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    銀行從業(yè)《個人理財》重點掌握考點一

    來源:233網(wǎng)校 2009-02-27 10:15:00
      個人理財業(yè)務(wù)概念是什么?  
      答:個人理財業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)的活動。  
      個人理財業(yè)務(wù)的專業(yè)化性質(zhì)是什么?  
      答:一種是顧問性質(zhì),此時商業(yè)銀行充當理財顧問,向客戶提供咨詢;另一種是受托性質(zhì),此時商業(yè)銀行將按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動。 
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