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基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》章節(jié)真題匯總

第一章 金融市場(chǎng)、資產(chǎn)管理與投資基金

1、只向不特定投資者公開(kāi)發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金是指（）。

A、信托

B、私募基金

C、公募基金

D、存單

答案：C

解析：公募基金是向不特定投資者公開(kāi)發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金，它一般在法律和監(jiān)管部門(mén)的嚴(yán)格監(jiān)

管下，有著信息披露、利潤(rùn)分配、投資限制等行業(yè)規(guī)范要求。

2、以下不屬于資產(chǎn)管理行為功能作用的是（）。

A、幫助投資者進(jìn)行投資決策

B、為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效資源配置

C、對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)

D、為投資者資產(chǎn)的保障增值提供保險(xiǎn)

答案：D

解析：資產(chǎn)管理行業(yè)無(wú)論對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個(gè)人、企業(yè)都有著重要的功能和作用：

（1）資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門(mén)，提

高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。

（2）通過(guò)資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提

供各類(lèi)投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。

（3）資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供

方能夠便利地連接起來(lái)。

（4）資產(chǎn)管理行業(yè)還能對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場(chǎng)更加

健康有效，最終有利于一國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

3、根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》和《基金管理公司子公司管理規(guī)定》的規(guī)定，公募證券投資基金

管理公司可以設(shè)立專業(yè)子公司經(jīng)營(yíng)（）。

A、公募基金管理業(yè)務(wù)

B、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C、基金托管業(yè)務(wù)

D、投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)

答案：B

解析：基金管理公司可以從事公募證券投資基金的募集和管理業(yè)務(wù)，還可以從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)即非公

開(kāi)募集證券投資基金業(yè)務(wù)?；鸸芾砉具€可以設(shè)立子公司從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、私募股權(quán)基金管理業(yè)務(wù)以

及中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)。故B正確。

4、關(guān)于金融與居民理財(cái)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、所謂金融，簡(jiǎn)單來(lái)講即貨幣資金的通融，而貨幣資金的來(lái)源為居民（包括個(gè)人和企業(yè)）從事的生產(chǎn)活動(dòng)

B、居民的消費(fèi)、儲(chǔ)蓄與投資意愿跟金融市場(chǎng)的表現(xiàn)關(guān)聯(lián)度較低

基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》章節(jié)真題匯總

第一章 金融市場(chǎng)、資產(chǎn)管理與投資基金

1、只向不特定投資者公開(kāi)發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金是指（）。

A、信托

B、私募基金

C、公募基金

D、存單

答案：C

解析：公募基金是向不特定投資者公開(kāi)發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金，它一般在法律和監(jiān)管部門(mén)的嚴(yán)格監(jiān)

管下，有著信息披露、利潤(rùn)分配、投資限制等行業(yè)規(guī)范要求。

2、以下不屬于資產(chǎn)管理行為功能作用的是（）。

A、幫助投資者進(jìn)行投資決策

B、為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效資源配置

C、對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)

D、為投資者資產(chǎn)的保障增值提供保險(xiǎn)

答案：D

解析：資產(chǎn)管理行業(yè)無(wú)論對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個(gè)人、企業(yè)都有著重要的功能和作用：

（1）資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門(mén)，提

高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。

（2）通過(guò)資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提

供各類(lèi)投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。

（3）資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供

方能夠便利地連接起來(lái)。

（4）資產(chǎn)管理行業(yè)還能對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場(chǎng)更加

健康有效，最終有利于一國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

3、根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》和《基金管理公司子公司管理規(guī)定》的規(guī)定，公募證券投資基金

管理公司可以設(shè)立專業(yè)子公司經(jīng)營(yíng)（）。

A、公募基金管理業(yè)務(wù)

B、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C、基金托管業(yè)務(wù)

D、投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)

答案：B

解析：基金管理公司可以從事公募證券投資基金的募集和管理業(yè)務(wù)，還可以從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)即非公

開(kāi)募集證券投資基金業(yè)務(wù)?；鸸芾砉具€可以設(shè)立子公司從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、私募股權(quán)基金管理業(yè)務(wù)以

及中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)。故B正確。

4、關(guān)于金融與居民理財(cái)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、所謂金融，簡(jiǎn)單來(lái)講即貨幣資金的通融，而貨幣資金的來(lái)源為居民（包括個(gè)人和企業(yè)）從事的生產(chǎn)活動(dòng)

B、居民的消費(fèi)、儲(chǔ)蓄與投資意愿跟金融市場(chǎng)的表現(xiàn)關(guān)聯(lián)度較低

C、居民理財(cái)?shù)闹饕绞绞秦泿艃?chǔ)蓄與投資兩類(lèi)

D、在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，收入產(chǎn)生盈余的居民希望將他們的貨幣盈余使用出去，以獲得更多的回報(bào)，因此產(chǎn)生

理財(cái)?shù)男枨?

