2018年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》專項習(xí)題沖刺：條件。通過做題再來回顧一下。基金章節(jié)精選+考前演練>>
1.以下關(guān)于證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者說法正確的有()。
I 、個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于100萬元人民幣
II、公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣
III、個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于500萬元人民幣
IV、公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
答案：C
解析： 證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和承擔(dān)所投資集合資產(chǎn)管理計劃風(fēng)險能力且符合下列條件之一的單位和個人：
(1)個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于100萬元人民幣;
(2)公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣。
2.信托公司擔(dān)任的合格投資者應(yīng)當(dāng)符合的條件包括()。
I 、投資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織
II、個人或家庭金融資產(chǎn)總計在其認(rèn)購時超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)財產(chǎn)證明的自然
III、個人收入在最近三年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人
IV、能夠識別、判斷和承擔(dān)信托計劃相應(yīng)風(fēng)險
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：C
解析： 選項C正確：信托公司擔(dān)任的合格投資者，是指符合下列條件之一，能夠識別、判斷和承擔(dān)信托計劃相應(yīng)風(fēng)險的人:(Ⅳ包括)
(1)投資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織;(Ⅰ包括)
(2)個人或家庭金融資產(chǎn)總計在其認(rèn)購時超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)財產(chǎn)證明的自然人;(Ⅱ包括)
(3)個人收入在最近三年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人。(Ⅲ包括)
3. 高資產(chǎn)凈值客戶符合的條件之一不包括()
A.單筆認(rèn)購理財產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人
B.認(rèn)購理財產(chǎn)品時，個人或家庭金融凈資產(chǎn)總計超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人
C.金融凈資產(chǎn)達(dá)到600萬元人民幣及以上
D.個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收入在最近三年內(nèi)每年超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人
答案：C
解析： 選項C符合題意：高資產(chǎn)凈值客戶是指符合下列條件之一的商業(yè)銀行客戶：
(1)單筆認(rèn)購理財產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人; (選項A包括)
(2)認(rèn)購理財產(chǎn)品時，個人或家庭金融凈資產(chǎn)總計超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人; (選項B包括)
(3)個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收入在最近三年內(nèi)每年超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人。(選項D包括)
私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達(dá)到600萬元人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。(選項C不包括)
4.下列關(guān)于期貨公司及其子公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說法錯誤的是()。
A.委托人應(yīng)該為合格投資者
B.可以為單一客戶或特定多個客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
C.單一客戶的起始委托資金不低于100萬
D.單個資產(chǎn)管理計劃人數(shù)超過200人
答案：D
解析：教材上冊P18：選項D符合題意：期貨公司及其子公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括為單一客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和為特定多個客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶應(yīng)當(dāng)具有較強(qiáng)資金實力和風(fēng)險承受能力，單一客戶的起始委托資產(chǎn)不得低于100萬元人民幣。資產(chǎn)管理計劃的資產(chǎn)委托人應(yīng)當(dāng)為合格投資者，單個資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)不得超過200人。合格投資者應(yīng)當(dāng)符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定。
5. 擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括()。
A.凈資產(chǎn)和風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定
B.設(shè)有專門的基金托管部
C.有安全保管基金財產(chǎn)的條件
D.取得基金從業(yè)資格的高級管理人員達(dá)到法定人數(shù)
答案：D
解析：擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)，并非高級管理人員達(dá)到法定人數(shù)。
