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2020年基金從業(yè)《法律法規(guī)》真題匯編（1套）

2020年基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》真題匯編

1、在基金份額發(fā)售的3日前，需要在基金管理公司網(wǎng)站上公告的信息包含（）。

A、基金合同、托管協(xié)議、募集申請(qǐng)報(bào)告

B、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)、募集申請(qǐng)報(bào)告

C、基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)

D、基金合同、招募說(shuō)明書(shū)、募集申請(qǐng)報(bào)告

答案：C

解析：在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說(shuō)明書(shū)、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上；同時(shí)，將基

金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。

2、關(guān)于基金與股票的比較，以下描述正確的是（）。

A、投資收益不同，基金的投資收益高，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大

B、股票是信用憑證，基金是受益憑證

C、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系

D、股票和基金的資金投向基本相同，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

答案：C

解析：參考通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種；債券可以給投資者帶來(lái)

較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種；基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基

金種類(lèi)以及其投資的對(duì)象，總體來(lái)說(shuō)由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)

適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。故A錯(cuò)誤?；鹗且环N受益憑證，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人，基金管理人只是受

托管理投資者資金，并不承擔(dān)投資損失的風(fēng)險(xiǎn)；銀行儲(chǔ)蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證；銀行對(duì)存款者

負(fù)有法定的保本付息責(zé)任。故B錯(cuò)誤。股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接

投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。故D錯(cuò)誤。

3、王某為基金管理公司某股票基金的基金經(jīng)理，在上班時(shí)間用個(gè)人筆記本電腦操作其母親開(kāi)立的證券賬戶，

先后用該股票基金多次買(mǎi)入和賣(mài)出某上市公司的股票，虧損20萬(wàn)元。中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)采取下列哪些監(jiān)管措施?（）

Ⅰ、前往王某所在基金管理公司調(diào)查取證

Ⅱ、凍結(jié)王某管理的股票基金中的資金

Ⅲ、查閱、復(fù)制該股票基金和王某母親的證券交易記錄

Ⅳ、對(duì)王某予以逮捕并采取證券市場(chǎng)禁入措施

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ

D、Ⅲ、Ⅳ

答案：A

解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：檢查；調(diào)查取

證；限制交易；行政處罰。

4、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專(zhuān)業(yè)審慎，以下表述正確的是（）。

Ⅰ、基金管理公司的公司財(cái)務(wù)人員應(yīng)具備基金會(huì)計(jì)知識(shí)和分析能力

2020年基金從業(yè)《法律法規(guī)》真題匯編（1套）

2020年基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》真題匯編

1、在基金份額發(fā)售的3日前，需要在基金管理公司網(wǎng)站上公告的信息包含（）。

A、基金合同、托管協(xié)議、募集申請(qǐng)報(bào)告

B、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)、募集申請(qǐng)報(bào)告

C、基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)

D、基金合同、招募說(shuō)明書(shū)、募集申請(qǐng)報(bào)告

答案：C

解析：在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說(shuō)明書(shū)、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上；同時(shí)，將基

金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。

2、關(guān)于基金與股票的比較，以下描述正確的是（）。

A、投資收益不同，基金的投資收益高，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大

B、股票是信用憑證，基金是受益憑證

C、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系

D、股票和基金的資金投向基本相同，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

答案：C

解析：參考通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種；債券可以給投資者帶來(lái)

較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種；基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基

金種類(lèi)以及其投資的對(duì)象，總體來(lái)說(shuō)由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)

適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。故A錯(cuò)誤?；鹗且环N受益憑證，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人，基金管理人只是受

托管理投資者資金，并不承擔(dān)投資損失的風(fēng)險(xiǎn)；銀行儲(chǔ)蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證；銀行對(duì)存款者

負(fù)有法定的保本付息責(zé)任。故B錯(cuò)誤。股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接