答案：B

解析：居民是社會(huì)最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體，在從自給自足經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的逐步發(fā)展中，居民的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)

與金融的聯(lián)結(jié)越來(lái)越緊密?，F(xiàn)代居民經(jīng)濟(jì)生活中的日常收入、支出活動(dòng)和儲(chǔ)蓄、投資等理財(cái)活動(dòng)構(gòu)成了現(xiàn)代金融供

求的重要組成部分。故B錯(cuò)誤。

5、關(guān)于投資基金的類(lèi)別，以下表述正確的包括（）。

Ⅰ、按照運(yùn)作方式，投資基金分為一對(duì)一型和一對(duì)多型

Ⅱ、按照法律形式，投資基金分為合伙型和公司型

Ⅲ、按照資金募集方式，投資基金分為公募型和私募型

Ⅳ、按照投資對(duì)象，投資基金分為傳統(tǒng)型和另類(lèi)型

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅳ

答案：C

解析：投資基金按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式；按照運(yùn)作方式，可以分為開(kāi)放

式基金、封閉式基金。人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類(lèi)，主要是以所投資的對(duì)象的不同進(jìn)行區(qū)分的。通常，人們把

投資于公開(kāi)市場(chǎng)交易的權(quán)益、債券、貨幣、期貨等金融資產(chǎn)的基金稱為傳統(tǒng)投資基金，投資于傳統(tǒng)對(duì)象以外的投資

基金稱為另類(lèi)投資基金。Ⅰ、Ⅱ、錯(cuò)誤，故選C。

6、某公募基金管理人發(fā)行集合資管計(jì)劃，該計(jì)劃可以向一下哪個(gè)投資者募集？（）

A、具有3年以上投資經(jīng)歷，家庭金融凈資產(chǎn)300萬(wàn)元的公司職員

B、具有3年年以上投資經(jīng)歷，近3年年均收入30萬(wàn)元的自由職業(yè)者

C、具有3年年以上投資經(jīng)歷，不愿意接受本金虧損的退休職工

D、具有5年以上模擬投資經(jīng)歷，金融專業(yè)在讀大學(xué)生

答案：A

解析：集合資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)面向合格投資者推廣。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)所投資集合

資產(chǎn)管理計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)能力且符合下列條件之一的單位和個(gè)人：①個(gè)人或者家庭金融資產(chǎn)合計(jì)不低于100萬(wàn)元人民幣；②

公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣。依法設(shè)立并受監(jiān)管的各類(lèi)集合投資產(chǎn)品視為單一合格投資者。

第二章 證券投資基金概述

1、確認(rèn)和變更開(kāi)放式基金份額的機(jī)構(gòu)是（）。

A、基金投資交易機(jī)構(gòu)

B、基金份額登記機(jī)構(gòu)

C、基金估值核算機(jī)構(gòu)

D、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

答案：B

解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資人的基金賬戶；負(fù)責(zé)基金份額的登記；基金交易確

認(rèn)；代理發(fā)放紅利；建立并保管基金份額持有人名冊(cè)；法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

C、居民理財(cái)?shù)闹饕绞绞秦泿艃?chǔ)蓄與投資兩類(lèi)

D、在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，收入產(chǎn)生盈余的居民希望將他們的貨幣盈余使用出去，以獲得更多的回報(bào)，因此產(chǎn)生

理財(cái)?shù)男枨?

答案：B

解析：居民是社會(huì)最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體，在從自給自足經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的逐步發(fā)展中，居民的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)

與金融的聯(lián)結(jié)越來(lái)越緊密。現(xiàn)代居民經(jīng)濟(jì)生活中的日常收入、支出活動(dòng)和儲(chǔ)蓄、投資等理財(cái)活動(dòng)構(gòu)成了現(xiàn)代金融供

求的重要組成部分。故B錯(cuò)誤。

5、關(guān)于投資基金的類(lèi)別，以下表述正確的包括（）。

Ⅰ、按照運(yùn)作方式，投資基金分為一對(duì)一型和一對(duì)多型

Ⅱ、按照法律形式，投資基金分為合伙型和公司型

Ⅲ、按照資金募集方式，投資基金分為公募型和私募型

Ⅳ、按照投資對(duì)象，投資基金分為傳統(tǒng)型和另類(lèi)型

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅳ

答案：C

解析：投資基金按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式；按照運(yùn)作方式，可以分為開(kāi)放

式基金、封閉式基金。人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類(lèi)，主要是以所投資的對(duì)象的不同進(jìn)行區(qū)分的。通常，人們把

投資于公開(kāi)市場(chǎng)交易的權(quán)益、債券、貨幣、期貨等金融資產(chǎn)的基金稱為傳統(tǒng)投資基金，投資于傳統(tǒng)對(duì)象以外的投資

基金稱為另類(lèi)投資基金。Ⅰ、Ⅱ、錯(cuò)誤，故選C。

6、某公募基金管理人發(fā)行集合資管計(jì)劃，該計(jì)劃可以向一下哪個(gè)投資者募集？（）

A、具有3年以上投資經(jīng)歷，家庭金融凈資產(chǎn)300萬(wàn)元的公司職員

B、具有3年年以上投資經(jīng)歷，近3年年均收入30萬(wàn)元的自由職業(yè)者

C、具有3年年以上投資經(jīng)歷，不愿意接受本金虧損的退休職工

D、具有5年以上模擬投資經(jīng)歷，金融專業(yè)在讀大學(xué)生

答案：A

解析：集合資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)面向合格投資者推廣。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)所投資集合

資產(chǎn)管理計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)能力且符合下列條件之一的單位和個(gè)人：①個(gè)人或者家庭金融資產(chǎn)合計(jì)不低于100萬(wàn)元人民幣；②

公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣。依法設(shè)立并受監(jiān)管的各類(lèi)集合投資產(chǎn)品視為單一合格投資者。

第二章 證券投資基金概述

1、確認(rèn)和變更開(kāi)放式基金份額的機(jī)構(gòu)是（）。

A、基金投資交易機(jī)構(gòu)

B、基金份額登記機(jī)構(gòu)

C、基金估值核算機(jī)構(gòu)

D、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

答案：B

解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資人的基金賬戶；負(fù)責(zé)基金份額的登記；基金交易確

認(rèn)；代理發(fā)放紅利；建立并保管基金份額持有人名冊(cè)；法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

