銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶
(1)熟知業(yè)務(wù):銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí),不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平,熟知向客戶建議的金融產(chǎn)品的①特性、②收益、③風(fēng)險(xiǎn)、④法律關(guān)系、⑤業(yè)務(wù)處理流程及⑥風(fēng)險(xiǎn)控制框架。
(2)監(jiān)管規(guī)避:銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中,應(yīng)當(dāng)樹立依法合規(guī)意識(shí),不得向客戶明示或暗示誘導(dǎo)客戶規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定。
(3)規(guī)避:是指為逃避法律、法規(guī)中①禁止性、②義務(wù)性以及③程序性規(guī)定而采取的以合法的形式逃避法定義務(wù)、掩蓋非法或違規(guī)事實(shí)的行為。