銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》章節(jié)歷年真題：第十八章 刑事法律制度
第十八章 刑事法律制度考試內(nèi)容：
（一）了解刑法的基本原則、犯罪構(gòu)成以及刑罰的基本法律規(guī)則；
（二）掌握金融犯罪的種類以及相應(yīng)的構(gòu)成要件。
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一、單項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，請選擇相應(yīng)選項(xiàng)，不選、錯(cuò)選均不得分)
1．根據(jù)《刑法》的規(guī)定，已滿14周歲不滿16周歲的人，應(yīng)當(dāng)對下列哪個(gè)罪負(fù)刑事責(zé)任?（ ?。?/p>
A．盜竊
B．制造毒品
C．販賣毒品
D．破壞交通工具
2．張某原是某公司董事長兼總經(jīng)理，明知沒有還款能力，但于2012年4月4日至18日，先后利用其個(gè)人持有的信用卡，共透支50萬元用于高消費(fèi)揮霍。張某于2012年5月19日至2012年10月6日，先后歸還透支款29萬余元，尚差21萬余元沒有歸還。經(jīng)發(fā)卡行催收后，張某仍無法歸還透支款，下列關(guān)于張某行為的表述正確的是（ ）。
A．涉嫌構(gòu)成貸款詐騙罪
B．涉嫌構(gòu)成惡意透支罪
C．涉嫌構(gòu)成信用卡詐騙罪
D．不構(gòu)成犯罪，屬于借貸糾紛
3．張某冒用他人信用卡進(jìn)行詐騙，且數(shù)額較大。針對該行為，下列表述正確的是（ ?。?。
A．構(gòu)成信用卡詐騙罪
B．不構(gòu)成犯罪，其行為屬不當(dāng)?shù)美?/p>
C．構(gòu)成侵占罪
D．構(gòu)成侵占遺失物罪
4．下列關(guān)于騙取貸款罪的表述，正確的是（ ?。?/p>
A．該罪的主體只是自然人
B．該罪最高法定刑為7年有期徒刑
C．該罪屬于金融詐騙罪的一種
D．該罪主觀上要求行為人以非法占有為目的
5．采用虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法，非法占有本單位財(cái)務(wù)，該行為屬于（ ?。?。
A．騙取
B．奪取
C．竊取
D．侵吞
6．下列不是職務(wù)侵占罪與貪污罪的主要區(qū)別之一的是（ ）。
A．犯罪對象不同
B．犯罪目的不同
C．犯罪主體不同
D．刑罰處罰幅度不同
7．下列金融犯罪中，犯罪主體屬于一般主體的是（ ?。?。
A．對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪
B．違法發(fā)放貸款罪
C．偽造、變造金融票據(jù)罪
D．違規(guī)出具金融票證罪
8．下列關(guān)于票據(jù)行為的表述，錯(cuò)誤的是（ ?。?/p>
A．出票是指出票人簽發(fā)票據(jù)并將其交付給收款人的票據(jù)行為
B．承兌是指匯票出票人承諾在匯票到期日支付匯票金額的票據(jù)行為
C．保證是除票據(jù)債務(wù)人以外的人為擔(dān)保票據(jù)債務(wù)的履行、以承擔(dān)同一內(nèi)容的票據(jù)債務(wù)為目的的一種附屬票據(jù)行為
D．背書是指在票據(jù)背面或者粘貼單上記載有關(guān)事項(xiàng)并簽章的票據(jù)行為
9．高利貸轉(zhuǎn)貸罪侵犯的客體是（ ?。?。
A．國家對金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)人管理制度
B．國家對貸款的管理制度
C．國家對存款的管理制度
D．國家的銀行管理制度
10．集資詐騙罪區(qū)別非法集資等行為的特征是（ ?。?/p>
A．用高端金融工具
B．集資總量大
C．集資人不拘資格
D．具有非法占有他人財(cái)產(chǎn)的目的
二、多項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的五個(gè)選項(xiàng)中，有兩個(gè)或兩個(gè)以上符合題目要求，請選擇相應(yīng)選項(xiàng)，多選、少選、錯(cuò)選均不得分)
1．下列關(guān)于違法發(fā)放貸款罪的表述，正確的有（ ?。?。
A．向關(guān)系人發(fā)放貸款的，屬于從重處罰的情形
B．?dāng)?shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役
C．該罪一般是故意，也可能是過失
D．該罪主體是銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員
E．該罪的客體是國家對貸款的管理制度
2．下列行為涉嫌構(gòu)成金融憑證詐騙罪的有（ ?。?。
A．使用偽造、變造的委托收款憑證
B．使用偽造、變造的銀行存單
C．使用偽造、變造的銀行本票
D．使用偽造、變造的匯款憑證
E．使用偽造、變造的銀行支票
3．犯罪主體不能由單位構(gòu)成的金融犯罪有（ ?。?/p>
A．貸款詐騙罪
B．信用證詐騙罪
C．票據(jù)詐騙罪
D．集資詐騙罪
E．信用卡詐騙罪
4．下列哪些行為屬于票據(jù)詐騙罪的行為?（ ?。?/p>
A．冒用他人的匯票、本票、支票詐騙財(cái)物
B．簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù)留印鑒不符的支票、騙取財(cái)物
C．明知是偽造的委托收款憑證而使用，詐騙他人財(cái)物
D．匯票、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票、本票或者在出票時(shí)作虛假記載、騙取財(cái)物
E．明知是偽造、變造的匯票、本票、支票而使用
5．下列不屬于票據(jù)詐騙罪客觀方面的表現(xiàn)的有（ ?。?/p>
A．使用偽造、變造的匯票、本票、支票進(jìn)行詐騙
B．使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單
C．冒用他人的匯票、支票、本票
D．簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù)留印鑒不符合的支票、騙取財(cái)物
E．明知是作廢的收款憑證、匯款憑證及銀行存單而使用
6．違規(guī)出具金融票據(jù)罪是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具（ ?。┣楣?jié)嚴(yán)重的行為。
A．保函
B．存單
C．資信證明
D．信用證
E．票據(jù)
7．下列構(gòu)成信用卡詐騙罪的有（ ?。?。
A．盜竊他人的信用卡并使用的
B．使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙取信用卡的
C．使用作廢的信用卡進(jìn)行詐騙
D．使用信用卡進(jìn)行惡意透支
E．冒用他人的信用卡進(jìn)行詐騙
三、判斷題(請對以下各題的描述作出判斷，正確選A，錯(cuò)誤選B)
1．根據(jù)罪刑法定原則，法律明文規(guī)定為犯罪行為的，依照法律定罪處刑，法律沒有明文規(guī)定的犯罪行為的，不得定罪處刑。（ ?。?/p>
2．職務(wù)侵占罪是指非國有的公司、企業(yè)或者其他單位的非國家工作人員利用職務(wù)上的便利，索取他人財(cái)物或非法收受他人財(cái)物，為他人謀取利益，數(shù)額較大的行為。（ ）
