自2015年7月基金業(yè)協(xié)會(huì)啟動(dòng)基金從業(yè)資格考試。在通過(guò)“藝考”多年后，包括任泉、黃曉明在內(nèi)的多位從影視界跨界投資界的明星藝人即將面臨這門考試的考驗(yàn)。面對(duì)廣大的基金從業(yè)備考群體，小編為大家經(jīng)驗(yàn)總結(jié)以下三點(diǎn)心得：
第一、要對(duì)教材的重點(diǎn)章節(jié)，全面掌握，認(rèn)真研讀。尤其是開頭兩篇概述、職業(yè)道德、法律法規(guī)和資產(chǎn)組合管理。
頭兩篇一般是概述，會(huì)從歷史發(fā)展和國(guó)內(nèi)現(xiàn)狀等多方位為你梳理市場(chǎng)輪廓打好基本功，即使后面的不懂，也能大大提高猜題能力。想想出題人是就是監(jiān)管者，法律法規(guī)自然不用說(shuō)了，什么內(nèi)幕交易、老鼠倉(cāng)、違背信托責(zé)任等等絕對(duì)是監(jiān)管者想給未來(lái)從業(yè)人員敲警鐘的。因此在我印象中，法律法規(guī)部分幾乎是必考的，而題量還不少。資產(chǎn)組合管理難度略大，但也是必考題之一，這需要各位花一點(diǎn)功夫。
第二、證券投資基金雖然簡(jiǎn)單，但主要考點(diǎn)各自獨(dú)立、邏輯性差，且各答案之間相似性高，容易混淆。
比如LOF和ETF，前者為上市型開放式基金，后者為交易型開放式指數(shù)基金。兩者都可以跟蹤指數(shù)，并可在二級(jí)市場(chǎng)買賣。但區(qū)別在于：1、ETF只能跟蹤指數(shù);2、ETF可以用股票換份額，LOF只能用現(xiàn)金換份額?？荚嚨臅r(shí)候，就會(huì)遇到下題——
ETF和LOF說(shuō)法正確的有?
ETF與LOF都屬于被動(dòng)型投資方式
ETF在證券交易所交易，而LOF只能通過(guò)銀行購(gòu)買
ETF可以做套利交易，而LOF不可以
ETF在一級(jí)市場(chǎng)上申購(gòu)，起點(diǎn)高，只適合機(jī)構(gòu)投資者和高端的個(gè)人投資者
咋一看，A是好像是對(duì)的，因?yàn)槿绻催^(guò)來(lái)想被動(dòng)型投資基金包括ETF和LOF似乎沒(méi)有錯(cuò)，那么ETF和LOF屬于被動(dòng)型基金似乎問(wèn)題也不大。但這是考試，是有標(biāo)準(zhǔn)答案的，A被認(rèn)定為不正確。而D答案說(shuō)ETF只適合機(jī)構(gòu)投資者和高端個(gè)人投資者，目地也只是想說(shuō)ETF門檻高，但鉆下牛角尖，現(xiàn)實(shí)中機(jī)構(gòu)也有窮的呀，玩不起ETF也有吧，而在我印象中也有過(guò)募集期ETF降低門檻，讓中小投資者用股票換取份額的經(jīng)歷。
事實(shí)上，標(biāo)準(zhǔn)答案就是D。因?yàn)樽屑?xì)翻書你就會(huì)發(fā)現(xiàn)——ETF更適合機(jī)構(gòu)和高端個(gè)人投資者，這句話書上確實(shí)有寫。這里我不是想摳題目的毛病，只是想說(shuō)明，這類考試如果只看書，不做題，就很容易對(duì)一些概念混淆，并且對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案陌生，通過(guò)考試的幾率自然也就低了。當(dāng)然，除非你已對(duì)各種概念了然于心，不然，看到這類邏輯性不強(qiáng)、各種考點(diǎn)獨(dú)立、又容易混淆的題目，很容易迷失在個(gè)人經(jīng)驗(yàn)或者說(shuō)邏輯的漩渦中吧，以致出現(xiàn)審錯(cuò)題、會(huì)錯(cuò)意的情況。
第三、關(guān)注新增內(nèi)容，注意查缺補(bǔ)漏。
其實(shí)不怕題目難，關(guān)鍵是你要能料敵先機(jī)，才能有備無(wú)患。而最后一次考基金資格能通過(guò)，還要感謝當(dāng)年教材中新增加了分級(jí)基金這一章。當(dāng)時(shí)，我著重對(duì)此章進(jìn)行了學(xué)習(xí)，并在考試中遇到了相關(guān)考題，撿了個(gè)便宜。一般來(lái)講，教材改動(dòng)會(huì)在“前言”中透露的。