2、關(guān)于封閉式基金，以下表述正確的是（）。

A、基金份額可在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)和贖回

B、基金份額在合同期限內(nèi)固定不變

C、基金份額凈值與基金二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格一致

D、基金份額凈值固定不變

答案：B

解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但

基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。

3、關(guān)于基金、股票與債券的特點(diǎn)，以下表述正確的是（）。

Ⅰ、基金反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證

Ⅱ、股票是一種直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

Ⅲ、債券可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入

Ⅳ、通常情況下，股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種，價(jià)格波動(dòng)性較大

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：C

解析：股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證；債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證；基

金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證。通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資

品種；債券可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種。

4、關(guān)于公募資金對(duì)于證券市場(chǎng)穩(wěn)定和健康發(fā)展的意義，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A、公募資金的管理人所形成的投資研究驅(qū)動(dòng)，合規(guī)保障運(yùn)營(yíng)支持制度建設(shè)體系，有利于市場(chǎng)合理定價(jià)

B、公募資金發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成，有利于保障長(zhǎng)期投資和理性的投資文化

C、公募資金有不同類(lèi)型，不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征是資本市場(chǎng)變革和金融創(chuàng)新的源泉之一

D、公募資金以不同財(cái)務(wù)投資為主要目的，不參與上市公司的治理，有利于上市公司的治理管理

答案：D

解析：A項(xiàng)說(shuō)法正確，證券投資基金管理人形成了投資研究驅(qū)動(dòng)、合規(guī)保障與運(yùn)營(yíng)支撐的制度化投研體系，投

資范圍、投資比例、集中度等方面的有約束力的限制，使得基金管理人及其投研團(tuán)隊(duì)主要通過(guò)精選個(gè)股、精選個(gè)券

的方式實(shí)現(xiàn)對(duì)投資標(biāo)的的識(shí)別、評(píng)估與交易。在投資組合管理過(guò)程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于

促進(jìn)信息的有效利用和傳播，有利于市場(chǎng)合理定價(jià)，有利于市場(chǎng)有效性的提高和資源的合理配置。

B項(xiàng)說(shuō)法正確，證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化，有助

于防止市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī)。證券投資基金的發(fā)展有助于改善我國(guó)目前以個(gè)人投資者為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu)，充分

發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者對(duì)上市公司的監(jiān)督和制約作用，推動(dòng)上市公司完善治理結(jié)構(gòu)。

C項(xiàng)說(shuō)法正確，不同類(lèi)型、不同投資對(duì)象、不同風(fēng)險(xiǎn)與收益特性的證券投資基金在給投資者提供廣泛選擇的同

時(shí)，也成為資本市場(chǎng)不斷變革和金融產(chǎn)品不斷創(chuàng)新的源泉之一。

5、關(guān)于基金體現(xiàn)的信托法原理，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A、基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人，基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)，體現(xiàn)了基金財(cái)產(chǎn)作為信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性

2、關(guān)于封閉式基金，以下表述正確的是（）。

A、基金份額可在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)和贖回

B、基金份額在合同期限內(nèi)固定不變

C、基金份額凈值與基金二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格一致

D、基金份額凈值固定不變

答案：B

解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但

基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。

3、關(guān)于基金、股票與債券的特點(diǎn)，以下表述正確的是（）。

Ⅰ、基金反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證

Ⅱ、股票是一種直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

Ⅲ、債券可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入

Ⅳ、通常情況下，股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種，價(jià)格波動(dòng)性較大

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：C

解析：股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證；債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證；基

金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證。通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資

品種；債券可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種。

4、關(guān)于公募資金對(duì)于證券市場(chǎng)穩(wěn)定和健康發(fā)展的意義，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A、公募資金的管理人所形成的投資研究驅(qū)動(dòng)，合規(guī)保障運(yùn)營(yíng)支持制度建設(shè)體系，有利于市場(chǎng)合理定價(jià)

B、公募資金發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成，有利于保障長(zhǎng)期投資和理性的投資文化

C、公募資金有不同類(lèi)型，不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征是資本市場(chǎng)變革和金融創(chuàng)新的源泉之一

D、公募資金以不同財(cái)務(wù)投資為主要目的，不參與上市公司的治理，有利于上市公司的治理管理

答案：D

解析：A項(xiàng)說(shuō)法正確，證券投資基金管理人形成了投資研究驅(qū)動(dòng)、合規(guī)保障與運(yùn)營(yíng)支撐的制度化投研體系，投

資范圍、投資比例、集中度等方面的有約束力的限制，使得基金管理人及其投研團(tuán)隊(duì)主要通過(guò)精選個(gè)股、精選個(gè)券

的方式實(shí)現(xiàn)對(duì)投資標(biāo)的的識(shí)別、評(píng)估與交易。在投資組合管理過(guò)程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于

促進(jìn)信息的有效利用和傳播，有利于市場(chǎng)合理定價(jià)，有利于市場(chǎng)有效性的提高和資源的合理配置。

B項(xiàng)說(shuō)法正確，證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化，有助

于防止市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī)。證券投資基金的發(fā)展有助于改善我國(guó)目前以個(gè)人投資者為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu)，充分

發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者對(duì)上市公司的監(jiān)督和制約作用，推動(dòng)上市公司完善治理結(jié)構(gòu)。

C項(xiàng)說(shuō)法正確，不同類(lèi)型、不同投資對(duì)象、不同風(fēng)險(xiǎn)與收益特性的證券投資基金在給投資者提供廣泛選擇的同