投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。故D錯(cuò)誤。

3、王某為基金管理公司某股票基金的基金經(jīng)理，在上班時(shí)間用個(gè)人筆記本電腦操作其母親開(kāi)立的證券賬戶，

先后用該股票基金多次買(mǎi)入和賣(mài)出某上市公司的股票，虧損20萬(wàn)元。中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)采取下列哪些監(jiān)管措施?（）

Ⅰ、前往王某所在基金管理公司調(diào)查取證

Ⅱ、凍結(jié)王某管理的股票基金中的資金

Ⅲ、查閱、復(fù)制該股票基金和王某母親的證券交易記錄

Ⅳ、對(duì)王某予以逮捕并采取證券市場(chǎng)禁入措施

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ

D、Ⅲ、Ⅳ

答案：A

解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：檢查；調(diào)查取

證；限制交易；行政處罰。

4、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專(zhuān)業(yè)審慎，以下表述正確的是（）。

Ⅰ、基金管理公司的公司財(cái)務(wù)人員應(yīng)具備基金會(huì)計(jì)知識(shí)和分析能力

Ⅱ、基金管理公司的基金銷(xiāo)售人員應(yīng)具備相關(guān)的銷(xiāo)售知識(shí)和執(zhí)業(yè)能力

Ⅲ、基金管理公司的基金經(jīng)理應(yīng)具備相關(guān)投資管理能力和投資經(jīng)驗(yàn)

Ⅳ、基金管理公司的監(jiān)察稽核人員應(yīng)理解并能夠應(yīng)用相關(guān)法律法規(guī)

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案：D

解析：專(zhuān)業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。每種職業(yè)都要求其從業(yè)人員具備特定的職業(yè)

技能。（Ⅲ、項(xiàng)，對(duì)基金經(jīng)理無(wú)投資經(jīng)驗(yàn)的要求）

5、關(guān)于公募基金的中期報(bào)告和年報(bào)，以下說(shuō)法不正確的是（）。

A、中期報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)

B、中期報(bào)告須披露近3年每年的基金收益分配情況

C、中期報(bào)告的管理人報(bào)告無(wú)需披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

D、年度報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)

答案：B

解析：半年度報(bào)告無(wú)須披露近3年每年的基金收益分配情況。故B錯(cuò)誤

6、某基金管理公司遇到下四項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)事件，其中與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)關(guān)的事件是（）。

A、由于股指期貨價(jià)格不利波動(dòng)，使得投資組合面臨虧損

B、由于收益率水平上升，使得持倉(cāng)債券估值大幅下跌

C、由于上市公司年報(bào)披露虧損，使得持倉(cāng)個(gè)股股價(jià)下跌

D、由于市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)賣(mài)出持倉(cāng)股票

答案：D

解析：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因受各種因素影響引起證券及其衍生品市場(chǎng)價(jià)格不利波動(dòng)，使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面

臨損失的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)，或投資組合無(wú)

法應(yīng)付客戶贖回要求所引起的違約風(fēng)險(xiǎn)。D屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

7、王先生計(jì)劃投資私募基金，其全部資產(chǎn)包括價(jià)值300萬(wàn)元的寫(xiě)字樓，公募基金30萬(wàn)元，銀行存款50萬(wàn)元，信

托計(jì)劃200萬(wàn)元，下列表述正確的包括（）。

Ⅰ、王先生資產(chǎn)超過(guò)500萬(wàn)元，可以認(rèn)定為合格投資人

Ⅱ、若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資任何私募基金

Ⅲ、若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資其所任職的私募基金公司擔(dān)任管理人的私募基金

Ⅳ、王先生金融資產(chǎn)280萬(wàn)元，不能認(rèn)定為私募基金的合格投資人

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

解析：（1）私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額

不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或

Ⅱ、基金管理公司的基金銷(xiāo)售人員應(yīng)具備相關(guān)的銷(xiāo)售知識(shí)和執(zhí)業(yè)能力

Ⅲ、基金管理公司的基金經(jīng)理應(yīng)具備相關(guān)投資管理能力和投資經(jīng)驗(yàn)

Ⅳ、基金管理公司的監(jiān)察稽核人員應(yīng)理解并能夠應(yīng)用相關(guān)法律法規(guī)

