5.1.4外部事件
1.外部欺詐/盜竊
外部欺詐是指外部人員故意騙取、盜用財產或逃避法律而給商業(yè)銀行造成損失的行為,包括外部的盜竊、搶劫、涉槍行為;偽造、變造多戶頭支票,騙貸等欺詐行為。該類風險是給商業(yè)銀行造成損失最大、發(fā)生次數最多的操作風險之一。
2.洗錢
3.政治風險
4.監(jiān)管規(guī)定
5.業(yè)務外包
6.自然災害
7.恐怖威脅
操作風險事件類型
巴塞爾委員會規(guī)定的可能造成實質性損失的操作風險事件類型:
(1)內部欺詐;
(2)外部欺詐;
(3)員工行為和工作場所問題;
(4)客戶、產品和經營行為;
(5)實物資產的損毀;
(6)經營的中斷和系統(tǒng)的癱瘓;
(7)執(zhí)行、交貨和流程管理。