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一、單選題
1．信托業(yè)務(wù)中，在受托人無過失的情況下，信托財產(chǎn)的風(fēng)險由( )承擔(dān)。
A．受托人和擔(dān)保人
B．委托人和受托人
C．委托人和受益人
D．受托人和受益人
2．商業(yè)銀行理財產(chǎn)品的宣傳和介紹材料中應(yīng)全面反映產(chǎn)品的重要特性和與產(chǎn)品有關(guān)的重要事實，在( )最醒目位置揭示風(fēng)險，說明最不利的投資情形和投資結(jié)果。
A．最后一項
B．首頁
C．第二頁
D．文中任意部分
3．同樣用10萬元買股票，對于一個僅有10萬元養(yǎng)老金的退休人員和一個有數(shù)百萬資產(chǎn)的富翁來說，其情況是截然不同的。這是因為各自有不同的( )。
A．風(fēng)險偏好
B．風(fēng)險承受能力
C．風(fēng)險分散
D．風(fēng)險認知
4．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)采用科學(xué)合理的方法對擬銷售的理財產(chǎn)品自主進行風(fēng)險評價，評級結(jié)果應(yīng)當(dāng)以風(fēng)險等級體現(xiàn)，由低到高至少包括( )個等級，并可根據(jù)實際情況進一步細分。
A．3
B．5
C．4
D．6
5．某商貿(mào)有限責(zé)任公司于2015年初向銀行存人50萬元資金，年復(fù)利率為4％，以半年計算復(fù)利，則2020年初該公司可從銀行得到的本利和為( )萬元。(答案取近似數(shù)值)
A．58．03
B．51．24
C．60．95
D．56．34
6．當(dāng)一年內(nèi)有兩次復(fù)利計息，其實際利率與名義利率之間的關(guān)系為( )。
A．實際利率等于名義利率
B．兩者無顯著關(guān)系
C．實際利率大于名義利率
D．實際利率小于名義利率
7．一般而言，保本類理財產(chǎn)品適合特定投資風(fēng)險承受程度為( )或風(fēng)險承受能力更高的客戶。
A．成長型
B．進取型
C．穩(wěn)健型
D．保守型
8．關(guān)于家庭資產(chǎn)負債表的表述，正確的是( )。
A．可以顯示一段時間的家庭收支狀況
B．可以顯示一段時間的家庭資產(chǎn)與負債狀況
C．可以顯示一個時點的家庭資產(chǎn)與負債狀況
D．可以顯示一個時點的家庭現(xiàn)金流量狀況
9．關(guān)于封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的區(qū)別，下列表述錯誤的是( )。
A．開放式基金的份額是可變的，而封閉式基金的份額是不變的
B．開放式基金的價格是以基金的資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)確定的，而封閉式基金的價格受市場供求關(guān)系影響
C．對于開放式基金，投資者可以隨時申購或贖回份額，而對于封閉式基金則不可贖回
D．開放式基金的全部資金都用于證券投資，封閉式基金則保有一部分現(xiàn)金
10．金融市場經(jīng)常被稱為“資金的蓄水池”和“國民經(jīng)濟的晴雨表”，分別指的是金融市場的( )。
A．集聚功能，資源配置功能
B．集聚功能，反映功能
C．財富功能，資源配置功能
D．財富功能，反映功能
二、多選題
1．下列關(guān)于證券投資基金收益的描述正確的有( )。
A．基金收益分配一般有分配現(xiàn)金(現(xiàn)金分紅)和分配基金單位(紅利再投資)兩種形式
B．貨幣市場基金被稱為準(zhǔn)儲蓄，可給中小投資帶來相對安全的增值收益，不存在風(fēng)險性
C．各類基金的收益特征由高到低排序依次是股票型基金、混合型基金、債券型基金和貨幣市場型基金