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案：D

解析：專(zhuān)業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。每種職業(yè)都要求其從業(yè)人員具備特定的職業(yè)

技能。（Ⅲ、項(xiàng)，對(duì)基金經(jīng)理無(wú)投資經(jīng)驗(yàn)的要求）

5、關(guān)于公募基金的中期報(bào)告和年報(bào)，以下說(shuō)法不正確的是（）。

A、中期報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)

B、中期報(bào)告須披露近3年每年的基金收益分配情況

C、中期報(bào)告的管理人報(bào)告無(wú)需披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

D、年度報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)

答案：B

解析：半年度報(bào)告無(wú)須披露近3年每年的基金收益分配情況。故B錯(cuò)誤

6、某基金管理公司遇到下四項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)事件，其中與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)關(guān)的事件是（）。

A、由于股指期貨價(jià)格不利波動(dòng)，使得投資組合面臨虧損

B、由于收益率水平上升，使得持倉(cāng)債券估值大幅下跌

C、由于上市公司年報(bào)披露虧損，使得持倉(cāng)個(gè)股股價(jià)下跌

D、由于市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)賣(mài)出持倉(cāng)股票

答案：D

解析：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因受各種因素影響引起證券及其衍生品市場(chǎng)價(jià)格不利波動(dòng)，使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面

臨損失的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)，或投資組合無(wú)

法應(yīng)付客戶贖回要求所引起的違約風(fēng)險(xiǎn)。D屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

7、王先生計(jì)劃投資私募基金，其全部資產(chǎn)包括價(jià)值300萬(wàn)元的寫(xiě)字樓，公募基金30萬(wàn)元，銀行存款50萬(wàn)元，信

托計(jì)劃200萬(wàn)元，下列表述正確的包括（）。

Ⅰ、王先生資產(chǎn)超過(guò)500萬(wàn)元，可以認(rèn)定為合格投資人

Ⅱ、若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資任何私募基金

Ⅲ、若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資其所任職的私募基金公司擔(dān)任管理人的私募基金

Ⅳ、王先生金融資產(chǎn)280萬(wàn)元，不能認(rèn)定為私募基金的合格投資人

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

解析：（1）私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額

不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或

者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人，金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、

銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。（Ⅳ、項(xiàng)說(shuō)法正確）

（2）下列投資者視為合格投資者：①社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；②依

法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國(guó)證監(jiān)會(huì)

規(guī)定的其他投資者。（Ⅲ、項(xiàng)說(shuō)法正確）

8、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的以下做法，不符合基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)要求的是（）。

A、要求基金銷(xiāo)售人員及時(shí)自行辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)并反饋辦理情況

B、對(duì)所屬已獲得基金從業(yè)資格的從業(yè)人員，由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)來(lái)組織與基金銷(xiāo)售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)

C、通過(guò)網(wǎng)絡(luò)方式將所屬取得基金從業(yè)資格人員的姓名、從業(yè)資質(zhì)證明等信息進(jìn)行披露

D、對(duì)基金銷(xiāo)售人員的流動(dòng)情況進(jìn)行登記管理

答案：A

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)于通過(guò)基金業(yè)協(xié)會(huì)資質(zhì)考核并獲得基金銷(xiāo)售資格的基金銷(xiāo)售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)、

后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢。故A錯(cuò)誤。

9、以下屬于專(zhuān)業(yè)投資者的是（）。

Ⅰ、某人身險(xiǎn)保險(xiǎn)公司

Ⅱ、某養(yǎng)老保險(xiǎn)公司發(fā)行的養(yǎng)老產(chǎn)品

Ⅲ、某大學(xué)教育基金會(huì)

Ⅳ、某企業(yè)為員工設(shè)立的企業(yè)年金計(jì)劃

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：C

解析：符合以下條件之一的為專(zhuān)業(yè)投資者：

（1）經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)

銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基

金管理人。

（2）上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司

產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案的私募基金。

（3）社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFⅡ、）、人

民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFⅡ、）。

（4）同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元；②最近1年末金融資產(chǎn)不

低于1000萬(wàn)元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。

（5）同時(shí)符合下列條件的自然人：①金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元；②

具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)

工作經(jīng)歷，或者上述第（1）項(xiàng)規(guī)定的專(zhuān)業(yè)投資者的高級(jí)管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)

計(jì)師和律師。

10、關(guān)于基金管理公司董事會(huì)應(yīng)履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A、審議重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)

者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人，金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、

銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。（Ⅳ、項(xiàng)說(shuō)法正確）

（2）下列投資者視為合格投資者：①社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；②依

法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國(guó)證監(jiān)會(huì)

規(guī)定的其他投資者。（Ⅲ、項(xiàng)說(shuō)法正確）

8、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的以下做法，不符合基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)要求的是（）。

A、要求基金銷(xiāo)售人員及時(shí)自行辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)并反饋辦理情況

B、對(duì)所屬已獲得基金從業(yè)資格的從業(yè)人員，由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)來(lái)組織與基金銷(xiāo)售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)

C、通過(guò)網(wǎng)絡(luò)方式將所屬取得基金從業(yè)資格人員的姓名、從業(yè)資質(zhì)證明等信息進(jìn)行披露

D、對(duì)基金銷(xiāo)售人員的流動(dòng)情況進(jìn)行登記管理

答案：A

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)于通過(guò)基金業(yè)協(xié)會(huì)資質(zhì)考核并獲得基金銷(xiāo)售資格的基金銷(xiāo)售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)、

后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢。故A錯(cuò)誤。

9、以下屬于專(zhuān)業(yè)投資者的是（）。

Ⅰ、某人身險(xiǎn)保險(xiǎn)公司

Ⅱ、某養(yǎng)老保險(xiǎn)公司發(fā)行的養(yǎng)老產(chǎn)品

Ⅲ、某大學(xué)教育基金會(huì)

Ⅳ、某企業(yè)為員工設(shè)立的企業(yè)年金計(jì)劃

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：C

解析：符合以下條件之一的為專(zhuān)業(yè)投資者：

（1）經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)

銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基

金管理人。

（2）上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司

產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案的私募基金。

（3）社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFⅡ、）、人

民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFⅡ、）。

（4）同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元；②最近1年末金融資產(chǎn)不

低于1000萬(wàn)元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。

（5）同時(shí)符合下列條件的自然人：①金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元；②

具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)

工作經(jīng)歷，或者上述第（1）項(xiàng)規(guī)定的專(zhuān)業(yè)投資者的高級(jí)管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)

計(jì)師和律師。

10、關(guān)于基金管理公司董事會(huì)應(yīng)履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A、審議重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)

B、授權(quán)下設(shè)的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)履行相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)

C、組織實(shí)施重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案

D、制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略

答案：C

解析：董事會(huì)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是：確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)，制定公

司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略；審議重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)，審批重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案（C錯(cuò)誤），

批準(zhǔn)公司基本風(fēng)險(xiǎn)管理制度；審議公司風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告；可以授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)或其他專(zhuān)門(mén)委員會(huì)履

行相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)。

11、基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括（）。

Ⅰ、員工自律

Ⅱ、部門(mén)各級(jí)主管的檢查監(jiān)督

Ⅲ、公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門(mén)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

Ⅳ、董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察長(zhǎng)對(duì)公司的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

Ⅴ、監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)公司的檢查和處罰

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

解析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：一是員工自律；二是部門(mén)各級(jí)主管的檢查監(jiān)督；三是公司

總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門(mén)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察長(zhǎng)的檢查、

監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。

12、以下不屬于道德的調(diào)整手段的是（）。

A、內(nèi)心信念

B、傳統(tǒng)習(xí)俗

C、國(guó)家強(qiáng)制力

D、社會(huì)輿論

答案：C

解析：法律主要依靠國(guó)家強(qiáng)制力保證實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來(lái)實(shí)現(xiàn)其約

