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基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》章節(jié)重點筆記預(yù)覽：
第一章 金融市場、資產(chǎn)管理與投資基金
第一節(jié) 居民理財與金融市場
1、金融與居民理財?shù)年P(guān)系
所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。貨幣資金來源于居民（包括個人和企業(yè)） 從事的生產(chǎn)活動。居民是社會最古老、最基本的經(jīng)濟主體。理財，指的是對財務(wù)進行管理，以實現(xiàn)財產(chǎn)的保值、增值為目的。目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類，長期以來，我國居民偏愛貨幣儲蓄。
2、金融市場的分類
類型 | 要點 | |
按交易工具 期限 | 貨幣市場 | 短期金融市場，融通一年以內(nèi)短期資金的場所。 |
資本市場 | 長期金融市場，期限在一年以上的以有價證券為交易工具進行長期資金交易 | |
按交易標的物 | 票據(jù)市場 | 按交易方式分為票據(jù)承兌市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場 |
證券市場 | 股票、債券、基金的發(fā)行和流通 | |
衍生工具市場 | 包括遠期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換協(xié)議等。 | |
外匯市場 | 包括外匯批發(fā)市場以及銀行同企業(yè)、個人之間進行外匯買賣的零售市場。 | |
黃金市場 | 由于目前黃金仍是國際儲備資產(chǎn)之一，在國際支付中占據(jù)一定的地位。 | |
按交割期限 | 現(xiàn)貨市場 | 交易達成后兩個交易日進行交割。 |
期貨市場 | 交易達成后，約定在未來某一特定時間進行交割 | |
按交易性質(zhì) | 發(fā)行市場 | 也稱一級市場，是籌集資金的公司或政府機構(gòu)將其新發(fā)行的股票和債券等證券銷售給最初購買者的金融市場。 |
流通市場 | 也稱二級市場，是已經(jīng)發(fā)行的證券進行買賣，轉(zhuǎn)讓和流通的市場。 | |
按地理范圍 | 國內(nèi)金融市場 | 由國內(nèi)金融機構(gòu)參與，不涉及貨幣資金的跨境流動 |
國際金融市場 | 國家間的資金融通與資金交易的市場 |
3、金融市場的構(gòu)成要素及金融監(jiān)管
（1）金融市場的構(gòu)成要素
①市場參與者：政府、中央銀行、金融機構(gòu)（資金的需求方、供給方和中間人）、個人和企業(yè)居民
②金融工具：信用工具，金融市場進行交易的載體
③金融交易的組織方式
場內(nèi)交易：有固定場所、有制度、集中進行交易的方式，如交易所交易。
場外交易：又被稱為“柜臺市場”或“店頭市場”，分散在各個證券商柜臺的市場，無集中交易場所和統(tǒng)一的交易制度。
電信網(wǎng)絡(luò)交易
（2）金融監(jiān)管
外部性問題：金融機構(gòu)間有較強的關(guān)聯(lián)性，一家金融機構(gòu)的風險很容易傳導(dǎo)到其他金融機構(gòu)甚至整個金融市場。
脆弱性問題：金融發(fā)展是建立在集體信心基礎(chǔ)上的，如果市場信心崩潰，金融機構(gòu)是脆弱的。
不完全競爭問題：金融機構(gòu)特別是一些大型金融機構(gòu)存在著一定程度的壟斷，對金融市場價格具有一定程度的影響力甚至控制力。
信息不對稱問題：金融市場中，金融資產(chǎn)的無形性、金融交易的靈活性、金融行業(yè)的專業(yè)性等特點，決定了參與主體之間的信息存在較為嚴重信息不對稱問題。
第二節(jié) 金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)
1、金融資產(chǎn)的概念、資產(chǎn)管理的特征與資產(chǎn)管理行業(yè)的功能
（1）金融資產(chǎn)的定義：代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標示了明確的價值，表明交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。
（2）金融資產(chǎn)的分類：債權(quán)類—如票據(jù)、債券等契約型投資工具；股權(quán)類—如各類股票
（3）資產(chǎn)管理的特征
①從參與方來看：委托方和受托方，委托方為投資者
②從受托資產(chǎn)來看：主要為貨幣，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)
③從管理方式來看：主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實現(xiàn)增值。
（4）資產(chǎn)管理行業(yè)作用
①有效配置資源，提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平
②幫助投資者進行投資決策，提供最佳執(zhí)行服務(wù)
③創(chuàng)造出廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者
④資產(chǎn)管理行業(yè)對金融資產(chǎn)合理定價，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟的發(fā)展。
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