時(shí)，也成為資本市場(chǎng)不斷變革和金融產(chǎn)品不斷創(chuàng)新的源泉之一。

5、關(guān)于基金體現(xiàn)的信托法原理，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A、基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人，基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)，體現(xiàn)了基金財(cái)產(chǎn)作為信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性

B、基金管理人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，不屬于基金管理人作為受托人的固有財(cái)產(chǎn)

C、基金管理人可在同一證券賬戶中同時(shí)管理固有資金和受托資金，并區(qū)分獨(dú)立賬戶分別估值核算登記

D、基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任

答案：C

解析：C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金管理人的固有資金和受托資金不得存放在同一證券賬戶。

6、關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，以下表述正確的包括（）。

Ⅰ、將資金交給基金管理人管理，使中小投資者能夠享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)

Ⅱ、證券投資基金實(shí)行基金投資人和基金管理人利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則

Ⅲ、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)是基金的特色

Ⅳ、嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明是公募基金的顯著特點(diǎn)

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案：B

解析：證券投資基金特點(diǎn)：集合理財(cái)、專業(yè)管理；組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；嚴(yán)格監(jiān)管、信

息透明；獨(dú)立托管、保障安全。

7、關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，以下說(shuō)法正確的是（）。

A、基金管理人不可以自行銷(xiāo)售其募集的基金產(chǎn)品

B、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不可以銷(xiāo)售基金產(chǎn)品

C、各類(lèi)商業(yè)銀行可以直接銷(xiāo)售基金管理公司的基金產(chǎn)品

D、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)

答案：D

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基

金銷(xiāo)售的其他機(jī)構(gòu)。目前可申請(qǐng)從事基金代理銷(xiāo)售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、證券投資咨詢

機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。

74、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，公開(kāi)募集證券投資基金的基金管理人和托管人是共同受

托人?；鸸芾砣?、托管人因共同行為給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損失的，應(yīng)當(dāng)如何承擔(dān)責(zé)任（）

A、基金管理人和托管人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任

B、基金管理人和托管人按其過(guò)錯(cuò)比例各自承擔(dān)相應(yīng)的

C、基金管理人和托管人協(xié)商承擔(dān)賠償責(zé)任

D、由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)損失

答案：A

解析：基金管理人、基金托管人在履行各自職責(zé)的過(guò)程中，違反本法規(guī)定或者基金合同約定，給基金財(cái)產(chǎn)或者

基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)分別對(duì)各自的行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任；因共同行為給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有

人造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。

8、關(guān)于股票與基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A、基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類(lèi)和投資對(duì)象

B、基金反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證

B、基金管理人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，不屬于基金管理人作為受托人的固有財(cái)產(chǎn)

C、基金管理人可在同一證券賬戶中同時(shí)管理固有資金和受托資金，并區(qū)分獨(dú)立賬戶分別估值核算登記

D、基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任

答案：C

解析：C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金管理人的固有資金和受托資金不得存放在同一證券賬戶。

6、關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，以下表述正確的包括（）。

Ⅰ、將資金交給基金管理人管理，使中小投資者能夠享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)

Ⅱ、證券投資基金實(shí)行基金投資人和基金管理人利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則

Ⅲ、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)是基金的特色

Ⅳ、嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明是公募基金的顯著特點(diǎn)

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案：B

解析：證券投資基金特點(diǎn)：集合理財(cái)、專業(yè)管理；組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；嚴(yán)格監(jiān)管、信

息透明；獨(dú)立托管、保障安全。

7、關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，以下說(shuō)法正確的是（）。

A、基金管理人不可以自行銷(xiāo)售其募集的基金產(chǎn)品

B、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不可以銷(xiāo)售基金產(chǎn)品

C、各類(lèi)商業(yè)銀行可以直接銷(xiāo)售基金管理公司的基金產(chǎn)品

D、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)

答案：D

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基

金銷(xiāo)售的其他機(jī)構(gòu)。目前可申請(qǐng)從事基金代理銷(xiāo)售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、證券投資咨詢

機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。

74、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，公開(kāi)募集證券投資基金的基金管理人和托管人是共同受

托人?；鸸芾砣?、托管人因共同行為給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損失的，應(yīng)當(dāng)如何承擔(dān)責(zé)任（）

A、基金管理人和托管人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任

B、基金管理人和托管人按其過(guò)錯(cuò)比例各自承擔(dān)相應(yīng)的

C、基金管理人和托管人協(xié)商承擔(dān)賠償責(zé)任

D、由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)損失

答案：A

解析：基金管理人、基金托管人在履行各自職責(zé)的過(guò)程中，違反本法規(guī)定或者基金合同約定，給基金財(cái)產(chǎn)或者

基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)分別對(duì)各自的行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任；因共同行為給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有

人造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。

8、關(guān)于股票與基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A、基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類(lèi)和投資對(duì)象

B、基金反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證

C、通常情況下，股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種，價(jià)格波動(dòng)性較大

D、股票是直接投資工具，籌集的資金主要投資于實(shí)業(yè)領(lǐng)域

答案：B

解析：基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額就成為基金的受益人。故B錯(cuò)誤

9、證券投資基金在一定程度上降低了金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，具體體現(xiàn)在證券投資基金（）。

A、可以發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢(shì)、對(duì)證券進(jìn)行深入分析

B、為投資者帶來(lái)長(zhǎng)期穩(wěn)定收益

C、可以組合投資、分散投資風(fēng)險(xiǎn)

D、擴(kuò)大了直接融資比例并能分流儲(chǔ)蓄資金

答案：D

解析：近年來(lái)投資基金市場(chǎng)的迅速發(fā)展已充分說(shuō)明，以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲(chǔ)蓄資

