101投資者購買債券時(shí)能直接看到的債券要素是()。
A.面額
B.到期日
C.息票率
D.債券發(fā)行者名稱
E.到期收益率
[正確答案]A,B,C,D,
試題解析:債券票面上有四個基本要素：債券的票面價(jià)值即票面金額，債券的到期期限，債券的票面利率和債券發(fā)行者的名稱。
102因保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的過錯，給投保人、被保險(xiǎn)人造成損失的，()不承擔(dān)賠償責(zé)任。
A.保險(xiǎn)代理人
B.保險(xiǎn)人
C.投保人
D.被保險(xiǎn)人
E.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人
[正確答案]A,B,C,D,
試題解析:因保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的過錯，給投保人、被保險(xiǎn)人造成損失的，由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人承擔(dān)賠償責(zé)任。
103個人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員在估計(jì)客戶的未來支出時(shí)，要了解客戶()。
A.滿足基本生活的支出
B.僅實(shí)現(xiàn)基本生存狀態(tài)的生活水平支出
C.保證正常生活水平不變，不考慮通貨膨脹的支出
D.期望實(shí)現(xiàn)的支出水平’
E.經(jīng)濟(jì)狀況較好時(shí)的支出
[正確答案]A,D,
104按照管理運(yùn)作方式的不同,個人理財(cái)業(yè)務(wù)可以劃分為()。
A.理財(cái)顧問服務(wù)
B.產(chǎn)品營銷服務(wù)
C.綜合理財(cái)服務(wù)
D.理財(cái)計(jì)劃服務(wù)
E.私人銀行服務(wù)
[正確答案]A,C,
105股票掛鉤型理財(cái)產(chǎn)品包括()。
A.申購新股理財(cái)計(jì)劃
B.金融期權(quán)
C.金融互換
D.金融遠(yuǎn)期
E.股票組合掛鉤理財(cái)計(jì)劃
[正確答案]A,E,
試題解析:股票掛鉤型理財(cái)產(chǎn)品是與股票掛鉤的理財(cái)產(chǎn)品，其掛鉤標(biāo)的可以是新股，可以是某一只股票，也可以是股票組合，因此AE項(xiàng)正確。
106客戶理財(cái)過程中發(fā)生的義務(wù)性支出包括()。
A.日常生活基本開銷
B.已有負(fù)債的本利償還
C.意外丟失現(xiàn)金
D.已有保險(xiǎn)的續(xù)期保費(fèi)支出
E.贈與他人的現(xiàn)金
[正確答案]A,B,D,
試題解析:客戶理財(cái)過程中發(fā)生的義務(wù)性支出(強(qiáng)制性支出)包括：①日常生活基本開銷;②已有負(fù)債的本利償還;③已有保險(xiǎn)的續(xù)期保費(fèi)支出。
107關(guān)于信托業(yè)務(wù)中委托人的權(quán)利，說法正確的有()。
A.委托人有權(quán)了解信托財(cái)產(chǎn)的管理和運(yùn)用、處分及收支情況，并有權(quán)要求委托人作出說明
B.因設(shè)立信托時(shí)未能預(yù)見的特別事由，致使信托財(cái)產(chǎn)的管理方法不符合受益人的利益時(shí)，委托人有權(quán)要求受托人調(diào)整信托財(cái)產(chǎn)的管理方法
C.受托人違反信托目的處分財(cái)產(chǎn)時(shí)，委托人在知道撤銷原因2年內(nèi)，有權(quán)申請人民法院撤銷該處分行為
D.受托人違反信托目的處分信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，委托人有權(quán)依照信托文件的規(guī)定解任受托人
E.受托人管理運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)有重大過失時(shí)，委托人可申請人民法院解任受托人
[正確答案]A,B,D,E,
試題解析:根據(jù)《信托法》第二十二條可知，受托人違反信托目的處分財(cái)產(chǎn)時(shí)，委托人在知道撤銷原因之日起l年內(nèi)不行使的，申請權(quán)歸于消滅。因此，C項(xiàng)說法錯誤。
108根據(jù)對義務(wù)性支出和選擇性支出的不同態(tài)度，理財(cái)價(jià)值觀可以劃分為四種比較典型的類型，下列關(guān)于理財(cái)價(jià)值觀的說法正確的是()。
A.后享受型是指將大部分選擇性支出投向儲蓄，維持高儲蓄率，迅速積累財(cái)富，期待未來生活品質(zhì)能得到提高的族群
B.先享受型的投資者注重退休后的生活品質(zhì)，因此靠儲蓄就能完成理財(cái)目標(biāo)
C.先享受型是指將大部分選擇性支出用于現(xiàn)在的消費(fèi)上，提高目前的生活水準(zhǔn)的族群
D.以子女為中心型是指現(xiàn)在的消費(fèi)投在子女教育上的比重偏高，或儲蓄的動機(jī)是以獲得子女未來接受高等教育儲備金為首要目標(biāo)的族群
E.購房型的投資者以購買房屋作為最主要的理財(cái)目標(biāo)，在這一目標(biāo)上耗用太多資源，必將影響其他目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)以及生活水平的提高
[正確答案]A,C,D,E,
試題解析:B項(xiàng)應(yīng)為后享受型的投資者，注重退休后的生活品質(zhì)，因此靠儲蓄就能完成理財(cái)目標(biāo)。
109以下哪個金融市場屬于短期資金市場?()。
A.同業(yè)拆借市場
B.票據(jù)市場
C.大額定期存單市場
D.股票市場
E.回購協(xié)議市場
[正確答案]A,B,C,E,
110常見的資產(chǎn)配置組合模型包括()。
A.金字塔形
B.丁字形
C.啞鈴形
D.紡錘形
E.梭鏢形
[正確答案]A,C,D,E,
試題解析:常見資產(chǎn)配置組合模型包括：①金字塔形;②啞鈴形;③紡錘形;④梭鏢形。
