于基金托管人的專門基金托管部門的從業(yè)人員。據(jù)此，基金從業(yè)人員應當依法取得基金從業(yè)資格，遵守法律、行政法規(guī)，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。所謂依法取得基金從業(yè)資格，是指申請人要具備法律、行政法規(guī)規(guī)定基金從業(yè)資格條件，通過中國證監(jiān)會或者其授權的機構組織的基金從業(yè)資格考試，由擬聘用單位推薦，報中國證監(jiān)會核準，取得基金從業(yè)資格。所謂遵守法律、行政法規(guī)，是指基金從業(yè)人員執(zhí)行職務，必須符合法律、行政法規(guī)的規(guī)定，必須在法律、行政法規(guī)規(guī)定的范圍內進行，必須依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定行使權利、履行義務。所謂恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范，是指基金從業(yè)人員要熟悉行業(yè)規(guī)則，自覺遵守和執(zhí)行行業(yè)規(guī)則，對所任職崗位的工作一絲不茍，兢兢業(yè)業(yè)，盡職盡責。

來源:233網校-基金銷售責編:cxjun23  評論 糾錯