標準的個人理財規(guī)劃的流程包括以下幾個步驟：Ⅰ．收集客戶資料及個人理財目標；Ⅱ．綜合理財計劃的策略整合；Ⅲ．客戶關系的建立；Ⅳ．分析客戶現(xiàn)行財務狀況；Ⅴ．提出理財計劃；Ⅵ．執(zhí)行和監(jiān)控理財計劃。正確的次序應為( )。
A．Ⅰ，Ⅲ，Ⅵ，Ⅴ；Ⅳ，Ⅱ
B．Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅴ，Ⅵ，Ⅱ
C．Ⅲ，Ⅴ，Ⅱ，Ⅰ，Ⅵ，Ⅳ
D．Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅱ，Ⅴ，Ⅵ
【正確答案】：D
第12題
下列( )不是客戶信息的保密原則。
A．客戶信息用于專業(yè)分析和統(tǒng)計
B．從業(yè)人員有義務保護客戶的隱私權
C．客戶信息可以用于商業(yè)用途
D．未經(jīng)客戶同意，不得泄露給他人
【正確答案】：C
第13題
信托投資公司集合管理、運用、處分信托資金時，接受委托人的資金信托合同不得超過 200份(含200份)，每份合同金額不得低于人民幣( )。
A．2萬元(含2萬元)
B．3萬元(含3萬元)
C．4萬元(含4萬元)
D．5萬元(含5萬元)
【正確答案】：D
第14題
張先生以10%的利率借款500 000元投資于一個5年期項目，每年末至少要收回 ( )元，該項目才是可以獲利的。
A．100 000
B．131 899
C．150 000
D．161 051
【正確答案】：B
第15題
我國當前的資金信托業(yè)務不包括( )。
A．權益投資信托
B．財產(chǎn)管理信托
C．股權投資信托
D．證券投資信托
【正確答案】：B
第16題
下列選項中，不屬于商業(yè)銀行理財業(yè)務特點的是( )。
A．風險低
B．管理簡單
C．業(yè)務廣
D．經(jīng)營收益穩(wěn)定
【正確答案】：B
第17題
某人擬在5年后用2萬元購買一臺電腦，銀行年復利率為12%，此人現(xiàn)在應存入銀行( )。
A．12000元
B．13 432元
C．15 000元
D．11 349元
【正確答案】：D
第18題
在理財顧問業(yè)務中，銀行產(chǎn)品的營銷方式是( )。
A．顧問式營銷
B．關系營銷
C．觀念營銷
D．產(chǎn)品營銷
【正確答案】：A
第19題
協(xié)議雙方同意在約定的將來某個日期，按約定的條件買入或賣出一定標準數(shù)量的金融工具的標準化協(xié)議是( )。
A．遠期協(xié)議
B．期貨協(xié)議
C．期權協(xié)議
D．互換協(xié)議
【正確答案】：B
第20題
下列各項中，不會影響流動比率的業(yè)務是( )。
A．用現(xiàn)金購買短期有價證券
B．用現(xiàn)金購買汽車
C．用現(xiàn)金購買長期債券
D．從銀行取得長期借款
【正確答案】：A