束力。

13、關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理私募基金備案，以下說(shuō)法正確的是（）。

A、證明投資者的財(cái)產(chǎn)已經(jīng)由托管人托管

B、協(xié)會(huì)通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)

C、證明對(duì)基金管理人的投資能力的認(rèn)可

D、反映了基金管理人持續(xù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)

答案：B

解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況

的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對(duì)私募基金管理

人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，不作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證。故ACD錯(cuò)誤。

B、授權(quán)下設(shè)的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)履行相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)

C、組織實(shí)施重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案

D、制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略

答案：C

解析：董事會(huì)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是：確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)，制定公

司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略；審議重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)，審批重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案（C錯(cuò)誤），

批準(zhǔn)公司基本風(fēng)險(xiǎn)管理制度；審議公司風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告；可以授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)或其他專(zhuān)門(mén)委員會(huì)履

行相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)。

11、基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括（）。

Ⅰ、員工自律

Ⅱ、部門(mén)各級(jí)主管的檢查監(jiān)督

Ⅲ、公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門(mén)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

Ⅳ、董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察長(zhǎng)對(duì)公司的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

Ⅴ、監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)公司的檢查和處罰

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

解析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：一是員工自律；二是部門(mén)各級(jí)主管的檢查監(jiān)督；三是公司

總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門(mén)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察長(zhǎng)的檢查、

監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。

12、以下不屬于道德的調(diào)整手段的是（）。

A、內(nèi)心信念

B、傳統(tǒng)習(xí)俗

C、國(guó)家強(qiáng)制力

D、社會(huì)輿論

答案：C

解析：法律主要依靠國(guó)家強(qiáng)制力保證實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來(lái)實(shí)現(xiàn)其約

束力。

13、關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理私募基金備案，以下說(shuō)法正確的是（）。

A、證明投資者的財(cái)產(chǎn)已經(jīng)由托管人托管

B、協(xié)會(huì)通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)

C、證明對(duì)基金管理人的投資能力的認(rèn)可

D、反映了基金管理人持續(xù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)

答案：B

解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況

的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)?；饦I(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對(duì)私募基金管理

人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，不作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證。故ACD錯(cuò)誤。

14、以下選項(xiàng)中，不符合基金管理公司組織結(jié)構(gòu)相互制約的是（）。

A、公司風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)擬發(fā)行的采用攤余成本法估值的基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B、公司綜合管理部對(duì)告供應(yīng)商白名單進(jìn)行審查

C、公司財(cái)務(wù)部未作審核，直接接收基金會(huì)計(jì)提供的基金管理費(fèi)收入數(shù)據(jù)入賬

D、公司合規(guī)部對(duì)電子商務(wù)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新模式進(jìn)行合規(guī)審查

答案：C

解析：相互制約原則指基金管理人內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡?；鸸芾砣藘?nèi)部的一項(xiàng)業(yè)

務(wù)，如果經(jīng)過(guò)兩個(gè)以上的相互制約環(huán)節(jié)對(duì)其進(jìn)行監(jiān)督和核查，其發(fā)生錯(cuò)弊現(xiàn)象的概率就很低。就具體的內(nèi)部控制措

施來(lái)說(shuō)，相互牽制必須考慮橫向控制和縱向控制兩方面的制約關(guān)系。從橫向關(guān)系來(lái)講，完成某個(gè)環(huán)節(jié)的工作需有來(lái)

自彼此獨(dú)立的兩個(gè)部門(mén)或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明；從縱向關(guān)系來(lái)講，完成某個(gè)工作需經(jīng)過(guò)

互不隸屬的兩個(gè)或兩個(gè)以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級(jí)受上級(jí)監(jiān)督，上級(jí)受下級(jí)牽制。只有經(jīng)過(guò)橫向關(guān)系和縱向關(guān)系

