1.2建設(shè)項目風(fēng)險類型

□無論是業(yè)主還是工程承包商都難免面臨各自的風(fēng)險。

■工程項目風(fēng)險系指一項工程在設(shè)計、施工及移交運行各個階段可能遭受的風(fēng)險。對于項目業(yè)主或投資者，通常遇到的風(fēng)險主要有人為風(fēng)險、經(jīng)濟風(fēng)險、自然風(fēng)險以及一些特殊風(fēng)險;

■對于承包商，面臨的風(fēng)險主要有決策錯誤風(fēng)險、締約和履約風(fēng)險、責(zé)任風(fēng)險等;

■對于咨詢和監(jiān)理單位，其風(fēng)險主要來源于三個方面，即來自業(yè)主的風(fēng)險、來自承包商的風(fēng)險、職業(yè)責(zé)任風(fēng)險。

1.2.1業(yè)主或投資商的風(fēng)險

歸納為三種類型：人為風(fēng)險、經(jīng)濟風(fēng)險和自然風(fēng)險。

1.人為風(fēng)險 ：15個方面

人為風(fēng)險系指因人的主觀因素導(dǎo)致的種種風(fēng)險?？善鹨蛴谝韵轮T方面：

(1)政府或主管部門的政策和行為。

(2)體制法規(guī)不合理。

(3)主管部門設(shè)置障礙。

(4)資金籌措無門。

(5)不可預(yù)見事件。

(6)合同條款不嚴(yán)謹(jǐn)。

(7)道德風(fēng)險。

(8)群體行為越軌。

(9)承包商缺乏合作誠意。

(10)承包商履約不力或不履約。

(11)工期拖延。

(12)材料供應(yīng)商履約不力或違約。

(13)指定分包商履約不力。

(14)監(jiān)理工程師失職。

(15)設(shè)計錯誤。

2.經(jīng)濟風(fēng)險：7個方面

(1)宏觀形勢不利。

(2)投資環(huán)境差劣。投資環(huán)境是投資能否取得成功的關(guān)鍵因素。

(3)市場物價不正常上漲。

(4)通貨膨脹幅度過大。

(5)投資回收期長。

(6)基礎(chǔ)設(shè)施落后。外部的客觀環(huán)境，尤其是公共基礎(chǔ)設(shè)施的好壞對工程影響極大。

(7)資金籌措困難。資金籌措困難是業(yè)主經(jīng)常碰到的重大風(fēng)險。

3.自然風(fēng)險

(1)惡劣的自然條件

項目工程所處地域的自然條件對項目成本影響很大。

(2)惡劣氣候與環(huán)境

惡劣氣候系指偶爾發(fā)生的超出正常規(guī)律的氣候變化，如長時間的暴雨、臺風(fēng)、酷暑等都會給工程實施帶來不便，從而增加工程成本。

(3)惡劣的現(xiàn)場條件

工程的現(xiàn)場條件受多種因素影響，特別是進出場通道，供排水設(shè)施;供電、供氣的可能性，夜間或節(jié)假日加班作業(yè)的可能性等等。

(4)地理環(huán)境不利

地理環(huán)境系指工程所在地的位置及周圍環(huán)境。

4.特殊風(fēng)險

特殊風(fēng)險系指根據(jù)FIDIC條款應(yīng)由業(yè)主承擔(dān)的風(fēng)險。這些風(fēng)險包括：

(1)在工程所在國發(fā)生的戰(zhàn)爭、敵對行動(不論宣戰(zhàn)與否)、外敵入侵等;

(2)在工程所在國發(fā)生的叛亂、暴力革命、軍事政變或篡奪政權(quán)，或發(fā)生內(nèi)戰(zhàn);

(3)由于任何核燃料燃燒后的核廢物、放射性毒氣爆炸，或任何爆炸性裝置或核成分的其他危險性能所引起的離子輻射或放射性污染;

(4)以音速或超音速飛行的飛機或其他飛行裝置產(chǎn)生的壓力波;

(5)在工程所在國發(fā)生的不是局限在承包商或其分包商雇傭人員中間，且不是由于從事本工程而引起的暴亂、騷亂或混亂;

(6)由于業(yè)主使用或占用非合同規(guī)定提供的任何工程的區(qū)段或部分而造成的損失或損害;

(7)因工程設(shè)計不當(dāng)而造成的損失或損壞，而這類設(shè)計又不是由承包商提供或由承包商負責(zé)的;

(8)不論何時何地發(fā)生任何因地雷、炸彈、爆破筒、手榴彈或是其他炮彈、導(dǎo)彈、彈藥或戰(zhàn)爭用爆炸物或沖擊波引起的破壞、損害、人身傷亡，均應(yīng)視為特殊風(fēng)險的后果。

