1．金融市場(chǎng)：貨幣市場(chǎng)，債券市場(chǎng)，股票市場(chǎng)，外匯市場(chǎng)，期貨市場(chǎng)，黃金市場(chǎng)等。具有貨幣資金融通功能、優(yōu)化資源配置功能、風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能、經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能和定價(jià)功能。
2．金融市場(chǎng)的分類：
按金融工具的期限劃分：貨幣市場(chǎng)（短期金融投資一年以內(nèi)由同業(yè)拆借市場(chǎng)，回購(gòu)市場(chǎng)，票據(jù)市場(chǎng)等組成）和資本市場(chǎng)（長(zhǎng)期金融工具一年以上的資金融通市場(chǎng)，主要包括債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)）
按具體的交易工具類型劃分：債券市場(chǎng)，票據(jù)市場(chǎng)，外匯市場(chǎng)，股票市場(chǎng)，黃金市場(chǎng)，保險(xiǎn)市場(chǎng)。
按金融工具交易的階段來(lái)分：發(fā)行市場(chǎng)（初級(jí)市場(chǎng)或一級(jí)市場(chǎng)）和流通市場(chǎng)（二級(jí)市場(chǎng)）
按交割時(shí)間劃分：現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)
按交易場(chǎng)所劃分：場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)（有形市場(chǎng)）和場(chǎng)外交易市場(chǎng)（柜臺(tái)市場(chǎng)或無(wú)形市場(chǎng)）。
3．我國(guó)的金融市場(chǎng)：（貨幣市場(chǎng)）1984年同業(yè)拆借市場(chǎng)開始，1996年1月全國(guó)統(tǒng)一的同業(yè)拆借市場(chǎng)形成。1997年6月，同業(yè)拆借市場(chǎng)與票據(jù)市場(chǎng)一起構(gòu)成我國(guó)的貨幣市場(chǎng)，成為金融機(jī)構(gòu)管理流動(dòng)性和中央銀行公開市場(chǎng)操作的重要平臺(tái)。
?。ㄙY本市場(chǎng)）1990年底，上海證券交易所和深圳證券交易所先后成立。1997年6月，銀行間債券市場(chǎng)成立，并與交易所債券市場(chǎng)共同構(gòu)成了我國(guó)的債券市場(chǎng)。已初步形成了以債券和股票等證券產(chǎn)品為主體、場(chǎng)外交易市場(chǎng)與交易所市場(chǎng)并存的資本市場(chǎng)
?。ㄆ渌袌?chǎng)）1994年4月，僵統(tǒng)一的銀行間外匯市場(chǎng)建立，并逐漸成為境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行外匯交易的主要市場(chǎng)。2002年10月，上海黃金交易所成立。我國(guó)的商品期貨市場(chǎng)：上海期貨交易所，大連商品交易所和鄭州商品交易所。2006年9月在上海成了中國(guó)金融期貨交易所。1980年恢復(fù)國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)以來(lái)，已經(jīng)形成了多種中外資保保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)并存的保險(xiǎn)市場(chǎng)體系。
4．金融市場(chǎng)發(fā)展對(duì)銀行的影響
對(duì)銀行有促進(jìn)作用
是對(duì)商業(yè)銀行的挑戰(zhàn)：
第一，隨著銀行參與金融市場(chǎng)程度的不斷加深，金融市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)銀行資產(chǎn)和負(fù)債價(jià)值的影響會(huì)不斷加大，銀行經(jīng)營(yíng)管理特別是風(fēng)險(xiǎn)管理的難度也將越來(lái)越大。
第二，金融市場(chǎng)會(huì)放大商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)事件。
第三，隨著資本市場(chǎng)的發(fā)展，一方面，大量?jī)?chǔ)蓄者將資金投資于資本市場(chǎng)，會(huì)減少銀行的資金來(lái)源；另一方面，大量的優(yōu)質(zhì)企業(yè)在資本市場(chǎng)上籌集資金，會(huì)減少在銀行的貨款，造成銀行優(yōu)質(zhì)客戶的流失。
二，金融工具：是用來(lái)證明融資雙方權(quán)利義務(wù)的條約。按照不同的標(biāo)準(zhǔn)，可劃分不同的種類：
按期限的長(zhǎng)短劃分：短期金融工具和長(zhǎng)期金融工具。
短期一般在一年以下（含），如商業(yè)票據(jù)，短期國(guó)庫(kù)券，銀行承兌匯票，可轉(zhuǎn)讓大額定期存單，回購(gòu)協(xié)議等。
長(zhǎng)期一般在一年以上，如股票，企業(yè)債券，長(zhǎng)期國(guó)債等。
按融資方式劃分：直接融資工具和間接融資工具。
直接融資工具包括政府、企業(yè)發(fā)行的國(guó)庫(kù)券，企業(yè)債券，商業(yè)票據(jù)，公司股票等。
間接融資工具包括銀行債券，銀行承兌匯票，可轉(zhuǎn)讓大額存單，人壽保險(xiǎn)單等。
按投資人所擁有的權(quán)利劃分：債權(quán)工具，股權(quán)工具和混合工具。
債權(quán)工具的代表是債券（分為企業(yè)債，國(guó)債，和金融債三大類），