金，在一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，為產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)提供重要的資金來(lái)源，以利于生產(chǎn)力的提高和

國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

第三章 證券投資基金的類(lèi)型

1、目前，我國(guó)市場(chǎng)上出現(xiàn)的公募另類(lèi)投資基金，不包括（）。

A、房地產(chǎn)基金

B、非上市股權(quán)基金

C、新股申購(gòu)基金

D、商品基金

答案：C

解析：另類(lèi)投資基金是指以股票、債券、貨幣等傳統(tǒng)資產(chǎn)以外的資產(chǎn)作為投資標(biāo)的基金，范圍十分廣泛。我國(guó)

市場(chǎng)上出現(xiàn)的公募另類(lèi)投資基金主要有以下幾類(lèi)：商品基金；非上市股權(quán)基金；房地產(chǎn)基金。

2、行業(yè)分類(lèi)法是股票基金典型的分類(lèi)法之一，以下不屬于根據(jù)該方法劃分的股票基金類(lèi)別是（）。

A、醫(yī)藥健康股票基金

B、信息科技股票基金

C、藍(lán)籌股票基金

D、基礎(chǔ)行業(yè)股票基金

答案：C

解析：以某一特定行業(yè)或板塊為投資對(duì)象的基金就是行業(yè)股票基金，如基礎(chǔ)行業(yè)基金、資源類(lèi)股票基金、房地

產(chǎn)基金、金融服務(wù)基金、科技股基金等。

3、關(guān)于基金中基金（FOF），以下表述錯(cuò)誤的是（）。

Ⅰ、將80%以上的基金資產(chǎn)投資于中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集的基金的定義為FOF

Ⅱ、除ETF聯(lián)接基金外，F(xiàn)OF投資其他基金時(shí)，被投資基金的運(yùn)作期限不少于6個(gè)月

Ⅲ、除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過(guò)被投資基金的25%

Ⅳ、基金管理人應(yīng)當(dāng)在FOF所投資基金披露凈值的次日，及時(shí)披露FOF份額凈值和份額累計(jì)凈值

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、通常情況下，股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種，價(jià)格波動(dòng)性較大

D、股票是直接投資工具，籌集的資金主要投資于實(shí)業(yè)領(lǐng)域

答案：B

解析：基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額就成為基金的受益人。故B錯(cuò)誤

9、證券投資基金在一定程度上降低了金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，具體體現(xiàn)在證券投資基金（）。

A、可以發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢(shì)、對(duì)證券進(jìn)行深入分析

B、為投資者帶來(lái)長(zhǎng)期穩(wěn)定收益

C、可以組合投資、分散投資風(fēng)險(xiǎn)

D、擴(kuò)大了直接融資比例并能分流儲(chǔ)蓄資金

答案：D

解析：近年來(lái)投資基金市場(chǎng)的迅速發(fā)展已充分說(shuō)明，以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲(chǔ)蓄資

金，在一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，為產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)提供重要的資金來(lái)源，以利于生產(chǎn)力的提高和

國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

第三章 證券投資基金的類(lèi)型

1、目前，我國(guó)市場(chǎng)上出現(xiàn)的公募另類(lèi)投資基金，不包括（）。

A、房地產(chǎn)基金

B、非上市股權(quán)基金

C、新股申購(gòu)基金

D、商品基金

答案：C

解析：另類(lèi)投資基金是指以股票、債券、貨幣等傳統(tǒng)資產(chǎn)以外的資產(chǎn)作為投資標(biāo)的基金，范圍十分廣泛。我國(guó)

市場(chǎng)上出現(xiàn)的公募另類(lèi)投資基金主要有以下幾類(lèi)：商品基金；非上市股權(quán)基金；房地產(chǎn)基金。

2、行業(yè)分類(lèi)法是股票基金典型的分類(lèi)法之一，以下不屬于根據(jù)該方法劃分的股票基金類(lèi)別是（）。

A、醫(yī)藥健康股票基金

B、信息科技股票基金

C、藍(lán)籌股票基金

D、基礎(chǔ)行業(yè)股票基金

答案：C

解析：以某一特定行業(yè)或板塊為投資對(duì)象的基金就是行業(yè)股票基金，如基礎(chǔ)行業(yè)基金、資源類(lèi)股票基金、房地

產(chǎn)基金、金融服務(wù)基金、科技股基金等。

3、關(guān)于基金中基金（FOF），以下表述錯(cuò)誤的是（）。

Ⅰ、將80%以上的基金資產(chǎn)投資于中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集的基金的定義為FOF

Ⅱ、除ETF聯(lián)接基金外，F(xiàn)OF投資其他基金時(shí)，被投資基金的運(yùn)作期限不少于6個(gè)月

Ⅲ、除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過(guò)被投資基金的25%

Ⅳ、基金管理人應(yīng)當(dāng)在FOF所投資基金披露凈值的次日，及時(shí)披露FOF份額凈值和份額累計(jì)凈值

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：A

解析：Ⅱ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，除ETF聯(lián)接基金外，F(xiàn)OF投資其他基金時(shí)，被投資基金的運(yùn)作期限應(yīng)當(dāng)不少于1年、最近

定期報(bào)告披露的基金凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于1億元。

Ⅲ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過(guò)被投資基金凈資產(chǎn)

的20％。

4、以下屬于指數(shù)基金特點(diǎn)的是（）。

Ⅰ、收益穩(wěn)定

Ⅱ、費(fèi)用低廉

Ⅲ、分散風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ、監(jiān)控便利

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

解析：指數(shù)基金具有客觀穩(wěn)定、費(fèi)用低廉、分散風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)控便利等特點(diǎn)，近年來(lái)發(fā)展十分迅速。

