2022下半年銀行從業(yè)初級個人理財(cái)考幾個章節(jié)？根據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會發(fā)布的考試大綱來看，初級個人理財(cái)共考核9個章節(jié)，每個章節(jié)考核的分值占比不同，考生可根據(jù)章節(jié)重要程度依次復(fù)習(xí)。

一、初級個人理財(cái)考試章節(jié)

初級個人理財(cái)?shù)目荚噧?nèi)容主要由九個章節(jié)組成，包括個人理財(cái)、個人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)、理財(cái)投資市場、理財(cái)產(chǎn)品、客戶分類與需求分析、理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具與方法、理財(cái)師的工作流程和方法、理財(cái)師金融服務(wù)技巧、個人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的其他法律法規(guī)等。

第一章：個人理財(cái)

考試內(nèi)容：

(一)熟悉個人理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)主體;

(二)掌握銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)的分類;

(三)了解理財(cái)師工作流程及主要內(nèi)容;

(四)了解國內(nèi)外個人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r;

(五)了解理財(cái)師的隊(duì)伍迅速擴(kuò)張?jiān)蚣奥殬I(yè)特征;

(六)掌握理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格要求;

(七)了解理財(cái)師所承擔(dān)的社會責(zé)任。

第二章、個人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

考試內(nèi)容：

(一)了解中國的法律體系;

(二)掌握《中華人民共和國民法典》中與個人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定;

(三)熟悉《個人獨(dú)資企業(yè)法》、《合伙企業(yè)法》中與個人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定;

(四)掌握各類理財(cái)產(chǎn)品及其銷售相關(guān)的法律法規(guī)。

第三章、理財(cái)投資市場

考試內(nèi)容：

(一)掌握金融市場的特點(diǎn)、功能及分類;

(二)掌握貨幣市場及其在個人理財(cái)中的運(yùn)用;

(三)掌握債券市場及其在個人理財(cái)中的運(yùn)用;

(四)掌握股票市場及其在個人理財(cái)中的運(yùn)用;

(五)掌握金融衍生品市場及其在個人理財(cái)中的運(yùn)用;

(六)掌握外匯市場及其在個人理財(cái)中的運(yùn)用;

(七)掌握保險(xiǎn)市場及其在個人理財(cái)中的運(yùn)用;

(八)熟悉貴金屬及其他投資市場在個人理財(cái)中的運(yùn)用。

第四章、理財(cái)產(chǎn)品

考試內(nèi)容：

(一)掌握銀行理財(cái)產(chǎn)品及結(jié)構(gòu)性存款的分類、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征;

(二)掌握基金的分類、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征;

(三)掌握保險(xiǎn)產(chǎn)品的分類、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征;

(四)掌握國債的分類、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征;

(五)掌握信托產(chǎn)品的分類、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征;

(六)熟悉貴金屬產(chǎn)品的分類、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征;

(七)熟悉券商資產(chǎn)管理計(jì)劃、基金子公司產(chǎn)品、期貨資產(chǎn)管理產(chǎn)品及合伙制私募基金等理財(cái)產(chǎn)品，了解智能投顧的相關(guān)內(nèi)容。

第五章、客戶分類與需求分析

考試內(nèi)容：

(一)熟悉理財(cái)師了解客戶需求的重要性及主要內(nèi)容;

(二)熟悉客戶的分類方法及需求分析;

(三)掌握生命周期理論及其與客戶需求分析的關(guān)系;

(四)掌握理財(cái)師了解客戶的方法。

第六章、理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具與方法

考試內(nèi)容：

(一)熟悉貨幣時間價(jià)值及其影響因素;

(二)掌握貨幣時間價(jià)值的基本參數(shù)、現(xiàn)值與終值、72法則

和有效利率的計(jì)算方法及運(yùn)用;

(三)掌握規(guī)則現(xiàn)金流與不規(guī)則現(xiàn)金流的計(jì)算方法及運(yùn)用;

(四)掌握復(fù)利與年金系數(shù)表的計(jì)算方法及運(yùn)用;

(五)了解財(cái)務(wù)計(jì)算器和Excel在理財(cái)規(guī)劃中的使用;

(六)了解不同理財(cái)工具的特點(diǎn)及比較;

(七)掌握貨幣時間價(jià)值在理財(cái)規(guī)劃中的運(yùn)用。

第七章、理財(cái)師的工作流程和方法

考試內(nèi)容：

(一)熟悉理財(cái)師的工作流程;

(二)熟悉收集客戶信息的必要性和技巧,以及客戶信息的分析方法;

(三)熟悉明確客戶理財(cái)目標(biāo)的相關(guān)內(nèi)容和原則;

(四)掌握理財(cái)規(guī)劃方案的內(nèi)容及要點(diǎn);

(五)熟悉理財(cái)規(guī)劃方案執(zhí)行過程中的原則及注意事項(xiàng);

(六)熟悉后續(xù)跟蹤服務(wù)的相關(guān)要點(diǎn)。

第八章、理財(cái)師金融服務(wù)技巧

考試內(nèi)容：

(一)了解理財(cái)師的商務(wù)禮儀與溝通技巧;

(二)熟悉工作計(jì)劃與時間管理的方法及重要性;

(三)了解電話溝通的技巧;

(四)了解金融產(chǎn)品服務(wù)建議流程與話術(shù)。

第九章、個人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的其他法律法規(guī)

考試內(nèi)容：

掌握與個人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)：

(一)相關(guān)法律

(二)相關(guān)行政法規(guī)

初級個人理財(cái)考試，主要是測查應(yīng)考人員對個人理財(cái)基本知識和技能的掌握程度，包括測查對理財(cái)投資市場、理財(cái)產(chǎn)品、理財(cái)業(yè)務(wù)管理等專業(yè)知識技能的運(yùn)用;測查應(yīng)考人員對個人理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)法律法規(guī)，客戶的分類與需求分析，理財(cái)計(jì)算工具等的掌握程度。綜合運(yùn)用本科目知識技能，合法、合規(guī)地做好個人理財(cái)業(yè)務(wù)。

二、重要章節(jié)分值占比

以2022上半年初級個人理財(cái)為例，根據(jù)收集到的題型題量來看，重要部分分值占比為（因題量不全，數(shù)值僅供參考）：

從各章節(jié)分值分布的情況來看，重要程度為二、三章>四、六章>第五、七章>第一章和超綱題?？忌鷱?fù)習(xí)時可根據(jù)章節(jié)重要程度來，不過其余章節(jié)也不要忘記復(fù)習(xí)哦，因?yàn)橐矔婕暗焦~

三、輕松通過考試計(jì)劃

1、刷題沖刺

報(bào)考銀行從業(yè)，刷題是必要步驟，快來刷題檢驗(yàn)自己的學(xué)習(xí)成果>>

2、報(bào)課學(xué)習(xí)

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