銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承擔(dān)的反洗錢義務(wù)，在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照所在機(jī)構(gòu)的要求，報(bào)告大額和可疑交易。
本條要求從業(yè)人員在工作中，了解大額、可疑交易的判斷標(biāo)準(zhǔn)以及協(xié)助反洗錢調(diào)查的義務(wù)，履行大額可疑交易報(bào)告、賬戶資料保存等義務(wù)。
根據(jù)我國(guó)《反洗錢法》及中國(guó)人民銀行的規(guī)定，銀行等金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面承擔(dān)以下義務(wù)：
1.建立內(nèi)部反洗錢工作機(jī)制和規(guī)程；
2.建立對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別的工作流程和內(nèi)部控制制度；
3.妥善保管和保存客戶的身份資料以及交易記錄；
4.及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易；
5.協(xié)助反洗錢調(diào)查；
6.對(duì)反洗錢工作的信息進(jìn)行保密；
7.進(jìn)行與反洗錢有關(guān)的政策、法規(guī)宣傳和培訓(xùn)的工作。
作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，下列行為不僅會(huì)給其所在機(jī)構(gòu)帶來(lái)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，也會(huì)給個(gè)人的職業(yè)生涯帶來(lái)不利的影響：
1.不按照法律、法規(guī)規(guī)定審核客戶身份證件，或?yàn)榭蛻糸_立假名、匿名賬戶；
2.不按照內(nèi)部規(guī)章管理規(guī)定妥善整理、保管客戶身份資料和交易資料；
3.將所報(bào)告的大額交易或可疑交易信息透露給無(wú)關(guān)人員；
4.拒絕協(xié)助反洗錢調(diào)查機(jī)構(gòu)的依法調(diào)查行為，拒絕提供、隱匿、偽造、變?cè)炜蛻粜畔⒒蚓芙^執(zhí)行有權(quán)對(duì)客戶信息進(jìn)行查詢、對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行凍結(jié)和扣劃的國(guó)家機(jī)關(guān)發(fā)出的賬戶凍結(jié)通知或裁定；
5.在發(fā)現(xiàn)可疑交易或大額交易時(shí)，不及時(shí)按照內(nèi)部規(guī)定進(jìn)行匯報(bào)。
