目前基金從業(yè)資格考試采取閉卷上機(jī)考試形式,考試每科題量100題,題型全部為單選題?;饛臉I(yè)資格考試考生需要在120分鐘內(nèi)完成100個(gè)考題,每題1分,總分100分,60分為合格線。
考試科目 | 題型題量 | 分值 | 考試時(shí)長(zhǎng) |
基金從業(yè)科目一 | 每科一共100道 | 1題1分,總分100分 | 120分鐘 |
基金從業(yè)科目二 | |||
基金從業(yè)科目三 |
雖然基金從業(yè)考試題型都是單選題,但又分為普通單選題、組合型單選題、資料題,三者共通點(diǎn)皆為單選題,其中普通單選題一般為四個(gè)選項(xiàng),直接進(jìn)入選擇。組合型單選題一般是帶有I、II、III、IV的選項(xiàng),然后進(jìn)行組合分為四個(gè)選項(xiàng)選擇。資料題一般是會(huì)提前告知一段材料,根據(jù)材料來(lái)回答下方的三個(gè)小題,小題為單選題,也有可能包含單選題和組合題。
很多剛開(kāi)始備考基金從業(yè)資格考試的考生對(duì)這些類型的題目不太了解,下面233網(wǎng)校學(xué)霸君準(zhǔn)備了幾道例題,供大家小試牛刀!
【普通選擇題】投資者于交易日投資5萬(wàn)元申購(gòu)某開(kāi)放式基金,基金合同約定申購(gòu)費(fèi)率為1.2%,申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.178元,確認(rèn)日基金份額凈值為1.181元,下列說(shuō)法中正確的是()。
A. 凈申購(gòu)金額為49,400.00元
B. 確認(rèn)份額為41,834.98份
C. 確認(rèn)份額為41,935.48份
D. 確認(rèn)份額為41,941.52份
【組合型選擇題】關(guān)于基金、股票與債券的特點(diǎn),以下表述正確的是()。
Ⅰ 基金反映的是一種所有權(quán)關(guān)系,是一種所有權(quán)憑證
Ⅱ 股票是一種直接投資工具,籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域
Ⅲ 債券可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入
Ⅳ 通常情況下,股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種,價(jià)格波動(dòng)性較大
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【材料綜合型選擇題】(回答1-3題)某基金銷售有限公司(以下簡(jiǎn)稱該公司)主營(yíng)依托互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行基金銷售,該公司基金網(wǎng)于2017年12月10日推出一項(xiàng)名為“十全十美”的年終客戶大回饋活動(dòng),活動(dòng)持續(xù)10天?;顒?dòng)期間,是在該公司基金網(wǎng)參加“十全十美”活動(dòng)并將活動(dòng)信息分享給好友的,即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額,證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí),發(fā)現(xiàn)以下事實(shí):
Ⅰ.該活動(dòng)收益率由貨基收益及分享獎(jiǎng)勵(lì)兩部分組成,補(bǔ)貼分享獎(jiǎng)勵(lì)由該公司自行補(bǔ)貼
Ⅱ.將貨基收益和分享獎(jiǎng)勵(lì)疊加,投資者參加活動(dòng)的投資收益類別最高檔可達(dá)到10%
Ⅲ.宣傳資料顯示“業(yè)績(jī)穩(wěn)健、欲購(gòu)從速”、“可安心享受成長(zhǎng)”
Ⅳ.在宣傳資料刊登10個(gè)工作日后,該公司將宣傳資料發(fā)送至中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行報(bào)備
1、關(guān)于該公司的上述做法,其中不符合規(guī)定的是()。
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考解析:Ⅰ項(xiàng)不符合規(guī)定,基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)避免在法律法規(guī)規(guī)定的銷售費(fèi)用之外另行、變相或暗中支付其他費(fèi)用、實(shí)物或其他利益。
Ⅱ項(xiàng)不符合規(guī)定,屬于向基金份額持有人違規(guī)承諾收益。
Ⅲ項(xiàng)不符合規(guī)定,宣傳推介材料不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。
Ⅳ項(xiàng)不符合規(guī)定,基金管理人的基金宣傳推介材料自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。
2、關(guān)于該公司的上述宣傳行為,以下表述正確的是()。
A. 該公司主要依托互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行基金銷售,所以不可以通過(guò)線下的海報(bào)和戶外廣告進(jìn)行宣傳
B. 僅宣傳低風(fēng)險(xiǎn)的貨幣基金,所以可以刊登“業(yè)績(jī)穩(wěn)健、欲購(gòu)從速”,但不可顯示“安心享受成長(zhǎng)”
C. 該公司基金宣傳推介資料,應(yīng)先經(jīng)該公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查
D. 該公司自行補(bǔ)貼客戶分享獎(jiǎng)勵(lì),未影響投資人利益,該行為并未違規(guī)
3、鑒于上述行為,不屬于證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)該公司采取的行政監(jiān)管處罰措施的是()。
A. 對(duì)相關(guān)高管及工作人員出具警示函
B. 責(zé)令該公司限期改正
C. 永久取消該公司基金銷售業(yè)務(wù)資格
D. 責(zé)令對(duì)該批次宣傳推介材料進(jìn)行整改
(1)未履行報(bào)送手續(xù)。
(2)基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致。
(3)基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形。
(二)行政監(jiān)管處罰措施
出現(xiàn)上述情形的,將視違規(guī)程度由中國(guó)證監(jiān)會(huì)或地方證監(jiān)局依法采取以下行政監(jiān)管或行政處罰措施:
(1)提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正。
(2)對(duì)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函。
(3)對(duì)在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu),該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前,應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。基金宣傳推介材料自報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)之日起10日后,方可使用;在上述期限內(nèi),中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)基金宣傳推介材料不符合有關(guān)規(guī)定的,可及時(shí)告知該公司或機(jī)構(gòu)進(jìn)行修改,材料未經(jīng)修改的,該公司或機(jī)構(gòu)不得使用。
(4)責(zé)令基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改,暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù),并對(duì)其立案調(diào)查。
(5)對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員,采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠(chéng)信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施,或建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。