三、判斷題

　　11.股票價格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險的需要而產(chǎn)生的。（　?。?

　　A.對

　　B.錯

　　正確答案:A　

　　解題思路：股票價格指數(shù)期貨是指以股票價格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易，是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險的需要而產(chǎn)生的。股票價格指數(shù)期貨之所以能規(guī)避股票交易中的風(fēng)險，主要是因為股票價格指數(shù)的變動代表了整個股市價格變動的方向和水平，而大多數(shù)股票價格的變動是與股價指數(shù)同方向的。因此，在股票現(xiàn)貨市場和股票價格指數(shù)期貨市場進行相反操作，并通過必要調(diào)整，就可以在一定程度上抵消股票市場面臨的系統(tǒng)性風(fēng)險。

　　12.紅籌股是指注冊地在我國內(nèi)地、上市地在我國香港的外資股。（　?。?

　　A.對

　　B.錯

　　正確答案:B　

　　解題思路：紅籌股是指在中國境外注冊、在我國香港上市但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票。紅籌股不屬于外資股。題干所述為H股。

　　13.目前，我國境內(nèi)尚不允許保險類金融機構(gòu)開展代客境外理財業(yè)務(wù)。（　?。?

　　A.對

　　B.錯

　　正確答案:B　

　　解題思路：目前，我國有條件地開放境內(nèi)企業(yè)和個人投資境外資本市場。中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會、中國保監(jiān)會和國家外匯管理局發(fā)布了相關(guān)規(guī)定，并有取得合格境內(nèi)機構(gòu)投資者(QDII)業(yè)務(wù)資格的證券類、銀行類、保險類金融機構(gòu)，開展代客境外理財業(yè)務(wù)。

　　14.早期的基金基本上是開放式基金。（　?。?

　　A.對

　　B.錯

　　正確答案:B　

　　解題思路：早期的基金基本上是封閉式基金。1924年3月21日誕生于美國的"馬薩諸塞投資信托基金"成為世界上第一個開放式基金。

　　15.基金銷售機構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。（　?。?

　　A.對

　　B.錯

　　正確答案:A　

　　解題思路：投資人利益優(yōu)先原則是指當基金銷售機構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當優(yōu)先保障基金投資人的合法利益?；鹱鳛?金融理財"最重要的投資工具之一，同樣秉承最核心的一個理財原則，就是"客戶利益優(yōu)先"。換言之，銷售機構(gòu)的客戶經(jīng)理必須對基金投資者盡忠誠之義務(wù)。這是基金銷售最基本、最重要的訴求。