5、張某擬投資上市開(kāi)放式基金（LOF），關(guān)于其可以采取的交易方式，以下說(shuō)法正確的包括（）。

Ⅰ、在代銷(xiāo)該基金的銀行申購(gòu)該基金

Ⅱ、在銀行申購(gòu)的基金份額只能在銀行贖回

Ⅲ、在證券交易所買(mǎi)進(jìn)該基金，并只能在證券交易所賣(mài)出

Ⅳ、在銀行申購(gòu)該基金轉(zhuǎn)托管到證券交易所賣(mài)出

A、Ⅰ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ

D、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

解析：上市開(kāi)放式基金（LOF）這是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所（場(chǎng)內(nèi)

市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的開(kāi)放式基金。它是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。LOF結(jié)

合了銀行等代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷(xiāo)售優(yōu)勢(shì)，為開(kāi)放式基金銷(xiāo)售開(kāi)辟了新的渠道。LOF具有的轉(zhuǎn)托管機(jī)

制，使投資者既可以通過(guò)場(chǎng)外銷(xiāo)售渠道申購(gòu)和贖回基金份額，也可以在掛牌的交易所買(mǎi)賣(mài)該基金或進(jìn)行基金份額的

申購(gòu)與贖回。

6、關(guān)于公開(kāi)募集的基金中基金（FOF），以下表述正確的是（）。

A、基金管理人不得對(duì)FOF財(cái)產(chǎn)中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理費(fèi)

B、FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的25%

C、基金托管人不得對(duì)FOF財(cái)產(chǎn)中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF的托管費(fèi)

D、FOF可以投資分級(jí)基金

答案：A

解析：A項(xiàng)說(shuō)法正確，基金管理人不得對(duì)FOF財(cái)產(chǎn)中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理費(fèi)。B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：A

解析：Ⅱ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，除ETF聯(lián)接基金外，F(xiàn)OF投資其他基金時(shí)，被投資基金的運(yùn)作期限應(yīng)當(dāng)不少于1年、最近

定期報(bào)告披露的基金凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于1億元。

Ⅲ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過(guò)被投資基金凈資產(chǎn)

的20％。

4、以下屬于指數(shù)基金特點(diǎn)的是（）。

Ⅰ、收益穩(wěn)定

Ⅱ、費(fèi)用低廉

Ⅲ、分散風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ、監(jiān)控便利

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

解析：指數(shù)基金具有客觀穩(wěn)定、費(fèi)用低廉、分散風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)控便利等特點(diǎn)，近年來(lái)發(fā)展十分迅速。

5、張某擬投資上市開(kāi)放式基金（LOF），關(guān)于其可以采取的交易方式，以下說(shuō)法正確的包括（）。

Ⅰ、在代銷(xiāo)該基金的銀行申購(gòu)該基金

Ⅱ、在銀行申購(gòu)的基金份額只能在銀行贖回

Ⅲ、在證券交易所買(mǎi)進(jìn)該基金，并只能在證券交易所賣(mài)出

Ⅳ、在銀行申購(gòu)該基金轉(zhuǎn)托管到證券交易所賣(mài)出

A、Ⅰ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ

D、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

解析：上市開(kāi)放式基金（LOF）這是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所（場(chǎng)內(nèi)

市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的開(kāi)放式基金。它是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。LOF結(jié)

合了銀行等代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷(xiāo)售優(yōu)勢(shì)，為開(kāi)放式基金銷(xiāo)售開(kāi)辟了新的渠道。LOF具有的轉(zhuǎn)托管機(jī)

制，使投資者既可以通過(guò)場(chǎng)外銷(xiāo)售渠道申購(gòu)和贖回基金份額，也可以在掛牌的交易所買(mǎi)賣(mài)該基金或進(jìn)行基金份額的

申購(gòu)與贖回。

6、關(guān)于公開(kāi)募集的基金中基金（FOF），以下表述正確的是（）。

A、基金管理人不得對(duì)FOF財(cái)產(chǎn)中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理費(fèi)

B、FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的25%

C、基金托管人不得對(duì)FOF財(cái)產(chǎn)中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF的托管費(fèi)

D、FOF可以投資分級(jí)基金

答案：A

解析：A項(xiàng)說(shuō)法正確，基金管理人不得對(duì)FOF財(cái)產(chǎn)中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理費(fèi)。B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)

誤，F(xiàn)OF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的20％，且不得持有其他FOF。

C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金托管人不得對(duì)FOF財(cái)產(chǎn)中持有的自身托管的基金部分收取FOF的托管費(fèi)。

D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，不允許FOF持有分級(jí)基金等具有衍生品性質(zhì)產(chǎn)品。

第四章 證券投資基金的監(jiān)管

1、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律組織，下列哪些機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加入（）

Ⅰ、基金管理人

Ⅱ、基金托管人

Ⅲ、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：B

解析：基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會(huì)，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以加入基金業(yè)協(xié)會(huì)。

2、以下材料中，自私募基金清算終止后，私募基金管理人無(wú)需保存10年的有（）。

A、基金交易記錄

B、投資決策記錄

C、投資者適當(dāng)性管理材料

D、客戶服務(wù)記錄

答案：D

解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者

適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。

3、私募基金管理人募集設(shè)立有限合伙型私募基金時(shí)，以下不合規(guī)的是（）。

A、合伙協(xié)議條款應(yīng)當(dāng)包括合伙人會(huì)議

B、合伙協(xié)議條款應(yīng)當(dāng)包括利潤(rùn)分配及虧損分擔(dān)

