2019年5月，證監(jiān)會發(fā)布的關(guān)于做好公募基金投資顧問業(yè)務試點工作通知。

基金投資顧問業(yè)務按照“試點先行、穩(wěn)步推開”的步驟實施，監(jiān)管部門將根據(jù)市場情況和試點效果，審慎穩(wěn)妥擴大試點范圍，有序推開。機構(gòu)開展基金投資顧問業(yè)務試點應當經(jīng)監(jiān)管部門備案。

通知中明確試點機構(gòu)從事投資顧問業(yè)務的相關(guān)人員應當取得基金從業(yè)資格。

一、機構(gòu)如何申請基金投資顧問業(yè)務試點？

具備下列條件的機構(gòu)，經(jīng)中國證監(jiān)會備案，可以從事基金投資顧問業(yè)務:

1、具有資產(chǎn)管理、基金銷售等業(yè)務資格;

2、有一定的市場競爭力和客戶基礎(chǔ)。證券公司、基金管理公司或其銷售子公司申請的，應具有較強的合規(guī)風控及投資者服務能力;基金銷售機構(gòu)申請的，非貨幣基金保有量不低于100億元;

3、合規(guī)記錄良好;

4、具有高質(zhì)量的基金產(chǎn)品研究團隊，與業(yè)務開展相匹配的投資顧問人員，以及與其擬從事業(yè)務相適應的信息技術(shù)能力;

5、業(yè)務方案完備，業(yè)務制度健全，能夠確?？蛻衾鎯?yōu).先原則，有效防范利益沖突和防控各類風險;

6、支持業(yè)務開展的其他必要條件。

符合前款第1至3項條件且客戶數(shù)量達到1億人的機構(gòu)，可設(shè)立子公司開展基金投資顧問業(yè)務試點，該子公司應當符合第3至6項的條件。

中國證監(jiān)會將組織專家評審委員會,對相關(guān)機構(gòu)的試點方案及準備情況進行審議、確定具備試點條件的機構(gòu)。

從事投資顧問業(yè)務人員管理

試點機構(gòu)從事投資顧問業(yè)務的相關(guān)人員應當取得基金從業(yè)資格。投資顧問人員包括:在基金投資顧問業(yè)務推廣、、客戶招攬、了解客戶等業(yè)務環(huán)節(jié)向客戶提供服務的人員;生成、提供、執(zhí)行基金投資組合策略的人員(含對具體產(chǎn)品品種、數(shù)量進行管理的人員);設(shè)計、運營、維護與投資建議相關(guān)的算法、模型的人員等。

試點機構(gòu)及其投資顧問人員不得有下列行為:

1、利用基金投資顧問業(yè)務從事違法、違規(guī)行為，或提供便利;

2、泄露客戶資料、投資計劃和交易情況;

3、從事非公平交易、利益輸送等損害客戶合法權(quán)益的行為;

4、向客戶承諾收益，承諾本金不受損失或者限定損失金額或比例;

5、其他損害客戶合法權(quán)益的行為。