D．影響基金類產(chǎn)品收益的因素來自基金的基礎(chǔ)市場和基金自身因素兩個方面
E．證券投資基金的收益主要有證券買賣差價、紅利收入、債券利息和存款利息收入
2．下列屬于我國主要資本市場的有( )。
A．商業(yè)票據(jù)市場
B．同業(yè)拆借市場
C．證券投資基金市場
D．股票市場
E．債券市場
3．下列關(guān)于信托受托人權(quán)利和義務(wù)的表述正確的有( )。
A．受益人不能償清到期債務(wù)的．其信托受益權(quán)可以用于清償債務(wù)，但法律、行政法規(guī)以及信托文件有限制規(guī)定的除外
B．受益人的信托受益權(quán)不可轉(zhuǎn)讓和繼承
C．受托人違反規(guī)定，利用信托財產(chǎn)為自己謀取利益的，所得利益歸入信托財產(chǎn)
D．受托人應(yīng)當(dāng)每年定期將信托財產(chǎn)的管理動用、處分及收支情況，報告委托人和受益人
E．受托人應(yīng)當(dāng)自己處理信托事務(wù)，不得委托他人代為處理
4．下列屬于金融市場的微觀經(jīng)濟功能的有( )。
A．避險功能
B．集聚功能
C．交易功能
D．財富投資功能
E．反映功能
5．下列關(guān)于年金系數(shù)的表述，正確的有( )。
A．期初普通年金現(xiàn)值系數(shù)一定大于期末普通年金現(xiàn)值系數(shù)
B．普通年金現(xiàn)值系數(shù)和復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)互為倒數(shù)
C．普通年金終值系數(shù)和復(fù)利終值系數(shù)互為倒數(shù)
D．普通年金終值系數(shù)和普通年金現(xiàn)值系數(shù)互為倒數(shù)
E．復(fù)利終值系數(shù)和復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)互為倒數(shù)
6．許先生準(zhǔn)備10年后15．2萬元的子女教育基金，在投資報酬率5％時，下列組合可以實現(xiàn)其子女教育基金目標(biāo)的有( )。(答案取近似數(shù)值)
A．整筆投資5萬元，定期定額每年6000元
B．整筆投資2萬元，定期定額每年10000元
C．整筆投資4萬元，定期定額每年7000元
D．整筆投資1萬元，定期定額每年12000元
E．整筆投資3萬元，定期定額每年8000元
7．一般而言，下列會引起黃金價格上升的因素有( )。
A．戰(zhàn)爭爆發(fā)
B．發(fā)現(xiàn)新的金礦
C．通貨膨脹率上升
D．美元貶值
E．實際利率上升
8．根據(jù)對客戶家庭信息整理情況，提供客戶家庭財務(wù)現(xiàn)狀的綜合分析，應(yīng)包括( )。
A．資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)配置和投資現(xiàn)狀分析
B．信用和債務(wù)管理現(xiàn)狀分析
C．家庭財務(wù)保障現(xiàn)狀分析
D．家庭投資收益現(xiàn)狀分析和理財規(guī)劃分析
E．收支儲蓄現(xiàn)狀分析
9．在理財產(chǎn)品的管理和運作過程中，投資顧問是指為商業(yè)銀行理財產(chǎn)品所募集資金(如理財資金成立的信托財產(chǎn))投資動作提供咨詢服務(wù)、承擔(dān)日常的投資動作管理的第三方機構(gòu)，如( )等。
A．資產(chǎn)管理公司
B．基金公司
C．陽光私募基金
D．信托公司
E．證券公司
10．商業(yè)票據(jù)的特點包括( )。
A．利率敏感
B．方式靈活
C．融資成本低
D．期限長
E．依賴于發(fā)行企業(yè)的信用度
參考答案：
單選題：1C、2B、3B、4B、5c、6C、7D、8C、9D、10B
多選題：1ACDE、2CDE、3CD、4ABCD、5AE6ABCD、7ACD、8ABCE、9ABCDE、10ABCE
