銀行從業(yè)初級資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》科目的備考，第五部分銀行的考查點主要為銀行監(jiān)管，具體考查知識點為：

一、中國銀行監(jiān)管框架

我國銀行監(jiān)管治理過程可以劃分為四個主要階段：

1、初步確立階段(1984—1993年)；

2、探索成形階段(1994—1997年)；

3、改革調(diào)整階段(1998—2003年)；

4、形成完善階段(2003年至今)。

完善的審慎監(jiān)管框架主要包括：審慎全面的監(jiān)管規(guī)則、行之有效的監(jiān)管工具、科學(xué)合理的監(jiān)管組織體系。

二、銀行職業(yè)操守的宗旨和適用范圍

1、宗旨

為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展。

2、適用范圍

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守本職業(yè)操守，并接受所在機構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)管機構(gòu)和社會公眾的監(jiān)督。

三、從業(yè)準(zhǔn)則

1、銀行業(yè)從業(yè)人員的從業(yè)準(zhǔn)則包括：誠實信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私和公平競爭。

2、從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守包括：熟知業(yè)務(wù)、不得監(jiān)管規(guī)避、堅守崗位職責(zé)、進(jìn)行信息保密、合理處理利益沖突、禁止內(nèi)幕交易等。

四、消費者權(quán)益保護(hù)

1、銀行業(yè)消費者的主要權(quán)利，包括：安全權(quán)、隱私權(quán)、知情權(quán)、自主選擇權(quán)、公平交易權(quán)、依法求償權(quán)、受教育權(quán)、受尊重權(quán)和監(jiān)督權(quán)。

2、銀行業(yè)金融機構(gòu)的主要義務(wù)，包括：確保消費者的上述權(quán)利不受侵犯；尊重銀行業(yè)消費者的知情權(quán)和自主選擇權(quán)，履行告知義務(wù)，不得在營銷產(chǎn)品和服務(wù)過程中以任何方式隱瞞風(fēng)險、夸大收益，或者進(jìn)行強制性交易等。