第1題
下列行為違反《商業(yè)銀行法》的有( )。
A 無(wú)故拖延或者拒絕支付存款本金和利息
B 非法查詢、凍結(jié)、扣劃個(gè)人儲(chǔ)蓄存款或者單位存款
C 出租、出借經(jīng)營(yíng)許可證
D 向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件等同于其他借款人同類貸款條件
E 拒絕中國(guó)人民銀行稽核、檢查監(jiān)督
【正確答案】：A,B,C,E
第2題
在我國(guó)，證券投資基金的發(fā)行方式主要有( )。
A 上網(wǎng)發(fā)行
B 行政分配
C 招標(biāo)拍賣(mài)發(fā)行
D 網(wǎng)下發(fā)行
E 私募定向發(fā)行
【正確答案】：A,D
第3題
下列關(guān)于債券流動(dòng)性和收益情況的說(shuō)法。正確的有( )。
A 債券的收益率一般高于同期儲(chǔ)蓄產(chǎn)品
B 國(guó)債的流動(dòng)性低于公司債券
C 在股票投資組合中購(gòu)買(mǎi)些國(guó)債可以降低組合的風(fēng)險(xiǎn)
D 債券的收益主要來(lái)源于利息收益和價(jià)差收益
E 市場(chǎng)利率是影響債券類產(chǎn)品收益的一個(gè)因素
【正確答案】：A,C,D,E
第4題
為客戶制定教育規(guī)劃。應(yīng)考慮客戶的( )。
A 資金總額
B 投資規(guī)劃的時(shí)間
C 可承受的每月投資額
D 基本利率
E 通貨膨脹率
【正確答案】：A,B,C,D,E
第5題
銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢(qián)”規(guī)定的有( )。
A 除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過(guò)適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)
B 熟知銀行的反洗錢(qián)義務(wù)
C 保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私
D 在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照要求報(bào)告大額和可疑交易
E 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對(duì)客戶盡職調(diào)查的義務(wù)
【正確答案】：B,D
第6題
理財(cái)目標(biāo)的具體特征是( )。
A 時(shí)間性
B 可計(jì)量性
C 準(zhǔn)確性
D 易實(shí)現(xiàn)
E 風(fēng)險(xiǎn)性
【正確答案】：A,B
第7題
投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品包括( )。
A 意外傷害保險(xiǎn)
B 分紅保險(xiǎn)
C 定期壽險(xiǎn)
D 萬(wàn)能壽險(xiǎn)
E 投資連續(xù)保險(xiǎn)
【正確答案】：B,D,E
第8題
下列各項(xiàng)中，屬于保守型投資者具有的特點(diǎn)包括( )。
A 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)抱有樂(lè)觀的態(tài)度
B 保護(hù)本金不受損失和保持資產(chǎn)的流動(dòng)性
C 投資于股市的資金比例很高
D 常常將大部分資金投入風(fēng)險(xiǎn)較低的品種
E 投資于股市的資金比例較小
【正確答案】：B,D,E
第9題
商業(yè)銀行向客戶承諾保證收益的附加條件可以是( )。
A 對(duì)理財(cái)計(jì)劃期限調(diào)整的權(quán)利
B 對(duì)理財(cái)計(jì)劃幣種轉(zhuǎn)換的權(quán)利
C 對(duì)最終支付貨幣的選擇權(quán)利
D 對(duì)最終支付工具的選擇權(quán)利
E 對(duì)最終保證收益率的選擇權(quán)利
【正確答案】：A,B,C,D
第10題
下列各項(xiàng)個(gè)人所得屬于免納個(gè)人所得稅的是( )。
A 國(guó)債利息
B 福利費(fèi)
C 撫恤金
D 保險(xiǎn)賠款
E 偶然所得
【正確答案】：A,B,C,D
