第四節(jié) 反洗錢法律制度

　　三、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》(★)

　　《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》于2007年1月1日起施行。中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責(zé)：接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息；按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果；要求金融機(jī)構(gòu)及時補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料；中國人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。

　　四、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》(★)

　　《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》于2007年3月1日起施行。

　　五、違反反洗錢法律規(guī)定的法律責(zé)任(★★★)

　　1．對反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作人員的責(zé)任追究

　　反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：

　?、龠`反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或采取臨時凍結(jié)措施的；

　　②泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的；

　?、圻`反規(guī)定對有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實施行政處罰的；

　?、芷渌灰婪男新氊?zé)的行為。

　　2．對金融機(jī)構(gòu)的責(zé)任追究

　　①金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分：未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度；未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作；未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)。

　?、诮鹑跈C(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處20萬元以上50萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處l萬元以上5萬元以下罰款：未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按照規(guī)定報送大額交易或可疑交易報告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易或為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶；違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息；拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查；拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料。

　　金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處50萬元以上500萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處5萬元以上50萬元以下罰款，情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營許可證。對有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。

　　3．違反《反洗錢法》，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任