的核查和制約，才能使發(fā)生的錯(cuò)弊減少到較低程度，或者即使發(fā)生問(wèn)題，也易盡早發(fā)現(xiàn)，便于及時(shí)糾正。

15、A銀行基金風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)對(duì)其代銷(xiāo)的基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，其需要考慮的因素包括（）。

Ⅰ、基金投資方向和范圍

Ⅱ、基金歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例

Ⅲ、基金過(guò)往業(yè)績(jī)

Ⅳ、基金流動(dòng)性、杠桿情況

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ

答案：C

解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：一是基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投

資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例，三是基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度，四是基金成立以來(lái)有

無(wú)違規(guī)行為發(fā)生。同時(shí)綜合考慮流動(dòng)性、到期時(shí)限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集方式等因素。

16、以下哪些投資者可以買(mǎi)賣(mài)上市交易的封閉式基金。（）

Ⅰ、開(kāi)立了滬、深證券賬戶和滬、深基金賬戶及資金賬戶的投資者

Ⅱ、開(kāi)立了滬、深基金賬戶和資金賬戶，未開(kāi)立滬、深證券賬戶的投資者

Ⅲ、開(kāi)立了滬、深證券賬戶和資金賬戶，未開(kāi)立滬、深基金賬戶的投資者

Ⅳ、開(kāi)立了滬、深證券賬戶和滬、深基金賬戶，未開(kāi)立資金賬戶的投資者

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：D

解析：投資者買(mǎi)賣(mài)封閉式基金必須開(kāi)立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶。（資金賬戶必須開(kāi)立）

17、某資產(chǎn)管理公司正在為其擬發(fā)行的私募基金產(chǎn)品準(zhǔn)備推介材料，推介材料中可使用的宣傳用語(yǔ)為（）。

A、本公司管理的基金過(guò)去一個(gè)季度的年化收益率超過(guò)50%

14、以下選項(xiàng)中，不符合基金管理公司組織結(jié)構(gòu)相互制約的是（）。

A、公司風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)擬發(fā)行的采用攤余成本法估值的基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B、公司綜合管理部對(duì)告供應(yīng)商白名單進(jìn)行審查

C、公司財(cái)務(wù)部未作審核，直接接收基金會(huì)計(jì)提供的基金管理費(fèi)收入數(shù)據(jù)入賬

D、公司合規(guī)部對(duì)電子商務(wù)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新模式進(jìn)行合規(guī)審查

答案：C

解析：相互制約原則指基金管理人內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡?；鸸芾砣藘?nèi)部的一項(xiàng)業(yè)

務(wù)，如果經(jīng)過(guò)兩個(gè)以上的相互制約環(huán)節(jié)對(duì)其進(jìn)行監(jiān)督和核查，其發(fā)生錯(cuò)弊現(xiàn)象的概率就很低。就具體的內(nèi)部控制措

施來(lái)說(shuō)，相互牽制必須考慮橫向控制和縱向控制兩方面的制約關(guān)系。從橫向關(guān)系來(lái)講，完成某個(gè)環(huán)節(jié)的工作需有來(lái)

自彼此獨(dú)立的兩個(gè)部門(mén)或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明；從縱向關(guān)系來(lái)講，完成某個(gè)工作需經(jīng)過(guò)

互不隸屬的兩個(gè)或兩個(gè)以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級(jí)受上級(jí)監(jiān)督，上級(jí)受下級(jí)牽制。只有經(jīng)過(guò)橫向關(guān)系和縱向關(guān)系

的核查和制約，才能使發(fā)生的錯(cuò)弊減少到較低程度，或者即使發(fā)生問(wèn)題，也易盡早發(fā)現(xiàn)，便于及時(shí)糾正。

15、A銀行基金風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)對(duì)其代銷(xiāo)的基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，其需要考慮的因素包括（）。

Ⅰ、基金投資方向和范圍

Ⅱ、基金歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例

Ⅲ、基金過(guò)往業(yè)績(jī)

Ⅳ、基金流動(dòng)性、杠桿情況

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ

答案：C

解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：一是基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投

資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例，三是基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度，四是基金成立以來(lái)有

