81.根據(jù)《個人外匯管理辦法實施細則》，個人當日提取外幣現(xiàn)鈔累計等值()美元以下(含)的，可以在銀行直接辦理。
A.5干B.1萬C.1.5萬D.2萬
【答案與解析】B個人提取外幣現(xiàn)鈔當日累計超過l萬美元的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向銀行所在地外匯局事前報備。銀行憑本人有效身份證件和經(jīng)外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)。
82.個人理財顧問服務(wù)的風險揭示管理措施有()。
A.商業(yè)銀行應(yīng)用專業(yè)術(shù)語準確地向客戶進行風險揭示
B.商業(yè)銀行通過理財服務(wù)銷售的其他產(chǎn)品，可以不進行風險揭示
C.客戶不必抄錄“本人已經(jīng)閱讀上述風險揭示，充分了解并清楚知曉了本產(chǎn)品風險，愿意承擔相關(guān)風險”，但應(yīng)在該提示欄里簽名
D.商業(yè)銀行銷售各類理財產(chǎn)品，以及商業(yè)銀行對客戶投資情況的評估和分析，都應(yīng)包含相應(yīng)的風險揭示內(nèi)容
【答案與解析】D《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風險管理指引》第二十九條規(guī)定，商業(yè)銀行向客戶提供的所有可能影響客戶投資決策的材料，商業(yè)銀行銷售的各類投資產(chǎn)品介紹，以及商業(yè)銀行對客戶投資情況的評估和分析等，都應(yīng)包含相應(yīng)的風險揭示內(nèi)容。風險揭示應(yīng)當充分、清晰、準確，確?？蛻裟軌蛘_理解風險揭示的內(nèi)容。A、B選項錯誤，D選項正確?！渡虡I(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風險管理指引》第三十條規(guī)定，風險提示客戶確認欄應(yīng)載明以下語句，并要求客戶抄錄后簽名：“本人已經(jīng)閱讀上述風險揭示，充分了解并清楚知曉了本產(chǎn)品風險，愿意承擔相關(guān)風險，”因此C選項錯誤。
83.根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風險管理指引》，下列表述中錯誤的是()。
A.商業(yè)銀行應(yīng)當制定并落實內(nèi)部監(jiān)督和獨立審核措施
B.商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督的重點為是否存在錯誤銷售和不當銷售情況
C.商業(yè)銀行接受客戶委托進行資產(chǎn)管理，應(yīng)與客戶簽訂合同，并至少每兩年重新確認一次
D.除法律法規(guī)另有規(guī)定，或經(jīng)客戶書面同意外，商業(yè)銀行不得向第三方提供客戶的資料與交易記錄
【答案與解析】CC選項應(yīng)改為：商業(yè)銀行接受客戶委托進行投資操作和資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)活動，應(yīng)與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權(quán)。商業(yè)銀行應(yīng)妥善保管相關(guān)合同和各類授權(quán)文件，并至少每年重新確認一次。
84.某客戶于T日申購基金成功后，正常情況下，基金注冊登記人于日為該客戶增加權(quán)益并辦理注冊登記手續(xù)，該客戶于日起可贖回該部分基金份額。()
A.T;T+1B.T+1;T+2C.T+1;T+3D.T：T+2
【答案與解析】B投資者于T日申購基金成功后，正常情況下，基金注冊登記人于T+1日為投資者增加權(quán)益并辦理注冊登記手續(xù)，投資者于T+2日起可贖回該部分基金份額。
85.下列不屬于客戶常規(guī)性收入的是()。
A.工資B.捐贈款C.獎金和津貼D.銀行存款利息
【答案與解析】B在預(yù)測客戶的未來收入時，可以將收入分為常規(guī)性收入和}臨時性收入兩類。常規(guī)性收入一般在上一年收入的基礎(chǔ)上預(yù)測其變化率即可，如工資、獎金和津貼、股票和債券投資收益、銀行存款利息和租金收入等。
86.以下不屬于商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)的是()。
A.代理國債業(yè)務(wù)B.代理股票買賣業(yè)務(wù)
C.代理銷售基金業(yè)務(wù)D.代理銷售保障產(chǎn)品業(yè)務(wù)
【答案與解析】D目前，我國商業(yè)銀行共開展了約幾十種代理業(yè)務(wù)，主要類別有：基金、股票、保險、國債、信托、黃金等。
87.商業(yè)銀行利用理財顧問服務(wù)向客戶推介投資產(chǎn)品時，應(yīng)首先()。
A.了解客戶的風險偏好B.了解客戶的非財務(wù)信息
C.選擇多樣化投資工具D.評估客戶的當前財務(wù)狀況
【答案與解析】A利用理財顧問服務(wù)向客戶推介投資產(chǎn)品時，商業(yè)銀行應(yīng)了解客戶的風險偏好、風險認知能力和承受能力，評估客戶的財務(wù)狀況，提供合適的投資產(chǎn)品由客戶自主選擇，并應(yīng)向客戶解釋相關(guān)投資工具的運作市場及方式，揭示相關(guān)風險。
88.對于違反《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的從業(yè)人員，可以采取的措施是()。
A.所在機構(gòu)通報同業(yè)B.中國銀監(jiān)會通報同業(yè)
C.中國人民銀行通報同業(yè)D.中國銀行業(yè)協(xié)會通報同業(yè)
【答案與解析】A《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》第四十七條規(guī)定，對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構(gòu)應(yīng)當視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴重的，應(yīng)通報同業(yè)。
89.關(guān)于商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)，下列表述中錯誤的是()。
A.在理財計劃存續(xù)期間，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單提供應(yīng)不少于兩次，并且至少每月提供一次
B.商業(yè)銀行應(yīng)按月準備理財計劃各投資工具的投資報表、市場表現(xiàn)情況及相關(guān)材料
C.商業(yè)銀行除對理財計劃所匯集的資金進行正常的會計核算外，還應(yīng)為每一個理財計劃制作明細記錄
D.商業(yè)銀行應(yīng)在理財計劃終止時，或理財計劃投資收益分配時，向客戶提供理財計劃投資、收益的詳細情況報告
【答案與解析】B商業(yè)銀行應(yīng)按季度準備理財計劃各投資工具的財務(wù)報表、市場表現(xiàn)情況及相關(guān)材料，客戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。
90.商業(yè)銀行為客戶進行風險評估時，評估結(jié)果認為其一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品，但客戶仍堅持要購買的，則商業(yè)銀行的理財顧問應(yīng)()。
A.讓客戶自行提供聲明，供銀行留存后允許客戶購買
B.同意客戶購買，對客戶的意見未做特殊處理
C.向客戶說明風險評估的意義，委婉拒絕客戶的購買意愿
D.制定專門文件，列明商業(yè)銀行的意見、客戶的意愿和其他必要事項，雙方簽字認可
【答案與解析】D個人理財顧問服務(wù)管理要求，客戶評估報告認為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品或計劃，但客戶仍然要求購買的，商業(yè)銀行應(yīng)制定專門的文件，列明商業(yè)銀行的意見、客戶的惠愿和其他的必要說明事項，雙方簽字認可。