C、合伙協(xié)議條款應(yīng)當(dāng)包括信息披露制度

D、合伙協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定全體合伙人總數(shù)控制在200人以內(nèi)

答案：D

解析：合伙協(xié)議應(yīng)具備的條款包括：基本情況；合伙人及其出資；合伙人的權(quán)利義務(wù)；執(zhí)行事務(wù)合伙人；有限

合伙人；合伙人會(huì)議；管理方式；托管事項(xiàng)；入伙、退伙、合伙權(quán)益轉(zhuǎn)讓和身份轉(zhuǎn)變；投資事項(xiàng)；利潤(rùn)分配及虧損

分擔(dān)；稅務(wù)承擔(dān)；費(fèi)用和支出；財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度；信息披露制度；終止、解散與清算；合伙協(xié)議的修訂；爭(zhēng)議解決；

一致性；份額信息備份；報(bào)送披露信息等。

4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)基金市場(chǎng)采取下列哪些監(jiān)管措施（）。

Ⅰ、對(duì)基金機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查，要求其報(bào)送有關(guān)業(yè)務(wù)資料

Ⅱ、進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證

Ⅲ、對(duì)于操縱證券市場(chǎng)的當(dāng)事人，限制其證券買(mǎi)賣(mài)

Ⅳ、對(duì)于涉嫌犯罪的相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員追究刑事責(zé)任

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

誤，F(xiàn)OF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的20％，且不得持有其他FOF。

C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金托管人不得對(duì)FOF財(cái)產(chǎn)中持有的自身托管的基金部分收取FOF的托管費(fèi)。

D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，不允許FOF持有分級(jí)基金等具有衍生品性質(zhì)產(chǎn)品。

第四章 證券投資基金的監(jiān)管

1、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律組織，下列哪些機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加入（）

Ⅰ、基金管理人

Ⅱ、基金托管人

Ⅲ、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：B

解析：基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會(huì)，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以加入基金業(yè)協(xié)會(huì)。

2、以下材料中，自私募基金清算終止后，私募基金管理人無(wú)需保存10年的有（）。

A、基金交易記錄

B、投資決策記錄

C、投資者適當(dāng)性管理材料

D、客戶服務(wù)記錄

答案：D

解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者

適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。

3、私募基金管理人募集設(shè)立有限合伙型私募基金時(shí)，以下不合規(guī)的是（）。

A、合伙協(xié)議條款應(yīng)當(dāng)包括合伙人會(huì)議

B、合伙協(xié)議條款應(yīng)當(dāng)包括利潤(rùn)分配及虧損分擔(dān)

C、合伙協(xié)議條款應(yīng)當(dāng)包括信息披露制度

D、合伙協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定全體合伙人總數(shù)控制在200人以內(nèi)

答案：D

解析：合伙協(xié)議應(yīng)具備的條款包括：基本情況；合伙人及其出資；合伙人的權(quán)利義務(wù)；執(zhí)行事務(wù)合伙人；有限

合伙人；合伙人會(huì)議；管理方式；托管事項(xiàng)；入伙、退伙、合伙權(quán)益轉(zhuǎn)讓和身份轉(zhuǎn)變；投資事項(xiàng)；利潤(rùn)分配及虧損

分擔(dān)；稅務(wù)承擔(dān)；費(fèi)用和支出；財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度；信息披露制度；終止、解散與清算；合伙協(xié)議的修訂；爭(zhēng)議解決；

一致性；份額信息備份；報(bào)送披露信息等。

4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)基金市場(chǎng)采取下列哪些監(jiān)管措施（）。

Ⅰ、對(duì)基金機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查，要求其報(bào)送有關(guān)業(yè)務(wù)資料

Ⅱ、進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證

Ⅲ、對(duì)于操縱證券市場(chǎng)的當(dāng)事人，限制其證券買(mǎi)賣(mài)

Ⅳ、對(duì)于涉嫌犯罪的相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員追究刑事責(zé)任

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ

答案：A

解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管措施包括檢查、調(diào)查取證、限制交易、行政處罰。

5、公募基金管理人申請(qǐng)募集基金時(shí)，應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的募集申請(qǐng)文件包括（）。

Ⅰ、律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)

Ⅱ、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案和招募說(shuō)明書(shū)草案

Ⅲ、會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)報(bào)告

Ⅳ、基金募集申請(qǐng)報(bào)告

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：A

解析：申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件包括：①基金募集申請(qǐng)報(bào)告；②基金合同草案；③基金托管協(xié)議草案；

④招募說(shuō)明書(shū)草案；⑤律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)；⑥中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件等。

6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)檢查人員先后多次前往某上市公司檢查，該公司及相關(guān)人員拒收檢查通知書(shū)，阻礙檢查人員進(jìn)

入辦公場(chǎng)所且不肯接受詢問(wèn)，因此，中國(guó)證監(jiān)會(huì)擬根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對(duì)該公司給予警告并處以罰款，并對(duì)主要責(zé)任人

員采取10年證券市場(chǎng)禁入措施，該上市公司及相關(guān)人員的行為屬于（）。

A、拒不配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查

B、違法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

C、涉嫌證券期貨違法

D、涉嫌證券期貨犯罪

答案：A

解析：根據(jù)題意可知，該上市公司是因不配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查，所遭受的處罰。

7、某資產(chǎn)管理公司旗下管理多個(gè)相似策略的私募基金產(chǎn)品，其中A基金是其今年主推的明星產(chǎn)品，所以某公司

決定優(yōu)先將交易機(jī)會(huì)提供給A基金，以幫助其打造更佳的業(yè)績(jī)。關(guān)于某公司的做法，以下描述最恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?