無(wú)違規(guī)行為發(fā)生。同時(shí)綜合考慮流動(dòng)性、到期時(shí)限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集方式等因素。

16、以下哪些投資者可以買(mǎi)賣(mài)上市交易的封閉式基金。（）

Ⅰ、開(kāi)立了滬、深證券賬戶和滬、深基金賬戶及資金賬戶的投資者

Ⅱ、開(kāi)立了滬、深基金賬戶和資金賬戶，未開(kāi)立滬、深證券賬戶的投資者

Ⅲ、開(kāi)立了滬、深證券賬戶和資金賬戶，未開(kāi)立滬、深基金賬戶的投資者

Ⅳ、開(kāi)立了滬、深證券賬戶和滬、深基金賬戶，未開(kāi)立資金賬戶的投資者

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：D

解析：投資者買(mǎi)賣(mài)封閉式基金必須開(kāi)立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶。（資金賬戶必須開(kāi)立）

17、某資產(chǎn)管理公司正在為其擬發(fā)行的私募基金產(chǎn)品準(zhǔn)備推介材料，推介材料中可使用的宣傳用語(yǔ)為（）。

A、本公司管理的基金過(guò)去一個(gè)季度的年化收益率超過(guò)50%

B、本基金預(yù)計(jì)年化收益可達(dá)20%，高收益高回報(bào)

C、本基金業(yè)績(jī)報(bào)酬計(jì)提基準(zhǔn)為7%，基金管理人從超額部分按比例收取業(yè)績(jī)報(bào)酬

D、本基金募集期僅5天，欲購(gòu)從速

答案：C

解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足6個(gè)

月的除外。（A項(xiàng)錯(cuò)誤）

基金宣傳推介材料預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)。（B項(xiàng)錯(cuò)誤）

基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使

用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述；②

不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述；③不得使用“欲購(gòu)

從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。（D

項(xiàng)錯(cuò)誤）

18、以下屬于指數(shù)基金特點(diǎn)的是（）。

Ⅰ、收益穩(wěn)定

Ⅱ、費(fèi)用低廉

Ⅲ、分散風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ、監(jiān)控便利

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

解析：指數(shù)基金具有客觀穩(wěn)定、費(fèi)用低廉、分散風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)控便利等特點(diǎn)，近年來(lái)發(fā)展十分迅速。

19、某基金經(jīng)理的下列行為違反誠(chéng)實(shí)守信要求的是（）。

A、目標(biāo)公司股票高度集中，流通股票比例少，股價(jià)較低，于是大量買(mǎi)入以待股價(jià)高漲

B、在公開(kāi)論壇上，使用自己的微博大V賬號(hào)發(fā)表目標(biāo)公司的收入趨勢(shì)分析

C、參加目標(biāo)公司相關(guān)公開(kāi)活動(dòng)，關(guān)注目標(biāo)公司高管的公開(kāi)訪談，依據(jù)收集的公開(kāi)信息進(jìn)行投資決策

D、目標(biāo)公司股票市值小，當(dāng)發(fā)現(xiàn)有大的同業(yè)基金進(jìn)入時(shí)，就打壓股價(jià)，等對(duì)方賣(mài)出時(shí)再低價(jià)買(mǎi)入

答案：D

解析：基金業(yè)是個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的行業(yè)，同業(yè)同行間應(yīng)當(dāng)如何展開(kāi)競(jìng)爭(zhēng)，直接關(guān)系同業(yè)同行間的誠(chéng)信，關(guān)系基金市

場(chǎng)的秩序和基金行業(yè)的社會(huì)形象。誠(chéng)實(shí)守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，不得以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目

的，壓低基金的收費(fèi)水平，低于基金銷(xiāo)售成本銷(xiāo)售基金；不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方

式銷(xiāo)售基金。

20、關(guān)于公募基金的投資與交易行為的限制，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、不得向基金管理人出資

B、嚴(yán)格禁止基金的關(guān)聯(lián)交易

C、不得承銷(xiāo)證券

D、不得從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資

答案：B