股權(quán)工具的代表是股票（普通股<普通股的紅利隨公司盈利的多少而增減,股東能夠參與公司的決策>和優(yōu)先股<優(yōu)先股根據(jù)事先確定的股息率優(yōu)先取得股息,但股東一般沒(méi)有參與公司決策的表決權(quán),股息與公司的盈利狀況無(wú)關(guān),公司解散時(shí),股東可優(yōu)先得到分配的剩余資產(chǎn)>），
混合工具的代表是可轉(zhuǎn)換公司債券（可以在特定時(shí)間，按特定條件轉(zhuǎn)換為普通股股票的特殊企業(yè)債券。具有債券和股票的特性）和證券投資基金（將投資者們分散的資金集中起來(lái)，由專業(yè)的投資機(jī)構(gòu)分散投資于股票、債券或其他金融資產(chǎn)，并將收益分配給基金持有者的投資制度）。
（知識(shí)）我國(guó)的股票根據(jù)上市地點(diǎn)及股票投資者的不同分為：A股，以人民幣標(biāo)明面值，以人民幣認(rèn)購(gòu)和進(jìn)行交易，供國(guó)內(nèi)投資者買賣的股票。B股又稱為人民幣特種股票，是指以人民幣標(biāo)明面值，以外幣認(rèn)購(gòu)和進(jìn)行交易，專供外國(guó)和我國(guó)香港,澳門,臺(tái)灣地區(qū)的投資者買賣的股票.2001年2月28日開始，國(guó)內(nèi)居民也被允許用銀行賬戶的外匯存款購(gòu)買B股.H股是指由中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的公司發(fā)行、直接在中國(guó)香港上市的股票。N股是指由中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的公司發(fā)行、直接在美國(guó)紐約上市的股票。
按金融工具的職能劃分：
第一類用于投資和籌資的工具，如股票，債券等。
第二類是用于支付、便于商品流通的金融工具，主要指各種票據(jù)。
第三類是用于保值、投機(jī)等目的的工具，如期權(quán)，期貨等衍生金融工具。
三，貨幣政策
國(guó)家調(diào)節(jié)和控制宏觀經(jīng)濟(jì)的主要手段之一。商業(yè)銀行是貨幣政策的主要傳導(dǎo)媒介，貨幣政策的調(diào)整將直接影響商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理，比如：存款準(zhǔn)備金率會(huì)影響商業(yè)銀行可以自由運(yùn)用的資金鉭，利率調(diào)整會(huì)影響商業(yè)銀行的存款成本和貸款收益等。
貨幣政策由貨幣政策目標(biāo)和貨幣政策工具兩部分內(nèi)容構(gòu)成。目標(biāo)包括：最終目標(biāo)、中介目標(biāo)和操作目標(biāo)，我國(guó)貨幣政策工具主要包括公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金、再貸款與再貼現(xiàn)、利率政策、匯率政策和窗口指導(dǎo)六大類。貨幣政策的三大法寶：公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金，再貼現(xiàn)。
1．貨幣政策目標(biāo)：最終目標(biāo)（經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，充分就業(yè)，物價(jià)穩(wěn)定，國(guó)際收支平衡）
操作目標(biāo)和中介目標(biāo)：操作目標(biāo)是基礎(chǔ)貨幣，中介目標(biāo)是貨幣供應(yīng)量。
我國(guó)的基礎(chǔ)貨幣由三部分構(gòu)成即存款準(zhǔn)備金，流通中的現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)的庫(kù)存現(xiàn)金。
我國(guó)按流動(dòng)性不同將貨幣供應(yīng)量劃分為三個(gè)層次：
M0=流通中現(xiàn)金
M1=M0+企業(yè)單位活期存款+農(nóng)村存款+機(jī)關(guān)團(tuán)體部隊(duì)存款+銀行卡項(xiàng)下的個(gè)人人民幣活期儲(chǔ)蓄存款
M2=M1+城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款+企業(yè)單位定期存款+證券公司保證金存款+其他存款
M1被稱為狹義貨幣，是現(xiàn)實(shí)購(gòu)買力。M2被稱為廣義貨幣。M2與M1之差被稱為準(zhǔn)貨幣，是潛在購(gòu)買力。M2通常反映社會(huì)總需求變化和未來(lái)通貨膨脹的壓力狀況，因此，一般所說(shuō)的貨幣供應(yīng)量是指M2
2．貨幣政策工具：
公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)
存款準(zhǔn)備金（法定存款準(zhǔn)備金，超額存款準(zhǔn)備金），當(dāng)中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率時(shí)，商業(yè)銀行需要上繳中央銀行的法定存款準(zhǔn)備金增加，可直接運(yùn)用的超額準(zhǔn)備金減少，商業(yè)銀行的可用資金減少，在其他情況不變的條件下，商業(yè)銀行貸款或投資下降，引起存款的數(shù)量收縮，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少。
3．現(xiàn)貸款與再貼現(xiàn)
4．利率政策
市場(chǎng)利率，官方利率，公定利率
名義利率，實(shí)際利率
固定利率，浮動(dòng)利率
5．匯率政策
基本匯率和套算匯率
固定匯率和浮動(dòng)匯率
即期匯率和遠(yuǎn)期匯率
官方匯率和市場(chǎng)匯率
6．窗口指導(dǎo)：中央銀行利用自己的地位與聲望，使用口頭或局面的方式，向金融機(jī)構(gòu)通報(bào)金融形勢(shì)，說(shuō)明中央銀行意圖，勸其采取某些相應(yīng)措施，貫徹中央銀行的貨幣政策。
