因果分析模型步驟?

答：因果分析模型步驟:

定義操作風(fēng)險(xiǎn)和對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類

文件證明和搜集數(shù)據(jù)

建立模型

重新進(jìn)行數(shù)據(jù)搜集

最終確定模型并實(shí)施

操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序?

答：風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告向高級(jí)管理層揭示的信息：商業(yè)銀行的主要風(fēng)險(xiǎn)源、整體風(fēng)險(xiǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展趨勢(shì)、將來值得關(guān)注的地方。

崗位設(shè)置及職責(zé)

報(bào)告路徑

操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序中的崗位設(shè)置及職責(zé)?

答：在各業(yè)務(wù)條線設(shè)置專門的操作風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理，統(tǒng)一向首席風(fēng)險(xiǎn)官報(bào)告，從而完善業(yè)務(wù)線的風(fēng)險(xiǎn)管理。

設(shè)置獨(dú)立的操作風(fēng)險(xiǎn)管理部門或操作風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，主要負(fù)責(zé)了解整個(gè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)狀況、確保資源得到合理配置、發(fā)現(xiàn)和揭露風(fēng)險(xiǎn)、協(xié)調(diào)相關(guān)部門的行動(dòng)、審批風(fēng)險(xiǎn)政策等。

建立獨(dú)立的內(nèi)審部門，主要負(fù)責(zé)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的監(jiān)督，并定期檢查貫徹有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)管理措施的有效性。內(nèi)審部門直接向董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)的審計(jì)委員會(huì)報(bào)告。

操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告內(nèi)容?

答：風(fēng)險(xiǎn)狀況

損失事件

誘因與對(duì)策

關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

操作風(fēng)險(xiǎn)資本水平

本章總結(jié)?

答：商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)不容忽視，已成為繼信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)之后，金融機(jī)構(gòu)面臨的又一種重要風(fēng)險(xiǎn)。

熟悉操作風(fēng)險(xiǎn)形成的原因，操作風(fēng)險(xiǎn)損失的種類及特征。

掌握操作風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估要素和方法

了解操作風(fēng)險(xiǎn)資本的計(jì)量及配置

掌握操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、報(bào)告程序和報(bào)告內(nèi)容