□發(fā)生上述特殊風(fēng)險事件，承包商對其后果都不承擔(dān)責(zé)任

□這類風(fēng)險損失只能由業(yè)主或投資商承擔(dān)

□這類特殊風(fēng)險給承包商造成的任何損失也都應(yīng)由業(yè)主給予補償。

【多選題.歷年真題】以下各種情形中，直接屬于業(yè)主或投資商風(fēng)險的有(　)。

A.合同條款不嚴(yán)謹(jǐn)

B.材料及設(shè)備價格不正常上漲

C.承包商項目經(jīng)理不勝任

D.監(jiān)理工程師失職

E.承包商克扣或拖欠工人的工資或處理不公，引起公憤導(dǎo)致群體行為越軌

答案：ABDE

1.2.2承包商的風(fēng)險

1.決策錯誤風(fēng)險。承包商在考慮是否進入某一市場，是否承包某一項目時，首先要考慮是否能承受進入該市場或承攬該項目可能遭遇的風(fēng)險，承包商首先要對此作出決策。報價失誤風(fēng)險是決策錯誤風(fēng)險之一。

2.締約和履約風(fēng)險

3.責(zé)任風(fēng)險。承包商的職業(yè)責(zé)任主要體現(xiàn)在工程的技術(shù)和質(zhì)量。承包商應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任主要是民事責(zé)任。如果實行工程分包，承包商還應(yīng)承擔(dān)因分包商過失或行為而造成損失的連帶責(zé)任。

1.2.3咨詢和監(jiān)理工程師的風(fēng)險

1.來自業(yè)主的風(fēng)險

業(yè)主聘用工程師作為其技術(shù)咨詢?nèi)?，為其項目進行咨詢、設(shè)計和監(jiān)理。許多情況下，工程師的任務(wù)貫穿于自項目可行性研究直至工程正式驗收的全過程。工程師的責(zé)任自始至終都是很大的，所承擔(dān)的風(fēng)險多。來自業(yè)主方面的風(fēng)險主要產(chǎn)生的原因有：

(1)業(yè)主希望少花錢多辦事

有些業(yè)主不遵循客觀規(guī)律，對工程提出的要求往往有些過分。

(2)可行性研究缺乏嚴(yán)肅性

有些業(yè)主憑著一時的感情沖動或心血來潮，一心只想上項目，委托咨詢公司完成可行性研究時常常附加種種傾向性要求。

(3)宏觀管理不力，投資先天不足

許多業(yè)主或投資人只片面追求投資效益，對于如何獲得投資預(yù)期效益卻很少考慮。

(4)盲目干預(yù)

有些業(yè)主雖然與工程師簽有服務(wù)協(xié)議書，但并不把權(quán)力交給工程師。項目實施期間，隨意做出決定，對工程師的工作干擾過多，甚至橫加指責(zé)，嚴(yán)重影響工程師行使權(quán)力，影響合同的正常實施，而責(zé)任卻由工程師來承擔(dān)。

2.來自承包商的風(fēng)險

由于工程師作為業(yè)主委聘的工程技術(shù)負責(zé)人，在合同實施期間代表業(yè)主的利益，在與承包商的交往中難免會出現(xiàn)分歧和爭端。 來自承包商方面的風(fēng)險通常有以下情況：

(1)承包商投標(biāo)不誠實

(2)承包商缺乏商業(yè)道德

(3)承包商素質(zhì)太差

3.職業(yè)責(zé)任風(fēng)險

工程師的職業(yè)要求其承擔(dān)重大的職業(yè)責(zé)任風(fēng)險。這種職業(yè)責(zé)任風(fēng)險一般由下述因素構(gòu)成;

(1)設(shè)計不充分不完善

(2)設(shè)計錯誤和疏忽

(3)投資估算和設(shè)計概算不準(zhǔn)

(4)自身的能力和水平不適應(yīng)

【多選題.典型例題】咨詢和監(jiān)理工程師風(fēng)險主要來源于( )。

A.決策錯誤風(fēng)險

B.業(yè)主的風(fēng)險

C.締約和履約風(fēng)險

D.職業(yè)責(zé)任風(fēng)險

E.承包商的風(fēng)險

答案：BDE

【單選題.歷年真題】以下各種情況下，屬于咨詢工程師風(fēng)險的是(　)。

A.由承包商提供或承包商負責(zé)的工程設(shè)計不當(dāng)而造成的損失或損壞

B.在工程所在國發(fā)生的戰(zhàn)爭、敵對行動、外敵入侵等

C.資金籌措困難

D.投資估算和設(shè)計概算不準(zhǔn)

答案：D

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