A、某公司的做法屬于不公平的對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

B、某公司的做法屬于從事內(nèi)幕交易的投資活動(dòng)

C、某公司的做法屬于是為了打造A基金的良好業(yè)績(jī)，對(duì)投資者有利

D、某公司的做法符合商業(yè)邏輯，是合理的銷(xiāo)售策略

答案：A

解析：私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及其他私募服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事私募基金

業(yè)務(wù)，不得有以下行為：①將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事投資活動(dòng)；不公平地對(duì)待其管理的不同

基金財(cái)產(chǎn)；③利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進(jìn)行利益輸送；④侵占、挪用基

金財(cái)產(chǎn)；⑤泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；⑥從事

損害基金財(cái)產(chǎn)和投資者利益的投資活動(dòng)；⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；⑧從事內(nèi)幕交易、操縱交易價(jià)格及其

他不正當(dāng)交易活動(dòng)；⑨法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ

答案：A

解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管措施包括檢查、調(diào)查取證、限制交易、行政處罰。

5、公募基金管理人申請(qǐng)募集基金時(shí)，應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的募集申請(qǐng)文件包括（）。

Ⅰ、律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)

Ⅱ、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案和招募說(shuō)明書(shū)草案

Ⅲ、會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)報(bào)告

Ⅳ、基金募集申請(qǐng)報(bào)告

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：A

解析：申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件包括：①基金募集申請(qǐng)報(bào)告；②基金合同草案；③基金托管協(xié)議草案；

④招募說(shuō)明書(shū)草案；⑤律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)；⑥中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件等。

6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)檢查人員先后多次前往某上市公司檢查，該公司及相關(guān)人員拒收檢查通知書(shū)，阻礙檢查人員進(jìn)

入辦公場(chǎng)所且不肯接受詢問(wèn)，因此，中國(guó)證監(jiān)會(huì)擬根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對(duì)該公司給予警告并處以罰款，并對(duì)主要責(zé)任人

員采取10年證券市場(chǎng)禁入措施，該上市公司及相關(guān)人員的行為屬于（）。

A、拒不配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查

B、違法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

C、涉嫌證券期貨違法

D、涉嫌證券期貨犯罪

答案：A

解析：根據(jù)題意可知，該上市公司是因不配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查，所遭受的處罰。

7、某資產(chǎn)管理公司旗下管理多個(gè)相似策略的私募基金產(chǎn)品，其中A基金是其今年主推的明星產(chǎn)品，所以某公司

決定優(yōu)先將交易機(jī)會(huì)提供給A基金，以幫助其打造更佳的業(yè)績(jī)。關(guān)于某公司的做法，以下描述最恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?

A、某公司的做法屬于不公平的對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

B、某公司的做法屬于從事內(nèi)幕交易的投資活動(dòng)

C、某公司的做法屬于是為了打造A基金的良好業(yè)績(jī)，對(duì)投資者有利

D、某公司的做法符合商業(yè)邏輯，是合理的銷(xiāo)售策略

答案：A

解析：私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及其他私募服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事私募基金

業(yè)務(wù)，不得有以下行為：①將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事投資活動(dòng)；不公平地對(duì)待其管理的不同

基金財(cái)產(chǎn)；③利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進(jìn)行利益輸送；④侵占、挪用基

金財(cái)產(chǎn)；⑤泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；⑥從事

損害基金財(cái)產(chǎn)和投資者利益的投資活動(dòng)；⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；⑧從事內(nèi)幕交易、操縱交易價(jià)格及其

他不正當(dāng)交易活動(dòng)；⑨法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。

8、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A、保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)材料

B、按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

C、安全保管基金財(cái)產(chǎn)

D、編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

答案：D

解析：D項(xiàng)，基金管理人編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。

9、王某為基金管理公司某股票基金的基金經(jīng)理，在上班時(shí)間用個(gè)人筆記本電腦操作其母親開(kāi)立的證券賬戶，

先后用該股票基金多次買(mǎi)入和賣(mài)出某上市公司的股票，虧損20萬(wàn)元。中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)采取下列哪些監(jiān)管措施?（）

Ⅰ、前往王某所在基金管理公司調(diào)查取證

Ⅱ、凍結(jié)王某管理的股票基金中的資金

Ⅲ、查閱、復(fù)制該股票基金和王某母親的證券交易記錄

Ⅳ、對(duì)王某予以逮捕并采取證券市場(chǎng)禁入措施

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ

D、Ⅲ、Ⅳ

答案：A

解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：檢查；調(diào)查取

證；限制交易；行政處罰。

10、王先生計(jì)劃投資私募基金，其全部資產(chǎn)包括價(jià)值300萬(wàn)元的寫(xiě)字樓，公募基金30萬(wàn)元，銀行存款50萬(wàn)元，

信托計(jì)劃200萬(wàn)元，下列表述正確的包括（）。

Ⅰ、王先生資產(chǎn)超過(guò)500萬(wàn)元，可以認(rèn)定為合格投資人

Ⅱ、若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資任何私募基金

Ⅲ、若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資其所任職的私募基金公司擔(dān)任管理人的私募基金

Ⅳ、王先生金融資產(chǎn)280萬(wàn)元，不能認(rèn)定為私募基金的合格投資人

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

解析：（1）私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額

不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或

者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人，金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、

銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。（Ⅳ、項(xiàng)說(shuō)法正確）

（2）下列投資者視為合格投資者：①社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；②依

法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國(guó)證監(jiān)會(huì)

規(guī)定的其他投資者。（Ⅲ、項(xiàng)說(shuō)法正確）