第二節(jié) 個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)行政法規(guī)
一、《中華人民共和國外資銀行管理條例》
該條例和個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的重要內(nèi)容主要包括：
第二十九條外商獨資銀行、中外合資銀行按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的業(yè)務(wù)范圍，可以經(jīng)營下列部分或者全部外匯業(yè)務(wù)和人民幣業(yè)務(wù)：
(一)吸收公眾存款；
(二)發(fā)放短期、中期和長期貸款；
(三)辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；
(四)買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券；
(五)提供信用證服務(wù)及擔保；
(六)辦理國內(nèi)外結(jié)算；
(七)買賣、代理買賣外匯；
(八)代理保險；
(九)從事同業(yè)拆借；
(十)從事銀行卡業(yè)務(wù)；
(十一)提供保管箱服務(wù)；
(十--)提供資信調(diào)查和咨詢服務(wù)；
(十三)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務(wù)。
外商獨資銀行、中外合資銀行經(jīng)中國人民銀行批準，可以經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。第三十條外商獨資銀行、中外合資銀行的分支機構(gòu)在總行授權(quán)范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)，其民事責任由總行承擔。
第三十一條外國銀行分行按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的業(yè)務(wù)范圍，可以經(jīng)營下列部分或者全部外匯業(yè)務(wù)以及對除中國境內(nèi)公民以外客戶的人民幣業(yè)務(wù)：
(一)吸收公眾存款；
(二)發(fā)放短期、中期和長期貸款；
(三)辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；
(四)買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券；
(五)提供信用證服務(wù)及擔保；
(六)辦理國內(nèi)外結(jié)算；
(七)買賣、代理買賣外匯；
(八)代理保險；
(九)從事同業(yè)拆借；
(十)提供保管箱服務(wù)；
(十一)提供資信調(diào)查和咨詢服務(wù)；
(十二)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務(wù)。
外國銀行分行可以吸收中國境內(nèi)公民每筆不少于100萬元人民幣的定期存款。外國銀行分行經(jīng)中國人民銀行批準，可以經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。
第三十二條外國銀行分行及其分支機構(gòu)的民事責任由其總行承擔。
第三十三條外國銀行代表處可以從事與其代表的外國銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的聯(lián)絡(luò)、市場調(diào)查、咨詢等非經(jīng)營性活動。
外國銀行代表處的行為所產(chǎn)生的民事責任，由其所代表的外國銀行承擔。
第三十四條外資銀行營業(yè)性機構(gòu)經(jīng)營本條例第二十九條或者第三十一條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的人民幣業(yè)務(wù)的，應(yīng)當具備下列條件，并經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準：
(一)提出申請前在中華人民共和國境內(nèi)開業(yè)3年以上；
(二)提出申請前2年連續(xù)盈利；
(三)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他審慎性條件。
外國銀行分行改制為由其總行單獨出資的外商獨資銀行的，前款第(一)項、第(二)項規(guī)定的期限自外國銀行分行設(shè)立之日起計算。
二、《期貨交易管理條例》
(一)主要內(nèi)容
《期貨交易管理條例》不僅在適用范圍方面包含了金融期貨，而且對未來參與期貨市場的金融機構(gòu)和期貨公司的業(yè)務(wù)范圍都作了明確的說明。
(二)和個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的重要內(nèi)容
1．期貨交易的有關(guān)概念
第八十五條 本條例下列用語的含義：
(一)期貨合約，是指由期貨交易所統(tǒng)一制定的、規(guī)定在將來某一特定的時間和地點交割一定數(shù)量標的物的標準化合約。根據(jù)合約標的物的不同，期貨合約分為商品期貨合約和金融期貨合約。商品期貨合約的標的物包括農(nóng)產(chǎn)品、工業(yè)品、能源和其他商品及其相關(guān)指數(shù)產(chǎn)品；金融期貨合約的標的物包括有價證券、利率、匯率等金融產(chǎn)品及其相關(guān)指數(shù)產(chǎn)品。
(二)期權(quán)合約，是指由期貨交易所統(tǒng)一制定的、規(guī)定買方有權(quán)在將來某一時間以特定價格買人或者賣出約定標的物(包括期貨合約)的標準化合約。
(三)保證金，是指期貨交易者按照規(guī)定標準交納的資金，用于結(jié)算和保證履約。
(四)結(jié)算，是指根據(jù)期貨交易所公布的結(jié)算價格對交易雙方的交易盈虧狀況進行的資金清算和劃轉(zhuǎn)。
(五)交割，是指合約到期時，按照期貨交易所的規(guī)則和程序，交易雙方通過該合約所載標的物所有權(quán)的轉(zhuǎn)移，或者按照規(guī)定結(jié)算價格進行現(xiàn)金差價結(jié)算，了結(jié)到期未平倉合約的過程。
(六)平倉，是指期貨交易者買人或者賣出與其所持合約的品種、數(shù)量和交割月份相同但交易方向相反的合約，了結(jié)期貨交易的行為。
(七)持倉量，是指期貨交易者所持有的未平倉合約的數(shù)量。
(八)持倉限額，是指期貨交易所對期貨交易者的持倉量規(guī)定的最高數(shù)額。
(九)倉單，是指交割倉庫開具并經(jīng)期貨交易所認定的標準化提貨憑證。
(十)漲跌停板，是指合約在1個交易日中的交易價格不得高于或者低于規(guī)定的漲跌幅度，超出該漲跌幅度的報價將被視為無效，不能成交。
(十一)內(nèi)幕信息，是指可能對期貨交易價格產(chǎn)生重大影響的尚未公開的信息，包括：國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)以及其他相關(guān)部門制定的對期貨交易價格可能發(fā)生重大影響的政策，期貨交易所做出的可能對期貨交易價格發(fā)生重大影響的決定，期貨交易所會員、客戶的資金和交易動向以及國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)認定的對期貨交易價格有顯著影響的其他重要信息。
(十二)內(nèi)幕信息的知情人員，是指由于其管理地位、監(jiān)督地位或者職業(yè)地位，或者作為雇員、專業(yè)顧問履行職務(wù)，能夠接觸或者獲得內(nèi)幕信息的人員，包括：期貨交易所的管理人員以及其他由于任職可獲取內(nèi)幕信息的從業(yè)人員，國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)和其他有關(guān)部門的工作人員以及國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他人員。